Как выкупить криптовалюту и хранить её: полное практическое руководство

Быстрое введение в получение прибыли от ваших неактивных монет

Если у вас есть криптовалюты и вы оставляете их в своем кошельке без использования, вы упускаете реальную возможность для получения дополнительного дохода. Хранение дает вам эту возможность - механизм, позволяющий держателям валют участвовать в обеспечении сетей блокчейна в обмен на привлекательные финансовые доходы. Эта модель приобрела широкую популярность, особенно среди долгосрочных инвесторов, которые ищут способы увеличить свое цифровое состояние, не продавая свои активы.

Что делает хранение возможным? Механизм согласования PoS

Вы не можете хранить никакую криптовалюту. Только валюты, работающие на блокчейн-сетях с механизмом доказательства доли (PoS), разрешают это. Этот механизм, который был разработан в 2011 году как более эффективная альтернатива механизму доказательства работы (PoW), используемому биткоином, существенно отличается от своих предшественников.

Вместо того чтобы потреблять огромные вычислительные ресурсы для решения сложных уравнений ( майнинг ), сети PoS полагаются на валидаторов, которые выбираются на основе количества хранящихся у них монет. Это означает, что сеть выбирает владельцев крупных долей для проверки сделок и добавления новых блоков, что значительно снижает потребление энергии и делает процесс более экологически устойчивым.

Как работает система хранения на Земле?

Процесс может показаться сложным, но он следует ясному логическому шаблону:

Первый шаг - выбор валидаторов: Сеть проверяет участников и выбирает тех, кто имеет наибольшую долю, хранящуюся или соответствует другим установленным условиям (Иногда выбор происходит случайным образом). Выбранный валидатор становится ответственным за предстоящие транзакции.

Шаг второй - проверка и аудит: Выбранный аудитор проверяет все представленные сделки и удостоверяется в их правильности и соответствии правилам сети. Если будет обнаружена ошибка, сделка будет отклонена.

Шаг третий - создание блока: Надежные транзакции собираются вместе в один блок, и этот блок добавляется в цепочку - распределенный публичный реестр, который хранит всю историю сети.

Шаг четвертый - Получение вознаграждений: В качестве вознаграждения за усердную работу, проверяющий получает часть сборов за транзакции, а иногда и новые монеты, выпущенные сетью.

Разница между четырьмя способами хранения

Не все люди имеют технические знания или желание самостоятельно управлять узлом проверяющего. Для этого существует несколько вариантов:

Индивидуальное хранение (Полный контроль): Вы запускаете узел валидатора на своем собственном устройстве. Это дает вам полный контроль, но требует высокой технической экспертизы и постоянного внимания. Небольшая ошибка может привести к штрафам (удержанию) и потере ваших средств.

Хранение через платформы (Самый простой способ): Торговые платформы криптовалют предлагают встроенные услуги хранения, где вам не нужно сталкиваться с какими-либо техническими сложностями — просто положите свои монеты и получайте вознаграждения ежедневно. Это самый безопасный способ для новичков.

Доверительное хранение (Посредническое решение): Выбираете надежного аудитора или специализированный сервис и позволяете им управлять вашими монетами за небольшую плату. Некоторые валюты поддерживают это напрямую из своих оригинальных кошельков.

Стейкинг-пулы (Социальный выбор): Объедините свои монеты с другими людьми. Вместо того чтобы нуждаться в миллионе монет для того, чтобы стать валидатором, вам может понадобиться всего 32 монеты, например. Награды распределяются в зависимости от размера вклада каждого человека. Это очень полезно для мелких инвесторов, но выбирайте пул с хорошей репутацией, так как уровень безопасности различен.

Новая революция: хранение без заморозки ваших средств ( ликвидность )

Традиционная проблема хранения: ваши деньги заблокированы, и вы не можете ими распоряжаться. Вы не можете продавать, не можете тратить, не можете занимать. Пока не закончится срок хранения.

Сегодня произошла революция под названием “Хранение ликвидности”. Идея: вы храните свои монеты и получаете токен, который представляет ваше право на них. Этот токен вы можете обменивать или использовать в других приложениях, в то время как продолжаете зарабатывать вознаграждения за хранение оригинальной валюты.

Практический пример: Вы храните Эфириум на платформе, получаете WBETH - токен, представляющий хранимый Эфир. Теперь вы можете:

• Продайте этот токен, если вам нужна ликвидность
• Занимать и получать дополнительный процент
• Использование на платформах DeFi
• И всё это вы получаете оригинальные вознаграждения Ethereum

Некоторые сети идут дальше - такие как Cardano - и позволяют хранить оригинальную ликвидность, где вообще нет промежуточных токенов. Хранится напрямую с полной свободой распоряжаться своими деньгами.

Почему стоит выбрать хранение?

Заработок дополнительных монет: Это ясно и просто. Вместо того чтобы оставлять монеты без дела, вы получаете годовой процент, который может варьироваться от 3% до 20% в зависимости от сети и условий.

