Самое болезненное в криптомире — зачастую не падение курса или ликвидация, а то, что с трудом заработанные деньги застревают на последнем этапе — выводе средств.

Недавно один из участников столкнулся с ужасной ситуацией. Он обменял 30 тысяч USDT на фиат и собирался вывести на банковскую карту, но при попытке списания сразу получил сообщение "非柜面交易暂停" (внебанковская транзакция приостановлена), а его аккаунт был заблокирован. Деньги не пропали, но ощущение, что ты видишь деньги, но не можешь их потрогать, действительно задыхает.

Самое ироничное — он не совершал никаких незаконных действий, просто обычная OTC-торговля. Где же проблема? Его контрагент был связан с мошенническими схемами. Современные мошеннические группы очень "умные" — ищут обычных трейдеров в качестве конечных точек для перевода средств. Когда полиция вмешивается, они уже сбежали, а все промежуточные аккаунты блокируются.

Хорошая новость в том, что такие ситуации в большинстве случаев решаемы. Главное — активно сотрудничать с правоохранительными органами, предоставлять торговые записи, переписку, подтверждающие документы о переводах, и подтверждать, что вы не причастны к преступлению. Тогда аккаунт в конце концов разблокируют. Минус — процесс долгий и сложный, даже сильный настрой не выдержит таких испытаний.

Лучше заранее предусмотреть риски, чем потом исправлять последствия. В криптомире много успешных историй, но настоящие победители — это те, кто не только умеет зарабатывать, но и безопасно выводит прибыль.

Как поступить более надежно? Несколько ключевых моментов, которые стоит запомнить: во-первых, используйте отдельную банковскую карту для OTC-операций, не связывайте её с повседневными расходами и платежами, чтобы аккаунт оставался "чистым". Во-вторых, сотрудничайте только с долгосрочными, надежными контрагентами, не торгуйте с незнакомыми аккаунтами ради разницы в курсе в несколько процентов. В-третьих, не выводите всю сумму сразу — делайте несколько небольших переводов, после вывода подождите пару-тройку дней, прежде чем использовать карту снова. Это снизит вероятность связи вашего аккаунта с рисковыми цепочками.

Много людей накапливают десятки и сотни тысяч прибыли, но в итоге застревают на этапе вывода. Заработать — это только половина дела, важнее — вывести деньги и сохранить прибыль. Технические знания и проницательность важны, но безопасность и исполнительность зачастую определяют зрелость трейдера.