Coin Center desafía las reglas de FinCEN sobre la mezcla de criptomonedas

Coin Center critica a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) por la regla “amplia” de mezcla de criptomonedas.

Coin Center, una organización líder en investigación y defensa sin fines de lucro en el sector de las criptomonedas, ha expresado preocupaciones significativas sobre la reciente propuesta de FinCEN de categorizar ciertas transacciones de criptomonedas como preocupaciones primarias de lavado de dinero (PMLC). La norma propuesta, que se centra en la mezcla de monedas virtuales, ha sido criticada por Coin Center por no tener precedentes, ser demasiado amplia y potencialmente inconstitucional.

La regla propuesta marca la primera vez en 23 años desde la creación del poder 311 por parte del Congreso que FinCEN ha apuntado a toda una clase de transacciones como PMLC. Según Coin Center, esta falta de precedentes deja un vacío en la orientación legal para las entidades informantes y las personas cuyas transacciones pueden caer inadvertidamente bajo la designación PMLC, lo que lleva a graves consecuencias económicas y de reputación.

Coin Center ha expresado en una carta abierta del 22 de enero que la definición propuesta de mezcla de monedas virtuales es excesivamente amplia, lo que podría criminalizar las transacciones legítimas. Definir lo que constituye una transacción mixta desafía distinguir entre las medidas legítimas de privacidad y las actividades ilícitas.

Un punto clave de controversia es la aplicación de la norma a las transacciones nacionales. Coin Center argumenta que la norma, en su forma actual, no diferencia adecuadamente entre transacciones extranjeras y nacionales, lo que podría someter a una amplia gama de actividades nacionales a requisitos innecesarios de escrutinio y presentación de informes. La organización sin fines de lucro afirma que esto excede la autoridad legal de FinCEN en virtud de la Ley Patriota, que se enfoca principalmente en las transacciones de jurisdicciones extranjeras.

Coin Center ha expresado su preocupación por la posible violación de los derechos constitucionales por parte de la norma, específicamente en lo que respecta al debido proceso. La organización sugiere que las personas y entidades involucradas en transacciones legítimas de criptomonedas pueden enfrentar privaciones injustificadas de propiedad o libertad sin un aviso adecuado o la oportunidad de una audiencia.

A la luz de estos problemas, Coin Center insta a FinCEN a realizar un nuevo aviso de reglamentación propuesta (NPRM) para abordar la distinción entre transacciones nacionales y extranjeras y reconsiderar el impacto potencial en los usuarios legítimos de criptomonedas. La organización sin fines de lucro enfatiza la necesidad de pautas claras y un enfoque equilibrado que respete los derechos individuales y al mismo tiempo aborde las preocupaciones sobre el lavado de dinero.

El resultado de este proceso de elaboración de normas podría tener implicaciones significativas para la industria de las criptomonedas, particularmente en lo que respecta a la privacidad y el uso de monedas digitales para fines legítimos. A medida que el debate continúe, la comunidad de criptomonedas y los organismos reguladores seguirán de cerca la evolución de esta área crítica de la regulación financiera.