Когда-нибудь задумывались, как грязные деньги мексиканского картеля оказываются в покупке роскошных квартир в Манхэттене?

Оказывается, существует целая экосистема теневого банковского дела, которая перемещает миллиарды незаконных средств ежегодно — и большая часть из этого функционирует прямо под носом регуляторов на территории США. Эти подпольные сети овладели искусством превращения горячих денег в легитимные активы, от сделок с недвижимостью до транзакций с фиктивными компаниями.

Что делает эти операции практически невозможными для закрытия? Системы децентрализованы по своей сути, используя регуляторные пробелы между юрисдикциями. Деньги проходят через многослойные счета, трансакции через границу (хавала) и крипто-миксеры, прежде чем появиться как "чистый" капитал. Традиционные инструменты банковского наблюдения испытывают трудности с отслеживанием этих паутинных транзакций, особенно когда они смешивают неформальную передачу ценностей с современными цифровыми путями.

Правоохранительные органы сталкиваются с проблемой "бить молотов": арестовав один узел, появляются три новых, использующих разные методы. Подпольные банки адаптируются быстрее, чем регулирующие органы могут успеть за ними.