De repente recibes una llamada, y la otra parte dice ser del departamento de policía, diciendo que tu tarjeta bancaria está relacionada con un caso de lavado de dinero y que necesitas verificar inmediatamente los movimientos de transacciones. Incluso después de años en el mundo de las criptomonedas, en ese momento seguramente te sentirás un poco nervioso.

Pero lo fundamental es: no perder la calma. Cuanto más asustado estés, más fácil será que digas algo que no debes, y eso solo te traerá problemas. En realidad, si aclaras algunos puntos clave, podrás cooperar con la investigación sin poner en riesgo innecesariamente tus propios fondos.

**Primer paso: Aclarar si la transacción de criptomonedas en sí es legal o no**

La compra y venta de criptomonedas entre particulares no está prohibida por la ley. Si alguien pregunta si tus transacciones son legales, puedes responder con confianza: "Todas mis operaciones se realizan en exchanges oficiales, son simplemente transacciones personales normales." Lo importante es que la otra parte entienda que no eres un delincuente, sino un participante común en el mercado. El problema no está en la compra y venta en sí, sino en si el origen del dinero es limpio.

**Segundo paso: Si se trata de un reembolso, mantener la calma es lo primero**

Supón que la policía indica que el dinero que recibiste puede tener problemas y te pide ayuda para gestionar la situación. La mejor actitud en ese momento es cooperar activamente. Puedes decir directamente: "Entiendo perfectamente, puedo proporcionar todos los registros de transacciones y comprobantes de transferencia, lo que sea necesario." Luego, muestra con decisión capturas de pantalla de transferencias, detalles de transacciones y otras pruebas. Cuanto más cooperes, más rápido se resolverá el asunto y menos riesgo tendrás de que afecte a otras cuentas. Por el contrario, resistirse o actuar de forma defensiva solo agravará la situación.

**Tercer paso: Entender las reglas de congelación y prepararse para una respuesta a largo plazo**

Aquí hay un detalle importante: si se determina que participaste activamente en actividades ilegales, toda tu estructura de cuentas podría ser congelada. Pero si solo recibiste fondos con problemas sin saberlo, generalmente solo se congelará la tarjeta que recibió el dinero. La buena noticia es que, si cooperas con la actitud correcta, los registros de tu colaboración no te dejarán antecedentes.

**Prevenir siempre es mejor que remediar**

Cada transferencia en el mundo de las criptomonedas puede esconder riesgos. Por eso, es fundamental adoptar la práctica de "las tres verificaciones": verificar si la cuenta del destinatario está verificada con su identidad real, revisar si hay signos sospechosos en los registros de fondos, y comprobar si la dirección de la wallet es confiable. Estos detalles, que parecen tediosos, suelen marcar la diferencia entre un trader estable y uno que termina atrapado.

En el mercado de criptomonedas, mantener la prudencia es mucho más importante que perseguir ganancias rápidas. Protege la seguridad de tus cuentas, evita problemas y esa será la clave para sobrevivir a largo plazo.