Заработать на спекулятивной покупке золота не так уж сложно? Раскрываем 3 способа получения прибыли на золоте в 2025 году

В этом году рынок золота переживает бурю: цены пробили отметку 60 000 бат и продолжают расти, достигая новых максимумов. Это привлекает многих инвесторов, ищущих возможности для спекуляций. Вопрос в том, как покупать золото для спекуляций — какие есть способы и какой из них подходит именно вам?

Почему рынок золота стал горячим источником спекуляций

Сегодняшний рынок золота не стал таким без причины, а результатом совпадения нескольких глобальных факторов. Аналитики называют это “Идеальным штормом” для золота.

Основные три драйвера:

1. Снижение процентных ставок и ослабление доллара — Федеральная резервная система (Fed) начала снижать ставки для стимулирования экономики, что делает доллар дешевле. В то же время золото обычно движется противоположно валютам, поэтому цены растут.

2. Политическая нестабильность и международные конфликты — Торговые войны, напряженность в различных регионах вызывают массовый спрос на (безопасные активы), что быстро увеличивает спрос на золото.

3. Центральные банки покупают золото — Особенно Китай, который продолжает пополнять свои золотовалютные резервы. Этот тренд снижает зависимость от доллара (De-dollarization) и является долгосрочной поддержкой рынка.

Волатильность цен в этом году очень высокая: иногда цены меняются несколько раз за день. Это создает возможности для спекуляций, но также и большие риски без четкого плана и знаний.

3 популярных способа покупки золота для спекуляций — сравнение и особенности

Теперь, когда мы знаем причины, возникает вопрос: через какие каналы лучше входить на рынок золота?

Таблица сравнения 3 способов

Способ 1: покупка слитков для накопления стоимости

Это классический и самый понятный способ — покупка реальных слитков, хранение их и продажа при росте цен.

Кому подойдет: тем, у кого есть свободные деньги на 1-3 года, кто хочет защититься от инфляции, не боится краткосрочной волатильности. Эксперты советуют держать не более 5-15% портфеля в золоте.

Два основных подхода:

Купи и держи (Buy and Hold): покупка и долгосрочное хранение с целью сохранения стоимости. Требует дисциплины и терпения, не реагировать на краткосрочные колебания. Быстрая продажа при росте может упустить долгосрочный рост.

Постепенная покупка (DCA): регулярные покупки одинаковыми суммами, например, раз в месяц. Этот способ снижает риск неправильного тайминга и усредняет цену входа.

Как делать:

• Выбрать надежный магазин, член Ассоциации торговли золотом.
• Понять стоимость блокировки (премии за производство), покупать слитки от 5 г и выше, чтобы избежать дополнительных затрат.
• Основной принцип: “Покупай там, где продаешь” — чтобы получить лучшую цену и избежать давления на цену.

Плюсы:

• Реальный актив с внутренней ценностью, ощущение надежности.
• Высокая ликвидность — легко обменять в магазинах по всей стране.
• Нет срока годности — можно хранить и передавать из поколения в поколение.

Минусы:

• Не подходит для краткосрочной спекуляции — из-за стоимости блокировки и спреда, прибыль от небольших колебаний не оправдана.
• Требует безопасного хранения — возможно, придется арендовать сейф.
• Высокий стартовый капитал — 1 г слитка стоит десятки тысяч бат.
• Не генерирует денежный поток — нет дивидендов или процентов.

( Способ 2: торговля Gold Futures через TFEX

Futures — это контракт на покупку или продажу золота по заранее согласованной цене в будущем, без физической передачи. Оплата происходит только разницей по цене.

Кому подойдет: опытным трейдерам, понимающим кредитное плечо, маржу и сроки контрактов. Нужно уметь быстро анализировать новости и графики.

Стратегии:

Торговля по тренду: если ожидаешь рост — открываешь длинную позицию )Buy###, при ожидании падения — короткую (Sell). Можно зарабатывать и на росте, и на падении.

Жесткое управление рисками: высокий кредитный риск — обязательно ставить стоп-лоссы (автоматическая фиксация убытков) и правильно рассчитывать размер позиции (Position Sizing).

