Медвежий рынок заставляет розничных инвесторов трансформироваться: от фантазий о быстром обогащении к долгосрочному накоплению ценности

Автор: Picolas Cage

Перевод: 深潮TechFlow

Оригинальное название: Эпоха быстрого обогащения в крипте прошла, несколько советов розничным инвесторам в медвежьем рынке

Некоторые размышления о рынке и советы, как на этом заработать/действовать.

За последние два года рынок сильно изменился, он постепенно зрел и привлёк больше институциональных денег и принятия.

1. Как розничный «маленький игрок», вы, возможно, не сможете заработать на биткоине состояние, меняющее жизнь. Я считаю, что у биткоина уже нет такого агрессивного потенциала роста. Сейчас он как актив слишком крупный по капитализации. Я сам покупал биткоин по цене 6 000 долларов, и в 2018 году у меня был шанс получить 20-кратную прибыль.

Сейчас получить ещё 20-кратную прибыль? Это означало бы, что цена биткоина должна достичь 1 800 000 долларов — по моему мнению, на это уйдёт гораздо больше 8 лет.

Я считаю, что для розничных инвесторов более уместно рассматривать биткоин как инструмент хранения стоимости с устойчивым спросом. Недостаток в том, что вы не можете просто купить самый «безопасный» актив в крипте (например, первый по капитализации биткоин) и заработать несколько тысяч долларов, которые изменят вашу жизнь.

Но хорошая новость в том, что когда я только пришёл на рынок, держать биткоин было настоящей пыткой. Март 2020? Минус 40% за один день. Представьте, что биткоин падает за день до 54 000 долларов. Такая волатильность делает трудно постоянно держать позицию на крипторынке.

Так что хорошая новость (хотя это может быть смело) — вероятность такого падения биткоина за один день теперь очень мала — это может занять неделю, но у вас будет достаточно времени скорректироваться и пересмотреть стратегию.

2. По вышеуказанной причине зарабатывать на крипте стало сложнее — вам придётся лезть дальше по кривой риска. Это значит инвестировать в альткоины или, как показывает недавний тренд, в мемкоины. Мемкоины — это альткоины этого цикла — мемкоиновая мания — это и есть нынешний «сезон альтов», как я это вижу.

Проблема в том, что по определению мемкоины не заслуживают долгосрочного доверия или хранения, поэтому они проходят печально известные «американские горки» намного быстрее.

Расцвет мем-культуры и тот факт, что биткоин уже не приносит огромного богатства, породили среди розничных инвесторов и молодёжи массовое краткосрочное мышление.

Мне кажется, что эта краткосрочность усиливается у поколения Z и младших «культурой высокой дофаминовой отдачи». TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — плюс современные игры — всё стремится к мгновенному дофаминовому кайфу.

Когда такое стремление к удовольствию переносится на инвестиции или трейдинг, 99% людей «стригут» (теряют деньги) — и на самом деле мемкоины реально «постригли» большинство.

Даже такие популярные монеты, как ETH (Ethereum) и SOL (Solana), показывают не лучшие результаты, если, конечно, вы не смогли идеально купить на дне медвежьего рынка. Всё это способствует распространению на рынке мышления «быстрого обогащения».

3. Эпоха быстрого обогащения прошла, теперь это едва ли работает.

Как я объяснил, раньше можно было быстро разбогатеть, торгуя топовыми монетами (как BTC или ETH), но с приходом институционалов эта возможность практически исчезла. Я уже рассказал о плюсах и минусах этих перемен, а также о том, к чему это неизбежно ведёт (краткосрочность, мгновенное удовлетворение, гэмблинг, следование толпе и т.д.).

Что же делать теперь? Как занудный «дядя», скажу вам: стать богатым за 5-10 лет — это полностью того стоит.

Для справки: настоящее богатство — это не активы на 5 миллионов долларов и жизнь на яхте; настоящее богатство — это не избавление от так называемого «государственного гнёта», а больше свободного времени, чтобы заниматься любимыми делами на земле, проводить качественное время с друзьями, партнёром или детьми, а не задыхаться от финансового стресса — вот что по-настоящему ценно.

