Как выжить в инвестициях в шифрование: 5 стратегий управления рисками, которые вы должны знать

Методы управления рисками непосредственно определяют, зарабатываете ли вы деньги или теряете их. Колебание крипторынка застает многих новичков-инвесторов врасплох, но если вы знаете, как построить защитную систему, вы сможете контролировать риски в пределах допустимого.

Почему шифрование инвестиций требует управления рисками?

Криптовалюта является одной из самых сложных категорий активов в настоящее время. Цена может удвоиться или упасть вдвое за несколько часов, проекты могут внезапно обрушиться, а технологии не все могут понять. Эти характеристики означают, что полагаться на удачу в инвестициях нельзя — нужен план.

Управление рисками — это не выбор безопасных инвестиций, а создание полноценной системы защиты. Эта система подходит для всех, независимо от того, являетесь ли вы опытным трейдером или новичком.

4 основных метода управления рисками

Перед тем как реализовать конкретную стратегию, сначала поймите эти 4 основных принципа:

Принять риски: оцените потенциальные убытки, которые достаточно малы, чтобы инвестировать напрямую без защитных мер.

Перенос риска: передача риска третьей стороне через производные финансовые инструменты или другими способами

Избегание рисков: полностью не инвестировать в рискованные активы

Снижение риска: уменьшение негативного влияния с помощью диверсификации, хеджирования и других способов

Стратегия 1: Правило 1% — самый простой закон выживания

Это самый основной метод управления рисками: убыток от одной инвестиции не должен превышать 1% от общего объема счета.

Предположим, у вас есть 10 000 долларов, вы можете инвестировать в биткойн по правилу 1% (BTC). Вы можете сделать это следующим образом:

Купить BTC на сумму 10 000 долларов, одновременно установив стоп-лосс на уровне 9 900 долларов. Если цена упадет до этого уровня, будет произведена автоматическая продажа, убыток составит всего 100 долларов (1%).

Или смените подход: купите эфириум за 100 долларов (ETH), даже если он упадет до 0, вы потеряете только 1% от счета.

Ключевое значение правила 1% заключается не в сумме инвестиций, а в сумме риска. Колебание крипторынка делает это правило особенно важным для инвесторов. Многие игнорируют этот основной принцип в погоне за быстрой прибылью, и в итоге одна неудача приводит к полному проигрышу.

Стратегия 2: Стоп-лосс и фиксирование прибыли — автоматическая страховка

Стоп-лосс ордер автоматически закрывает позицию, когда цена падает до установленного уровня, тем самым предотвращая дальнейшие убытки. Ордер на фиксирование прибыли, наоборот, автоматически блокирует прибыль, когда цена достигает целевого уровня.

Преимущества этих двух инструментов заключаются в том, что:

Автоматическое выполнение: даже если вы спите, ваша позиция будет защищена. Вам не нужно следить за рынком 24 часа в сутки, в ключевые моменты механизм примет решение за вас.

Заранее планируйте: установите пределы убытков и прибыли, а не действуйте наугад, когда рынок колеблется.

Многие трейдеры замечают, что часто теряют деньги после получения прибыли — это происходит из-за того, что они не своевременно фиксируют прибыль. Рынок может развернуться в любой момент, и следование плану важнее, чем ожидание идеального момента.

Стратегия 3: Диверсификация и хеджирование — не класть все яйца в одну корзину

Диверсификация означает распределение инвестиций по различным активам. Вы можете одновременно держать различные криптовалюты, участвовать в ликвидном майнинге, кредитовании и других способах. Таким образом, даже если какой-то проект обрушится, ваш общий счет не исчезнет.

Хеджирование — это более сложная игра. Наиболее распространенным инструментом хеджирования являются фьючерсные контракты — они позволяют вам зафиксировать цену на определенный момент в будущем.

Практический случай: вы верите в долгосрочную ценность биткойна, но беспокоитесь о возможном падении в ближайшее время. Вы можете сделать две вещи одновременно:

• Держать BTC на спотовом рынке
• Открыть короткую позицию на фьючерсном рынке (ставить на падение цен)

Если цена BTC действительно упадет, прибыль от фьючерсов сможет компенсировать убытки от спотовых сделок. И наоборот.

На крипторынке диверсификация более важна, чем на традиционном финансовом рынке, потому что колебание слишком велико. Не ставьте все средства на одну криптовалюту.

Стратегия 4: Четкий план выхода - важнее входа

Полная стратегия выхода может предотвратить контроль со стороны жадности или паники. Как только план установлен, необходимо придерживаться его.

Распространенная ошибка заключается в том, что после того, как начинается заработок, люди становятся беспокойными, игнорируют сигналы риска и в итоге наблюдают, как их прибыль испаряется. Энтузиазм сообщества и высказывания некоторых личностей могут повлиять на ваше суждение.

Решение очень простое: используйте лимитные ордера для автоматического выполнения плана. Установите целевые уровни прибыли и стоп-лоссы, чтобы система принимала решения за вас. Таким образом, вы не будете подвержены эмоциональному влиянию в критические моменты.

Стратегия 5: Самостоятельное исследование (DYOR)——принимайте разумные инвестиционные решения

DYOR (Сделай собственное исследование) является самым недооцененным инструментом управления рисками. Прежде чем инвестировать в любой проект, необходимо углубленно ознакомиться:

• Техническое решение и качество кода
• Модель экономики токенов и схема распределения
• Основная команда и фон финансирования
• Дорожная карта проекта и фактический прогресс
• Активность сообщества и экосистема

В интернете информация переполнена, любой может заявить, что владеет “внутренними сведениями”. Вам нужно научиться различать:

Различайте надежные источники и маркетинговый шум. В крипто-сообществе широко распространено явление ложной рекламы (Shilling), некоторые проекты или инвесторы намеренно распространяют вводящую в заблуждение информацию. Критически осмысливайте, проверяйте информацию из разных источников.

Потратьте время на исследование, чтобы избежать 99% мусорных проектов. Это гораздо безопаснее, чем полагаться на удачу.

Интегрируйте все стратегии, создайте свою защитную систему

Эти 5 стратегий в комбинации образуют полный рамки управления рисками:

1% правило обеспечивает контролируемые убытки на одну сделку → Автоматическое выполнение стоп-лосса/фиксирования прибыли для защиты → Диверсификация и хеджирование для снижения рисков → Четкое планирование для предотвращения эмоциональных вмешательств → Тщательное исследование для фильтрации мусорных проектов

Даже если использовать только несколько из них, вероятность успеха ваших инвестиций значительно возрастет. Новички могут начать с простых методов и постепенно перейти к более сложным стратегиям хеджирования.

Ключ в том, чтобы сформировать привычку: перед каждой инвестицией задавать себе эти 5 вопросов, чтобы убедиться, что ваши методы управления рисками достаточно прочны. Крипторынок полон возможностей, но только те, кто умеет защищать себя, смогут продержаться достаточно долго, чтобы увидеть окончательную победу.