Как торговать:

• Открыть счет у брокера, зарегистрированного в TFEX.
• Внести залог (Margin) — около 10-20% стоимости контракта.
• Понимать два типа контрактов: GF/GF10 (96,5% слитки) и GO (99,5% золото по мировым ценам).

Плюсы:

• Высокое кредитное плечо — можно контролировать большие суммы за небольшие деньги.
• Возможность зарабатывать на росте и падении.
• Стандартизация, высокая ликвидность, быстрое открытие и закрытие позиций, прозрачные правила.
• Нет необходимости хранить актив — только финансовая сделка.

Минусы:

• Колоссальный риск — кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки. При неправильном движении можно потерять все или даже больше внесенного залога.
• Есть срок действия — нужно продлевать контракт.
• Требуется постоянное отслеживание рынка, высокая волатильность требует дисциплины.

( Способ 3: торговля CFD на золото для получения прибыли от волатильности

CFD )Contract For Difference### — это договор с брокером на спекуляцию разницей цен на золото (XAU/USD), без покупки или владения реальным золотом.

Кому подойдет: тем, кто хочет зарабатывать на краткосрочной волатильности (от минут до дней), быстро входить и выходить, без срока годности, с возможностью тонкой настройки объема.

Стратегии:

Спекуляции на волатильности: технический анализ, определение уровней поддержки и сопротивления для входа (Buy) или (Sell), использование индикаторов, например, Moving Average.

Торговля по новостям: отслеживание важных событий, например, решений по ставкам Fed, данных по занятости, вызывающих сильные колебания.

Как торговать:

• Выбрать надежного брокера с международной лицензией.
• Торговать через платформу с мощными инструментами анализа, графиками в реальном времени.
• Использовать кредитное плечо и маржу, как при фьючерсах, но обычно с более высоким плечом и гибкими размерами контрактов.

Плюсы:

• Максимальная гибкость — нет срока, можно держать позицию сколько угодно.
• Доступ к мировым ценам на Spot Gold (XAU/USD), прозрачность и высокая ликвидность.
• Низкий стартовый капитал — даже при высоком кредитном плече.
• Нет затрат на хранение — цифровая сделка.

Минусы:

• Высокий риск из-за кредитного плеча — возможны большие убытки.
• Комиссии за перенос позиций на ночь (Swap) при длительном удержании.
• Необходимость строгого управления рисками, установка стоп-лоссов.

Советы по получению прибыли и снижению рисков

Независимо от выбранного способа покупки золота для спекуляций, важна “система” — четкий инвестиционный план и управление рисками. Это — залог выживания и стабильной прибыли.

( 1. Управление рисками )Risk Management###

• Определите размер позиции: не вкладывайте все сразу, ограничьте риск 1-2% от капитала на сделку.
• Обязательно используйте стоп-лоссы: главный инструмент для ограничения убытков.
• Будьте осторожны с кредитным плечом: используйте его разумно, не доводите до максимума.

( 2. Анализируйте фундаментальные факторы )Fundamental Analysis###

• Следите за политикой Fed: заседания, публикации CPI — напрямую влияют на ставки и цены.
• Отслеживайте доллар: золото движется противоположно доллару.
• Обратите внимание на геополитические новости: конфликты и кризисы увеличивают спрос на золото.

( 3. Технический анализ )Technical Analysis###

• Определите тренд: восходящий, нисходящий или боковой.
• Используйте уровни поддержки и сопротивления: важные ценовые точки для входа и выхода.
• Применяйте индикаторы: Moving Average, MACD для подтверждения тренда.

Итог: выбирайте подходящий вам способ

Долгосрочным инвесторам: покупка слитков — самый надежный вариант, держите и ждите роста.

Опытным трейдерам: Gold Futures через TFEX — мощный инструмент для спекуляций на обе стороны рынка, требует знаний и дисциплины.

Современным спекулянтам: CFD на золото у проверенных брокеров — максимальная гибкость, низкий старт, подходит для динамичного образа жизни. Важно выбрать надежного брокера и удобную платформу.

Самое важное: изучайте информацию, планируйте инвестиции, строго управляйте рисками. Перед началом торговли на Futures или CFD рекомендуется потренироваться на демо-счете (Demo Account), чтобы набраться опыта без риска реальных денег.