Что такое доказательство резервов? Как оно гарантирует безопасность активов и прозрачность?

Независимо от того, традиционный банк или биржа криптоактивов, пользователи больше всего беспокоят вопрос, могут ли они в любое время выводить свои средства. Давайте рассмотрим систему резервирования депозитов, используемую традиционными банками, и 100% доказательство резервов в криптоиндустрии, и подробно объясним, как эти две системы обеспечивают возможность вывода средств для пользователей.

Частичная резервная система и банкротство

Резерв обязательных депозитов — это наличные средства, которые финансовые учреждения должны держать для обеспечения возможности клиентов снимать деньги. Резервная норма — это доля этой суммы в общем количестве депозитов. Например, если Алиса внесла в банк 1,000 долларов. Предположим, что текущая резервная норма составляет 10%, банк может использовать 900 долларов из депозита Алисы для кредитования или финансовых инвестиций и оставить оставшиеся 100 долларов в качестве резервов, чтобы гарантировать, что не откажет Алисе в снятии средств из-за нехватки наличных.

Предположим, что 10 000 пользователей, как Алиса, вносят по 1 000 долларов, и коэффициент резервирования 10% позволит 1 000 пользователям одновременно вывести средства. Поскольку случаи массового снятия средств за короткий промежуток времени довольно редки, разумный коэффициент резервирования обычно может функционировать нормально.

Когда множество вкладчиков одновременно изымают средства из финансовых учреждений из-за рыночной паники или опасений о возможном банкротстве банка, происходит паника. Когда у банка заканчиваются наличные, он сталкивается с банкротством. Поэтому во время паники банки приостанавливают вывод средств или ищут помощь правительства. Многие страны, включая США, Россию и Великобританию, в истории сталкивались с паникой.

100% резервное подтверждение в индустрии Криптоактивы

Некоторые биржи ошибочно полагают, что могут использовать депозиты так же произвольно, как традиционные банки, что приводит к ситуации с злоупотреблением активами пользователей в отрасли, которую мы наблюдаем сегодня.

Когда происходит паника вкладчиков, даже наличие страхования вкладов не гарантирует, что клиенты смогут сразу вывести свои средства. Основные традиционные банки могут обанкротиться во время паники вкладчиков. Точно так же криптоактивы биржи не могут полагаться на частичную резервную систему для защиты средств пользователей. Только финансовые учреждения с резервной нормой 100% могут справиться с ситуацией, когда большое количество пользователей одновременно выводит свои депозиты.

Для обеспечения безопасности средств пользователей криптовалютная биржа должна поддерживать 100% резервирование и хранить реальные активы для вывода средств, таких как BTC/ETH/USDT. Доказательство 100% резервирования означает, что биржа поддерживает коэффициент резервирования 100%, и это доказательство является прозрачным и проверяемым.

Как использовать деревья Меркла и проверку подписи для доказательства резервов?

100% подтверждение резервов требует трех шагов:

1. Раскрыть общую сумму активов, внесенных всеми пользователями биржи;
2. Раскрытие количества активов, доступных для вывода на бирже;
3. Сравните общий депозит пользователей и общие активы биржи для проверки коэффициента резервирования.

Первый шаг в распространенных методах аудита — это дерево Меркла. Дерево Меркла — это структура данных, основанная на хэшировании. Как показано на рисунке ниже, хэш-узлы внизу содержат имя пользователя и данные о балансе. Например, у user1 есть 1.023 BTC и 1.131 ETH. На основе этих данных можно вычислить хэш родительского узла Hash(user1). На основе хэш-узлов-соседей на пути Hash(user2) можно вычислить Hash(user12), а затем соответствующим образом вычислить хэш корневого узла Hash(user1234).

Меркл-дерево

Если дерево Меркла пропустило или изменило данные user1, все родительские узлы, включая Hash(user1) и Hash(user12), будут иметь измененные результаты вычислений. В конечном итоге значение корневого узла Hash(user1234) будет отличаться от опубликованного биржей. Пользователь сразу обнаружит, что биржа подделала данные. Этот режим самопроверки пользователей может эффективно предотвратить подделку данных о совокупных активах пользователей биржей.

Для второго шага используется алгоритм асимметричного шифрования для проверки подписи. Как известно, адрес Криптоактивы генерируется алгоритмом через процесс шифрования от частного ключа к публичному ключу. Таким образом, биржа может зашифровать сообщение с помощью частного ключа для создания подписи, а пользователь может расшифровать оригинальное сообщение с помощью подписи и адреса (публичного ключа). Таким образом, можно проверить, что биржа владеет частным ключом этого адреса.

приватный ключ адреса

Меркл-дерево и процесс проверки подписи основаны на необратимых алгоритмах, что позволяет хорошо гарантировать подлинность данных. После проверки подлинности данных о общих активах пользователей и активах, хранящихся на бирже, можно сравнить эти два значения. Когда активы, хранящиеся на бирже, больше или равны общим активам пользователя, это доказывает, что биржа поддерживает коэффициент резервирования 100%.

Причина 100% доказательства резервов

Доказательство резервов может помочь повысить прозрачность, что принесет пользу как индустрии, так и пользователям **$SATS **$CTSI **$RATS **