Вдруг на том конце провода раздаётся: «Здравствуйте, это XX отдел полиции, по поводу ваших недавних банковских операций нам нужно уточнить некоторые моменты...»

Даже если вы давно крутитесь в криптосфере, от такого звонка сердце невольно ёкнет. Но именно в такие моменты важно не паниковать: стоит занервничать — простое дело можно запутать до абсурда. Вот три приёма, которые помогут вам сотрудничать с проверкой и не создать себе лишних проблем:

**🔍 Первый приём: чётко осознайте законность самой сделки**

Если полицейский спрашивает, легальна ли ваша операция, вы должны быть уверены: «Покупка и продажа виртуальной валюты между частными лицами не запрещена, но происхождение средств должно быть чистым — если деньги “грязные”, за их использование придётся отвечать».

Проще говоря, дайте понять: вы обычный инвестор, все действия проводите на легальных платформах, к преступлениям не имеете никакого отношения.

**💬 Второй приём: если просят вернуть деньги — сохраняйте спокойствие**

Если полиция утверждает, что полученные вами средства могут быть связаны с преступлением, и просит их вернуть, ни в коем случае не реагируйте эмоционально. Можно ответить так: «Я обязательно полностью помогу следствию, готов выполнить все необходимые действия».

Затем сразу предложите предоставить выписки по операциям, подтверждения переводов, скриншоты переписок. Чем выше ваша готовность к сотрудничеству, тем быстрее решится вопрос и меньше риск блокировки других ваших карт. А если пойдёте на конфронтацию — мелкая неприятность может перерасти в серьёзную проблему.

**⚖️ Третий приём: разберитесь в процедурах, различайте ситуации**

Здесь важно понимать разницу:
- Если вас признают участником преступления, могут заморозить все счета
- Но если вы просто по случайности получили “проблемные” средства, обычно блокируется только конкретная карта

Запомните главное: содействие следствию не ведёт к судимости. А если саботировать — ситуация меняется, и меры ужесточаются.

---

**И напоследок**

Торговля в крипте — это не покупки на рынке: за каждым переводом могут скрываться серьёзные риски. Поэтому обязательно выработайте «три проверки»:
✅ Проверяйте личность контрагента (только подтверждённая идентификация)
✅ Проверяйте источник средств (история операций должна быть чистой)
✅ Проверяйте адрес кошелька (безопасность прежде всего)

В этом мире лучше действовать осторожно, чем гнаться за объёмами. Берегите свой кошелёк — не дайте себя втянуть в чужие мошеннические схемы.