Как новые технологии борются с изощренными Крипто-мошенничествами

Источник: Coindoo Оригинальное название: Как новые технологии борются с изощренными крипто-мошенничествами Оригинальная ссылка:

С тех пор как была изобретена криптовалюта, держатели криптовалюты стали жертвами мошенничества и ложной рекламы. С развитием технологий и расширением пользовательской базы криптомошенничество стало более сложным и трудным для борьбы.

В последнее время мошенничества с использованием ИИ стали наиболее распространёнными, поскольку ИИ значительно продвинулся всего за несколько лет. Любопытно, что искусственный интеллект также используется для борьбы с мошенничеством и его предотвращения. Компании по безопасности блокчейна используют модели ИИ для выявления подозрительного поведения и предупреждения клиентов, как только это происходит.

Ландшафт угроз: более хитрые мошенничества, большие потери

Согласно экспертам, убытки от крипто-мошенничества составили около $4 миллиард в 2024 году. Эти мошенничества начали с фишинговых схем и со временем эволюционировали, подстегнутые изобретением дипфейков и автоматизации.

Мошенники используют клонированные голоса — часто голосa генеральных директоров или знаменитостей — чтобы обмануть неопытных пользователей и заставить их перевести средства. Учреждения, начиная от криптоплатформ и заканчивая криптобиржами, работают над тем, чтобы обучить своих пользователей о мошенничествах, но они все равно продолжают происходить.

Технологии на помощь

Осведомленность пользователей по-прежнему является лучшим способом борьбы с мошенничеством, но достижения в технологии также привели к мерам, которые могут помочь предотвратить потенциальные потери.

Реальное время ИИ и машинное обучение

Системы обнаружения мошенничества полагаются на ИИ для выявления аномалий, как только они возникают. Эти системы используют графовые нейронные сети и алгоритмы машинного обучения для отображения взаимосвязи между пользователем и его кошельком. Таким образом, система может обнаружить, если пользователь совершает необычные транзакции.

Искусственный интеллект может выявить это поведение и остановить транзакции. Поэтому он может уведомить пользователя и дождаться дополнительного подтверждения перед тем, как разрешить перевод. Даже с этими мерами, все еще зависит от пользователя заметить мошенничество и принять правильное решение после того, как его поведение было отмечено.

Аналитика блокчейна и обнаружение поведенческих рисков

Блокчейн-компании представили концепцию, называемую оценкой риска на основе поведения. Эти системы используются для выявления кошельков, связанных с плохими актерами, и для отслеживания скорости транзакций, структурных паттернов и необычного движения по цепочке. Таким образом, рискованная транзакция помечается, независимо от того, насколько убедителен AI-мошенничество.

Этот метод также помогает властям отслеживать украденные криптовалюты. Правоохранительные органы могут связать средства от первоначального мошенничества с выводом средств, осуществленным в другом месте. Мошенничества часто имеют глобальный характер, и украденные средства обналичиваются на бирже за границей.

Регуляторная & Институциональная Технологическая Интеграция

Теперь, когда криптовалюты широко используются, правительства и регулирующие органы догоняют мошенничество. Регуляторные органы недавно создали подразделения для борьбы с такими преступлениями в частности.

Постоянное увеличение регуляторных усилий вызывает смешанную реакцию у пользователей криптовалют. Некоторые считают, что индустрия теперь безопаснее и что есть органы, к которым можно обратиться в случае мошенничества. Другие полагают, что первоначальная цель криптовалют заключалась в том, чтобы избежать государственного регулирования.

Обнаружение дипфейков и анализ смарт-контрактов

Дипфейки являются самым распространенным методом крипто-мошенничеств, по крайней мере, в последнее время. Это отчасти связано с тем, что технологии, позволяющие такие мошенничества, недавно улучшились и стали широко доступными. Инструменты, используемые для предотвращения мошенничеств с дипфейками, также используют новейшие технологии, такие как метаданные, движения лиц и модуляцию голоса. В сочетании с инструментами анализа смарт-контрактов, такими как те, которые обнаруживают схемы Понци, ловушки и функции «потайной двери», они обеспечивают всестороннюю защиту.

Проблемы и ограничения

Даже с учетом всех технологических новшеств, существуют все еще ограничения в предотвращении мошенничества. Также бывают ложные срабатывания, которые блокируют транзакции пользователей даже без причины. Мошенники, как правило, эволюционируют, как только появляется новый метод защиты, и это игра в кошки-мышки между ними и разработчиками безопасности.

В конце концов, слабое звено всегда сами пользователи, так как именно они становятся жертвами мошенничества. Нет технологии, которая могла бы полностью предотвратить такие проблемы, и пользователям криптовалюты необходимо проявлять здравый смысл.

Подводя итоги

Крипто-мошенничество растет в объеме и сложности, как и технологии, используемые для борьбы с ними. В последние годы для обмана пользователей и вынуждения их к совершению транзакций использовались видео с дипфейками на основе ИИ. ИИ также используется для предотвращения таких попыток, обнаруживая аккаунты, осуществляющие подозрительные переводы.

Некоторые регулирующие меры помогают правоохранительным органам отслеживать средства, полученные от мошеннических транзакций. Некоторые пользователи считают, что это чрезмерное вмешательство правительства в мир криптовалют, который должен быть независимым. Бдительность пользователей остается лучшим способом предотвратить мошенничество, даже с улучшениями в технологиях.