Autor original: Departamento de Marca Mankun
“Em Guangdong, especialmente em Shenzhen, alguns trabalhos part-time que parecem comuns estão a criar em massa suspeitos de crimes.” Esta é uma advertência publicada recentemente por Advogado Deng Xiaoyu, sócio do escritório de advocacia Mankun (Shenzhen) na plataforma Xiaohongshu. No post, ele aponta que esse tipo de trabalho part-time sob o nome de “dinheiro em espécie trocado por criptomoedas” ou “troca de moeda offline” já formou um “mecanismo de caça” altamente processual, sendo que os mais visados geralmente são jovens com alta escolaridade e pouco senso de risco.
Nestes trabalhos, os part-timers geralmente só precisam seguir as instruções, trocar fundos por dólares de Hong Kong e depois ir a uma loja de troca OTC de criptomoedas designada para concluir a transação. Parece apenas uma simples “corrida”, mas inconscientemente completam uma etapa extremamente crucial na lavagem de dinheiro — a “passagem humana de fronteira”. Uma vez que os fundos sejam considerados ilegais, os participantes podem estar diretamente expostos a riscos criminais.
Advogado Deng Xiaoyu acredita que, nos últimos anos, esse tipo de modelo de trabalho part-time de “baixa barreira de entrada, alto retorno” está sendo sistematicamente utilizado por criminosos para lavagem de dinheiro. Muitos participantes, sem perceber a natureza de suas ações, já tocam na fronteira da lei penal.
Com base nessa avaliação, Advogado Deng Xiaoyu (sócio do escritório Mankun, especializado em crimes de ativos criptográficos) e Huang Wenjing (consultor de conformidade do escritório Mankun) recentemente concederam uma entrevista ao Shenzhen News Network, partindo de casos reais, para desmontar sistematicamente os padrões criminosos, os perigos sociais e os riscos legais, tentando “cortar” essa rede oculta e complexa de lavagem de dinheiro, para que mais pessoas possam entender a verdade legal por trás dela.
“Apenas ajudar a trocar moeda”, por que isso pode ser suspeito de lavagem de dinheiro?
Jornalista do Shenzhen News Network:
Advogado Deng Xiaoyu, nos casos que você tem lidado recentemente, como os grupos criminosos geralmente recrutam jovens sob o pretexto de “trabalho part-time”?
Deng Xiaoyu:
Recentemente, lidamos com um caso típico: um estudante universitário na China continental, recebeu uma oferta de “trabalho part-time de corrida” em uma plataforma de troca de bens usados. A outra parte pediu que ele fosse a Hong Kong, através de uma loja de troca de criptomoedas local (loja OTC), para comprar uma certa quantidade de Tether (USDT) e transferi-la para um endereço de blockchain designado.
O procedimento específico é: o part-timer primeiro usa seu próprio cartão bancário para receber renminbi, depois troca na China por dólares de Hong Kong em um ponto de troca de moeda fiduciária, e então vai a uma loja OTC de Hong Kong para comprar USDT, que é transferido diretamente para uma carteira designada pelo lojista.
Depois de comprar USDT avaliado em dezenas de milhares de yuan, o estudante teve sua conta bancária e conta WeChat Pay congeladas pelas autoridades na China continental, sendo informado que os fundos recebidos provinham de uma transferência de uma vítima de um golpe de upstream.
Após isso, uma equipe técnica especializada em blockchain analisou o caso e confirmou que se tratava de uma tática típica de lavagem de dinheiro “carregar e devolver U”, relacionada a redes criminosas organizadas no Sudeste Asiático.
Depois, recebemos várias consultas semelhantes. Alguns participantes já estão sob investigação por crimes de fraude, ocultação de bens ilícitos, auxílio a atividades de crimes cibernéticos, etc.; outros, embora não tenham sido detidos, permanecem com suas contas bancárias e contas de pagamento congeladas por longos períodos, afetando seriamente sua vida diária, estudos e trabalho.