Например, владеть небольшой суммой для первоначального взноса или ипотекой — это реально может улучшить качество вашей жизни. Не ведитесь на бред про «Rolex и спорткары» — всё это задумано, чтобы вы оставались бедными и в системе. Если вы думаете, что счастье — это роскошные машины, часы и материальные блага, вы всё ещё в «матрице» (Matrix). (@братья Тейт)

Хватит лирики, вот несколько практических советов:

Лестничный вход (Laddering in): Да, волатильность биткоина снизилась, но она всё ещё есть. Терпение — ключ: следите за настроением рынка и ждите «взрывов»/провалов для поэтапных покупок. Я не говорю ловить дно — это сложно и рискованно. Я про терпение, сохранение части капитала в кэше и постепенное увеличение вложений по мере падения цены — стратегия ступенчатого входа.

DCA (усреднение долларовой стоимости):

Вкладывайте каждый месяц ту сумму, которую можете безболезненно потерять — например, 250 долларов: каждый месяц покупайте биткоин на эту сумму (ещё лучше — по 62,5 доллара в неделю).

Это скучная, но рабочая стратегия: фактически вы всегда покупаете на просадках. Когда биткоин растёт, вам даже не нужно ждать нового исторического максимума (ATH), чтобы получить прибыль. И, как мы уже говорили, биткоин почти наверняка никуда не денется в ближайшие 10 лет, поэтому держать его становится всё проще — вот что имел в виду Cobie под «простой путь — это 100–250 тысяч долларов».

Участвуйте в аирдропах (Farm Airdrops):

Да, аирдропов стало меньше, но они ещё встречаются. Это бесплатные деньги, не забудьте отложить часть на налоги.

Учитесь крипте и продолжайте исследовать:

Используйте свободное время для изучения крипты и наращивайте свой аккаунт. Когда ваш аккаунт вырастет, ищите возможности InfoFi (если они ещё есть) или сотрудничайте с уважаемыми и достойными проектами как KOL. Но не рекламируйте скам ради быстрой выгоды — это неэтично и навредит вашей репутации на долгосроке. Помните: ваши друзья — не ваши «холдеры на выходе».

Не увольняйтесь с работы:

Не могу не подчеркнуть это. Инвестиции — как американские горки: вы не можете сойти на полпути, пока поездка не закончится. Если вы инвестировали в долгосрочные активы (например, ETH или BTC), нельзя вытаскивать деньги, когда понадобились в процессе.

Считайте инвестированные деньги «пропавшими» — вкладывайте только то, что не жалко потерять. Не инвестируйте слишком много, не торгуйте и не инвестируйте на эмоциях. Постройте свою логику инвестирования, работайте над психологией (не паникуйте при просадках). Не делайте глупостей — не стройте 5–10 летний план вокруг AIDogecoinNFTclubwifhat и т.п. — умоляю.

Копите деньги, будьте бережливы:

Если вы тратите только что заработанные деньги на понты, вы делаете следующее:

«Мы покупаем то, что нам не нужно, на деньги, которых у нас нет, чтобы произвести впечатление на тех, кто нам не нравится».

«О, но у меня реально есть деньги». Поверь, брат, нет. Они тебе ещё понадобятся. Мне 36, поверь, ты их ещё потратишь. Жизнь дорогая, очень дорогая — особенно когда у тебя есть семья.

Большинство молодых парней покупают люкс для девушек или друзей — из-за неуверенности, это понятно. Я был молодым — это тяжело, но это не оправдание.

Самое мудрое, что я сделал в молодости — стал сильным и подтянутым. Я использовал высокий тестостерон, чтобы тренироваться. Так я чувствовал себя уверенно в любой компании, даже «выше» других, потому что у меня было подтянутое, спортивное тело.

Мне не нужны дорогие часы, чтобы что-то доказывать — моё тело говорит само за себя. И дорогие бренды мне не нужны. Даже если у тебя рубашка за 10 000 долларов, а я в обычной футболке — я выгляжу лучше, потому что она подчёркивает мою форму.

В общем, это мои «два цента» и личное мнение — кто-то может не согласиться, это нормально. Я сказал достаточно, мог бы продолжить, но на этом закончим.