Участие в безопасности: Вы не только получаете прибыль, но и помогаете сети стабилизироваться и обеспечить безопасность. Чем больше надежных валидаторов, тем сильнее сеть.

Влияние на решения: Некоторые сети предоставляют права голоса держателям долей, что позволяет вам участвовать в принятии будущих решений о развитии протокола.

Зеленый вариант: В отличие от традиционного майнинга, который потребляет огромное количество электроэнергии, хранение требует значительно меньше ресурсов, что делает его экологически чистым вариантом.

Темная сторона: риски, о которых вы должны знать

Хранение не лишено рисков. Прежде чем начать, важно понять эти угрозы:

Колебания цен: Если стоимость валюты упадет на 50%, то даже если вознаграждения за хранение составят 10% в год, это не компенсирует убытки (. Вы можете оказаться в ситуации чистого убытка, несмотря на получение вознаграждений.

Штрафы для аудиторов: Если вы выберете индивидуальное хранение и возникнет техническая проблема или вы ошибетесь в управлении узлом, вы можете столкнуться с удержанием - то есть потерей части ваших хранящихся средств в качестве штрафа.

Опасность централизации: Если небольшое количество крупных валидаторов контролирует большинство долей, сеть может стать централизованной и потерять одно из своих основных преимуществ.

Ошибки смарт-контрактов: некоторые услуги хранения полагаются на сложные программы. Одна программная ошибка может означать потерю ваших средств или их заморозку без возможности возврата.

Риски третьей стороны: Если вы храните средства через платформу, вы доверяете им. Одно нарушение безопасности, и ваши деньги могут исчезнуть. Даже централизованные DeFi платформы, которые требуют доступа к вашему кошельку, могут быть опасны.

Ваше практическое руководство: как начать хранение сейчас

Шаг 1 - Выберите свою валюту: Не все валюты поддерживают хранение. Выберите из установленных вариантов, таких как Эфириум, Солана, Кардано, Аваланч, Полкадот или Космос. Узнайте о требованиях к хранению и ожидаемых доходах для каждой из них.

Шаг 2 - Выберите ваш кошелек: Используйте надежный и популярный кошелек. Хорошими вариантами являются продвинутые Web3 кошельки, MetaMask или TrustWallet. Убедитесь, что кошелек поддерживает хранение выбранной вами валюты.

Шаг 3 - Начните немедленно: Следуйте инструкциям сети, чтобы начать хранение - будь то запуск узла, делегирование валидатора или присоединение к пулу. Помните, что веб-кошельки - это только интерфейсы и не управляют реальным протоколом за ними. Начните с устоявшихся и проверенных сетей.

Как рассчитывается ваш доход?

Вознаграждения не выдаются случайным образом. Их расчет зависит от:

• Количество ваших монет: Чем больше вы храните, тем больше ваши вознаграждения.
• Срок хранения: Некоторые сети вознаграждают долгосрочных участников больше.
• Общее количество долей: Чем больше количество других участников, тем меньше ваша доля вознаграждений ) сам пирог делится на большее количество людей (.
• Сетевые сборы: Периоды высокой загруженности означают более высокие сборы и, следовательно, более высокие вознаграждения.

Большинство сетей определяют доходность с помощью APR ) годовой процентной ставки ( - это число говорит вам: если вы храните 100 монет, сколько вы получите за год?

Часто задаваемые вопросы и быстрые ответы

Можешь ли ты вывести свои деньги, когда захочешь? Да, обычно. Но ранний вывод может означать потерю некоторых или всех вознаграждений в зависимости от правил сети. Сеть Ethereum, после обновления в 2023 году, теперь позволяет гибкий вывод - вы можете выводить и получать свои вознаграждения в любое время без штрафов.

Почему биткойн не поддерживает хранение? Поскольку биткойн использует доказательство работы )PoW(, это не доказательство долевого участия. Эти две модели совершенно разные. PoW основан на майнинге и вычислительных ресурсах, и у него нет концепции “хранения” в том смысле, о котором мы говорим.

Насколько безопасно хранение? Нет. Существует множество рисков, как мы упоминали - колебания цен, возможные санкции, технические риски и риски со стороны третьих лиц. Начните с небольших сумм, пока не почувствуете себя комфортно.

Резюме

Хранение криптовалют открывает новый путь для получения пассивного дохода от ваших активов. Это особенно полезно для инвесторов, которые намерены долго удерживать свои монеты. Но это не означает, что это без рисков.

Успех в хранении требует осторожного выбора подходящего метода хранения для вас, тщательного исследования сети и сервиса, которые вы выбираете, а также четкого понимания рисков. Когда вы объединяете все это вместе, вы можете превратить свои неактивные монеты в машину по производству прибыли, в то время как вы способствуете обеспечению блокчейн-сетей, в которые вы верите.