Jornalista do Shenzhen News Network:
Consultor Huang Wenjing, por que as organizações criminosas frequentes escolhem lojas OTC de criptomoedas em Hong Kong como pontos de operação? Esse método é mais difícil de rastrear?
Huang Wenjing:
Do ponto de vista prático, há três razões principais pelas quais lojas OTC em Hong Kong são frequentemente exploradas por grupos criminosos.
Primeiro, as fronteiras regulatórias são relativamente vagas, e os requisitos de combate à lavagem de dinheiro não são uniformes.
Atualmente, Hong Kong possui um sistema de licenciamento e supervisão bastante maduro para plataformas de troca de ativos virtuais centralizadas, mas lojas OTC de criptomoedas ainda operam em uma zona cinzenta de regulação, com diversos tipos de entidades e padrões de conformidade variados. Algumas lojas apresentam deficiências claras na verificação da origem dos fundos, monitoramento de transações e análise de atividades anormais, deixando espaço para operações ilegais.
Segundo, transações em dinheiro vivo são por si só de alto risco.
Lojas OTC que operam principalmente com dinheiro em espécie, que é anônimo e não possui os vínculos de contas ou dados estruturados de transferências bancárias, dificultam a investigação, que muitas vezes depende de monitoramento físico, testemunhas e provas materiais, tornando a rastreabilidade mais difícil.
Terceiro, há alta frequência de atividades financeiras, com maior espaço para dissimulação.
O governo de Hong Kong, em seu plano de consulta VAOTC de 2024, também mencionou que algumas fraudes usaram lojas OTC para a primeira etapa de lavagem de fundos ilícitos. Como centro financeiro internacional, Hong Kong movimenta várias moedas e realiza muitas transações transfronteiriças, facilitando que grupos criminosos mascararem o contexto das transações e ocultarem a verdadeira origem dos fundos.
Perda dupla para o indivíduo e a sociedade: riscos criminais disfarçados de “narrativa legal”
Jornalista do Shenzhen News Network:
Advogado Deng Xiaoyu, nos casos que você tem tratado, muitos dos chamados “jovens de alta escolaridade” que fazem “trabalho part-time”. Por que eles são mais vulneráveis a esses golpes? Quais podem ser as consequências legais e os impactos de longo prazo se forem envolvidos?
Deng Xiaoyu:
Na minha opinião, o motivo pelo qual esse tipo de trabalho part-time consegue enganar jovens com alta escolaridade é que os criminosos criaram um cenário narrativo aparentemente completo, racional e legal.
Quando os participantes questionam, por exemplo, “Por que preciso ir a Hong Kong pessoalmente?”, os criminosos geralmente explicam que: as transações de ativos virtuais na China continental são restritas, mas em Hong Kong são legais e abertas; além disso, como o cliente está em outro lugar, é mais econômico e eficiente que um part-timer local faça a operação. Com uma explicação lógica assim, muitos estudantes não percebem sinais de alerta e acabam confiando.
Porém, o risco criminal costuma ter uma lag. Muitos part-timers só descobrem, meses depois, que suas contas bancárias e contas de pagamento foram congeladas, ou recebem ligações da polícia, ou são detidos na fronteira ao tentar sair do país. Essas mudanças súbitas, muitas vezes, assustam jovens sem experiência social, afetando sua saúde mental, estudos e vida normal.
Jornalista do Shenzhen News Network:
A população geral pode não entender como uma simples “troca de moeda” pode facilitar a lavagem de dinheiro, e como isso prejudica o sistema financeiro e a luta contra lavagem de dinheiro?
Huang Wenjing:
Tomando como exemplo os crimes de fraude por telecomunicações e internet, que têm sido foco de combate nos últimos anos, o “roubo de dinheiro” é apenas o primeiro passo; o verdadeiro desafio é transferir e disfarçar rapidamente os fundos, dificultando sua recuperação.
