Снятие 10.000U требует проверки “данных за 3 поколения”? Предупреждение о приёме “легализации полномочий” на рынке

На прошлой неделе произошел случай с новичком в криптовалютах, который удивил даже меня — человека с восьмилетним опытом. Мой друг, торгующий на рынке всего 3 месяца, решил вывести часть прибыли на личный кошелек для “безопасной фиксации дохода” и столкнулся с необычной ситуацией: сразу после подачи заявки на вывод в начале ноября биржа немедленно запросила “цель использования средств”, ссылаясь на “борьбу с отмыванием денег — AML”, а также потребовала предоставить данные о предыдущих контрагентах.

Когда пользователь усомнился в законности такого требования, заявив, что это “личная информация”, сотрудник службы поддержки ответил прямо: “Не будете сотрудничать — не сможете вывести деньги”. Пользователю пришлось указать “личные расходы”, но даже это сочли “неподходящей целью”, и вывод поставили на 72-часовое рассмотрение. В итоге он был вынужден подать жалобу и отказаться от вывода.

Когда это законно, а когда — злоупотребление полномочиями? Я хочу подчеркнуть: борьба с отмыванием денег — это минимальное требование, но это не повод для бирж злоупотреблять властью или “блокировать права” пользователей.

Согласно действующему законодательству, криптобиржи обязаны только: Производить идентификацию личности (KYC).Контролировать крупные транзакции.Сообщать о подозрительных действиях.

А вот цель расходов пользователя, если она не нарушает закон, — это личная приватная информация. Биржа не имеет права требовать детальных объяснений или использовать “легитимные показания” для вынуждения пользователя доказывать свою чистоту.

Более тревожно — тактика “не сотрудничаете — блокируем вывод”. Право собственности на активы принадлежит пользователю, биржа — лишь посредник. Односторонняя блокировка вывода без доказательств нарушений — это посягательство на право распоряжаться личными активами. Предупреждение для всех: “Деньги действительно принадлежат вам только тогда, когда они у вас на личном кошельке”, ведь даже при выводе скрыто немало рисков.

4 шага для снижения рисков при выводе средств Тщательно изучайте правила биржи Перед выводом внимательно прочитайте Пользовательское соглашение: минимальные лимиты, сроки рассмотрения, необходимые документы. При расплывчатых требованиях вроде “указать цель использования” или “сообщить о связанных транзакциях” заранее оценивайте риски и будьте готовы к ним.

Четко разделяйте законные и личные границы Прохождение KYC и идентификация по лицу обязательны. Но требования вне этих рамок (цель расходов, нерелевантные транзакции) вы вправе отклонить и запросить у биржи правовое обоснование. Не позволяйте “легальным” формулировкам запугать себя.

Сохраняйте доказательства Если столкнулись с необоснованной блокировкой вывода или требованием личной информации, делайте скриншоты, сохраняйте переписку, интерфейс вывода, уведомления биржи. Это база для жалобы в регулирующие органы, общества защиты потребителей, либо для юридических шагов при необходимости.

Диверсифицируйте активы Не храните все криптоактивы на одной бирже. Долгосрочные средства переводите на личные кошельки, пользуйтесь 2-3 надежными биржами с легальной работой и хорошим сервисом для краткосрочных операций — это снизит риск “узких мест” с активами.

Вывод Для устойчивого развития криптоиндустрии нужна реальная легализация, а не “квази-законность” и монополизация. Биржам стоит сосредоточиться на улучшении систем управления рисками и сервисе, а не создавать дополнительные сложности для пользователей под видом “требований закона”. Потому что потеряв доверие пользователей, бирже будет сложно выжить, даже если она полностью соблюдает законодательство.