Ấn Độ thắt chặt KYC tiền điện tử khi Nigeria liên kết giao dịch với ID thuế

Nguồn: CryptoTale Tiêu đề gốc: Ấn Độ Siết Chặt KYC Crypto Khi Nigeria Liên Kết Giao Dịch Với Mã Số Thuế Liên kết gốc:

Các cập nhật chính

• Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) siết chặt KYC crypto với kiểm tra selfie trực tiếp cộng với ghi nhật ký vị trí, thời gian và IP.
• Các quy định cấm ICO và chặn các dịch vụ trộn/tumblers để tăng cường khả năng truy vết giao dịch ngay bây giờ.
• Nigeria NTAA 2025 liên kết giao dịch crypto với mã số thuế (TIN/NIN) thông qua báo cáo của VASP.

Ấn Độ và Nigeria đã triển khai các quy tắc tuân thủ nghiêm ngặt hơn cho lĩnh vực crypto. Cơ quan Tình báo Tài chính của Ấn Độ đã yêu cầu xác minh danh tính sâu hơn đối với các sàn giao dịch nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Nigeria đã ra mắt mô hình giám sát dựa trên thuế, liên kết các giao dịch tài sản kỹ thuật số với hồ sơ người nộp thuế trong một cuộc cải cách toàn quốc.

Khung KYC nâng cao của Ấn Độ

Cơ quan Tình báo Tài chính của Ấn Độ cập nhật quy định tuân thủ crypto vào ngày 8 tháng 1. Hướng dẫn mới yêu cầu các sàn xác minh người dùng bằng cách chụp selfie trực tiếp. Người dùng phải nháy mắt trong quá trình kiểm tra selfie để chứng minh người đó là thật. FIU cũng yêu cầu dữ liệu truy vết mạnh hơn trong quá trình đăng ký.

Theo dõi Vị trí Địa lý, Tài liệu ID bổ sung và Kiểm tra quyền sở hữu ngân hàng

Theo khung cập nhật, các sàn phải ghi lại tọa độ địa lý của người dùng. Các nền tảng cũng phải ghi lại ngày và giờ xác minh. FIU yêu cầu thu thập địa chỉ IP sử dụng trong quá trình đăng ký. Gói dữ liệu này nhằm tăng cường khả năng kiểm tra và giảm gian lận liên quan đến danh tính bị đánh cắp hoặc tài khoản tổng hợp.

Ấn Độ đã yêu cầu số tài khoản vĩnh viễn (PAN) để truy cập crypto. FIU hiện yêu cầu các tài liệu bổ sung ngoài PAN. Các sàn phải thu thập hộ chiếu, giấy phép lái xe, thẻ Aadhaar hoặc thẻ cử tri. Các nền tảng cũng phải thu thập số điện thoại di động và địa chỉ email.

FIU cũng đã thắt chặt các bước xác nhận ngân hàng. Các sàn phải xác thực quyền sở hữu ngân hàng qua phương pháp trích tiền nhỏ. Điều này liên quan đến việc gửi một khoản phí hoàn lại 1 rupee để xác nhận tài khoản. Bước này xác nhận chi tiết ngân hàng phù hợp với hồ sơ khách hàng.

Các khách hàng có rủi ro cao phải chịu sự giám sát chặt chẽ hơn theo quy định. Cần thực hiện thẩm định kỹ lưỡng hơn đối với người dùng liên kết với các thiên đường thuế, các khu vực liên kết FATF, và các người có chức vụ chính trị. Một số tổ chức phi lợi nhuận cũng nằm trong nhóm kiểm tra rủi ro cao.

Hạn chế sản phẩm và nghĩa vụ nền tảng

Quy định của FIU Ấn Độ cũng hạn chế một số sản phẩm liên quan đến crypto. Các sàn không thể hỗ trợ các đợt phát hành coin ban đầu hoặc token ban đầu, vì các đợt này thiếu lý do kinh tế hợp lý và mang rủi ro cao về rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Các công cụ bảo mật quyền riêng tư cũng bị nhắm tới trực tiếp bởi khung cập nhật của Ấn Độ. Các sàn bị cấm sử dụng hoặc kích hoạt tumblers và mixers. Những công cụ này có thể che giấu dấu vết giao dịch và làm giảm khả năng truy vết. FIU nhằm chặn các hệ thống được thiết kế để làm cho dòng chảy crypto không thể truy vết.

Tất cả các nền tảng phải đăng ký với FIU để hoạt động phù hợp quy định. Các sàn phải báo cáo các giao dịch và hoạt động đáng ngờ. Họ phải giữ dữ liệu người dùng trong vòng năm năm theo yêu cầu của hướng dẫn. Cấu trúc này đặt các nền tảng crypto vào trách nhiệm báo cáo tương tự như các tổ chức tài chính được quản lý khác.

Ấn Độ vẫn thận trọng với crypto, mặc dù nó được phép giao dịch dưới dạng có quy định. Quốc gia này phân loại crypto là tài sản kỹ thuật số ảo theo Luật Thuế Thu nhập, 1961. VDAs có thể được giao dịch bởi công dân trên các nền tảng được FIU phê duyệt. Nhưng crypto không phải là tiền hợp pháp.

Mô hình tuân thủ dựa trên thuế của Nigeria

Nigeria theo đuổi một hướng tiếp cận tuân thủ khác tập trung vào báo cáo thuế. Quốc gia này triển khai giám sát crypto thông qua hệ thống định danh thay vì giám sát blockchain. Theo các cải cách thuế mới của Nigeria, các nhà cung cấp dịch vụ crypto phải liên kết các giao dịch với Mã số Thuế (TIN).

Khung pháp lý có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 theo Luật Quản lý Thuế Nigeria 2025. Nó yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số nộp các báo cáo định kỳ cho cơ quan thuế. Các báo cáo phải bao gồm tính chất và giá trị của các giao dịch đã thực hiện. Họ cũng phải cung cấp thông tin nhận dạng khách hàng, như tên và thông tin liên hệ. Mã số thuế bắt buộc trong báo cáo, với NIN bắt buộc khi luật định danh áp dụng.

Luật pháp cho phép cơ quan thuế yêu cầu các nhà cung cấp crypto cung cấp thêm thông tin. Nó cũng dựa trên việc giữ dữ liệu khách hàng và giao dịch lâu dài. Các VASP phải trao đổi thông tin giao dịch với cơ quan thuế và FIU. Điều này cũng mở rộng yêu cầu báo cáo AML thành một điểm kiểm soát thuế.