Se o dinheiro ilícito ficar apenas na conta do criminoso, é relativamente fácil rastrear e congelar após denúncia. Mas, com os métodos envolvidos nesse caso, os fundos são rapidamente divididos e circulam em um sistema financeiro multilíngue, multi-ativo e multi-nó, formando um ciclo vicioso de “roubar mais rápido, transferir mais rápido, recuperar mais difícil”. Esses trabalhos part-time, na essência, fornecem canais de fundos essenciais para o setor negro e cinza, impulsionando a escala e a industrialização do crime upstream.
De uma perspectiva macro, as transações de lavagem de dinheiro tendem a ser fragmentadas, dispersas e de alta frequência, aumentando enormemente os custos de conformidade para reguladores e instituições financeiras. Se essa atividade não real, não econômica, continuar crescendo em uma região, ela distorce os dados financeiros e cria riscos à segurança financeira geral.
Se essa ameaça chamar a atenção da comunidade internacional, a região pode ser rotulada como “jurisdição de alto risco”. Por exemplo, países e regiões com fiscalização fraca contra lavagem de dinheiro foram colocados na lista cinza do FATF, e seus cidadãos enfrentam dificuldades na abertura de contas e na realização de transações internacionais, prejudicando sua reputação e economia a longo prazo.
Qualificação e consequências: lógica de reconhecimento da lavagem de dinheiro e limites de pena
Jornalista do Shenzhen News Network:
Advogado Deng Xiaoyu, por que você publica nas redes sociais para alertar o público sobre esses riscos de lavagem de dinheiro? Como esses comportamentos geralmente são qualificados na lei penal e na jurisprudência? Como distinguir “transações pessoais ocasionais” de “troca de moeda organizada”?
Deng Xiaoyu:
Posto nas redes sociais, minha motivação é, por um lado, cumprir meu papel como membro do Comitê de Defesa de Crimes Comuns da Associação de Advogados de Shenzhen, e, por outro, proteger o máximo possível os jovens da sociedade.
Nos casos que tenho tratado, muitos jovens part-timers têm a intenção de complementar a renda ou aliviar a carga familiar. Mas essa mentalidade não maliciosa é justamente o que os criminosos exploram, levando-os a participar de atividades de lavagem de dinheiro.
Na prática judicial, esse tipo de comportamento de part-timers costuma ser avaliado como parte de uma conduta de lavagem de dinheiro. Para indivíduos que apenas seguem instruções para trocar e transferir fundos, geralmente não se aplica o crime de “gestão ilegal”, mas é importante verificar se eles participaram na transferência, ocultação ou dissimulação de bens ilícitos.
Quanto à distinção entre “transações ocasionais pessoais” e “troca de moeda com organização”, o ponto central não é se há remuneração, mas se há continuidade, organização e atividade de negócio externo. Se o part-timer não recruta clientes ou não mantém um padrão de transações estável, normalmente não se enquadra na configuração do crime de gestão ilegal, mas isso não exclui automaticamente riscos criminais.
Jornalista do Shenzhen News Network:
Consultor Huang Wenjing, se o valor envolvido atingir uma “situação especialmente grave”, quais penas podem ser aplicadas? Como a responsabilidade difere entre pessoa física e jurídica?
Huang Wenjing:
No caso do crime de lavagem de dinheiro, de acordo com o Código Penal da China e as “Interpretações sobre a aplicação da lei na investigação de crimes de lavagem de dinheiro”, se for considerado “situação especialmente grave”, a pena geralmente será de pena de prisão de mais de cinco anos até dez anos, além de multa.
É importante destacar que, na prática judicial, o valor envolvido é apenas um dos critérios de entrada e de pena. A avaliação de “situação especialmente grave” também leva em conta múltiplas ações, perdas significativas, resistência à recuperação de bens, entre outros fatores, não devendo ser avaliada apenas pelo valor.
