Создание диверсифицированного портфеля: Понимание секторов фондового рынка и правильных ETF для каждого

Как управлять 11 рыночными секторами с помощью правильных биржевых фондов

Диверсификация является основой разумного инвестирования. Вместо того чтобы выбирать отдельные акции, многие инвесторы обращаются к биржевым фондам (ETF) — корзинам ценных бумаг, которые торгуются на фондовых рынках так же, как отдельные акции. Прелесть ETF заключается в их способности предоставить вам широкий доступ ко всем сегментам рынка с одной покупкой.

Фондовый рынок традиционно организован на 11 основных секторов, каждый из которых представляет собой отдельную область экономики. Понимание этого списка ETF по структуре секторов помогает вам создать более целенаправленный портфель. Независимо от того, стремитесь ли вы к росту, стабильности или к их сочетанию, знание того, какие ETF соответствуют различным секторам, имеет решающее значение.

Сектора, ориентированные на рост: где рынок находит свой импульс

Технологии занимают лидирующую позицию в качестве крупнейшего сектора по рыночной капитализации. Эта область охватывает всё, от производителей полупроводников до поставщиков облачных вычислений и разработчиков программного обеспечения. Компании здесь подпитываются циклами инноваций и развивающимися потребительскими требованиями. Основные ETF включают Technology Select Sector SPDR Fund (XLK), Vanguard Information Tech ETF (VGT) и First Trust Dow Jones Internet Index (FDN).

Здравоохранение занимает второе место по величине сектора и предлагает привлекательное сочетание роста и защитных характеристик. Он охватывает биотехнологические компании, операторы больниц, производителей медицинских устройств и фармацевтические компании. Этот сектор процветает независимо от экономических условий, поскольку спрос на здравоохранение остается постоянным. Фонд выборочного сектора здравоохранения SPDR (XLV), ETF Vanguard Healthcare (VHT) и ETF iShares Nasdaq Biotechnology (IBB) обеспечивают целевой доступ.

Финансовый сектор поддерживает всю экономику через банки, инвестиционные компании и страховые компании. Основные доходы поступают от ипотек, кредитов и инвестиционных услуг. Financial Select Sector SPDR (XLF), Vanguard Financials ETF (VFH) и SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) позволяют инвесторам воспользоваться возможностями финансового сектора.

Секторы дохода и капитализации

Недвижимость привлекает инвесторов, ориентированных на доход, через арендный доход и рост стоимости недвижимости. Сектор охватывает жилую, коммерческую и промышленную недвижимость. Vanguard Global Real Estate Index Fund ETF (VNQ), Schwab US REIT ETF (SCHH) и iShares U.S. Real Estate ETF (IYR) являются популярными точками входа.

Энергетика представляет собой компании, занимающиеся нефтью, газом и генерацией энергии. Поскольку традиционная энергетика смещается из-за тенденций к возобновляемым источникам энергии, Energy Select Sector SPDR Fund (XLE), Vanguard Energy Index Fund ETF (VDE) и iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) предлагают различные подходы к этому развивающемуся сектору.

Материалы включает в себя горнодобывающие, химические и лесные предприятия, которые поставляют сырьевые материалы для широкой экономики. Эти компании цикличны, хорошо работают в периоды экономического роста. Materials Select Sector SPDR ETF (XLB), VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), и Vanguard Materials ETF (VAW) обеспечивают секторное воздействие.

Экономически чувствительные сектора

Потребительские товары включает в себя розничные торговцы, производителей одежды и развлекательные компании, продающие несущественные товары и услуги. Эти акции процветают, когда потребительская уверенность высока, а располагаемый доход растет. Фонд сектора избирательных потребительских товаров SPDR (XLY), ETF потребительских товаров Vanguard (VCR) и ETF SPDR S&P строителей жилых домов (XHB) захватывают этот динамичный сегмент.

Промышленность охватывает компании в сферах производства, строительства, аэрокосмической отрасли и обороны. Производительность тесно связана с экономическими циклами и расходами на инфраструктуру. Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI), SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA), и SPDR S&P Aerospace & Defense ETF (XAR) предлагают доступ к разным подсектором.

Защитные, стабильные сектора доходности

Коммунальные услуги предоставляют важные услуги через поставщиков электроэнергии, газа и воды. Эти компании обеспечивают стабильные дивиденды и служат якорями портфеля во время рыночной турбулентности. Фонд сектора коммунальных услуг Select Sector SPDR (XLU), ETF коммунальных услуг Vanguard (VPU) и ETF коммунальных услуг iShares США (IDU) являются классическими защитными активами.

Потребительские товары включает компании по производству продуктов питания, напитков и повседневных необходимых товаров, которые сохраняют спрос независимо от экономических условий. Фонд выборки сектора потребительских товаров SPDR (XLP), ETF потребительских товаров Vanguard (VDC) и ETF агробизнеса VanEck Vectors (MOO) предоставляют резистентные к рецессии активы.

Телекоммуникации включают в себя кабельные, беспроводные и интернет-провайдеры, генерирующие повторяющиеся доходы. Хотя некоторые подсекторы сталкиваются с нарушениями, сектор проявил устойчивость. Фонд сектора услуг связи Select Sector SPDR (XLC), ETF Vanguard Communication Services (VOX) и ETF Fidelity MSCI Communication Services Index (FCOM) предлагают доступ.

Объединяя всё: Ваш полный список ETF по секторам

Хорошо составленный портфель, как правило, включает в себя экспозицию в различных секторах. Инвесторы в рост могут отдавать предпочтение технологиям и здравоохранению, в то время как консервативные инвесторы подчеркивают коммунальные услуги и товары первой необходимости. 11 секторов создают полную картину экономики — стратегически распределяя ETF по ним, вы не просто диверсифицируете по компаниям, но и по экономической экспозиции и профилю риска.

Ключом к долгосрочному успеху в инвестициях является понимание того, как эти сектора дополняют друг друга и соответствуют вашим финансовым целям.