Além disso, o crime de lavagem de dinheiro adota o sistema de dupla punição. Se a conduta for praticada em nome de uma entidade, a entidade será multada; os responsáveis diretos e outros envolvidos também podem ser responsabilizados criminalmente, mesmo que a ação seja atribuída à entidade. Se a situação for de agravamento, a pena pode ser de mais de cinco anos até dez anos de prisão, além de multa.
Alerta de risco: como evitar se tornar um “laranja” na lavagem de dinheiro?
Jornalista do Shenzhen News Network:
Como o público pode identificar riscos de lavagem de dinheiro em trabalhos part-time? Quais medidas de proteção podem adotar ao se deparar com transações suspeitas?
Huang Wenjing:
Na verdade, identificar esses riscos é simples se focar em um ponto principal:
Qualquer trabalho part-time que envolva ajudar na movimentação de dinheiro, contas ou troca de criptomoedas, na maioria das vezes, transforma você em um canal de fundos, e 99% dessas atividades são fraudes ou lavagem de dinheiro.
Alguns sinais de alerta comuns incluem:
- Solicitação para abrir ou fornecer novas contas bancárias ou contas corporativas;
- Empréstimo de códigos de pagamento WeChat ou Alipay, recebendo e transferindo fundos imediatamente;
- Solicitação de retirada de dinheiro em espécie, ou troca de dinheiro por criptomoedas em lojas de troca, enviando para endereços designados;
- Reforço constante de frases como “Comprar e vender criptomoedas em Hong Kong com dinheiro vivo é legal”, “Lojas físicas estão abertas, não podem ser ilegais”, “Apenas ajudando a correr uma corrida”.
O ponto comum dessas frases é a tentativa de desviar a atenção. O risco real não está na formalidade da operação, mas no objetivo de esconder a origem e o destino dos fundos.
Se os fundos vêm de fraudes telefônicas, jogos de azar ou outros crimes upstream, sua conta e identidade podem ser consideradas parte da cadeia criminosa, podendo ser congeladas, investigadas ou, em casos graves, responsabilizadas criminalmente.
Jornalista do Shenzhen News Network:
Advogado Deng Xiaoyu, que recomendações específicas para jovens? Devem ficar atentos a “arbitragem de câmbio” e outras promessas aparentemente legais?
Deng Xiaoyu:
Gostaria de lembrar especialmente aos jovens:
Qualquer trabalho part-time que trate você como “canal de fundos”, por mais que pareça “legal e conforme”, deve ser rejeitado imediatamente.
Muitos pensam que lavagem de dinheiro está longe deles, mas na prática, ela muitas vezes é disfarçada de “corrida de tarefas”, “pagamentos transfronteiriços”, “arbitragem de câmbio” ou “compra de moedas para transferência”, com explicações profissionais ou até razoáveis. Na essência, tudo isso é usar sua identidade real para passar fundos de estranhos.
Nos casos que tenho visto, o que os criminosos realmente valorizam não é o “trabalho” do part-timer, mas sua conta real e os rastros de transações que ela gera para disfarçar os lucros ilícitos. Se as autoridades rastrearem os fundos upstream, o “part-timer” pode se transformar instantaneamente em “envolvido no crime”, com consequências como congelamento de contas, limitação de vida, e, em casos graves, responsabilidade legal.
Aviso do Mankun: atenção a esses sinais de alto risco
Com base em entrevistas e experiências práticas, destacamos:
- Trabalhos part-time envolvendo recolha e pagamento, transações em dinheiro, operações de contas ou troca de ativos virtuais devem ser considerados altamente suspeitos;
- Remuneração e conteúdo de trabalho que não correspondem, muitas vezes, indicam que não é uma “boa oportunidade”;
- O fato de o outro lado evitar falar sobre a origem dos fundos é um sinal de risco importante;
- Se houver dúvidas, consultar um advogado especializado o quanto antes pode evitar consequências graves.
Continuaremos participando de discussões públicas sob uma perspectiva profissional, e esperamos que, por meio de casos reais e análises jurídicas, possamos ajudar o público a entender melhor os limites legais e evitar riscos penais potenciais.
