Как Telegram стал исходной точкой для криптовалютных мошенничеств: Реальность 2025 года

Переход от теневых каналов к публичным

Индустрия криптовалют переживает беспрецедентные изменения в способах функционирования мошенничества. То, что ранее существовало в зашифрованных, скрытых уголках тёмной сети, взорвалось в открытые каналы Telegram и публичные мессенджеры. Сообщества на Telegram на китайском языке сейчас размещают одни из крупнейших криминальных рынков, с которыми когда-либо сталкивалась криптоиндустрия, при этом некоторые каналы обрабатывают миллиарды долларов ежемесячно — в разы превышая объем транзакций предыдущих поколений подпольных форумов.

Это развитие представляет собой фундаментальное изменение в криминальной стратегии: масштаб и доступность теперь важнее анонимности и скрытности.

Экосистема рынков на Telegram

Эти платформы на базе Telegram превратились в сложные экосистемы. Помимо прямого проведения мошенничеств, операторы создали модульную экономику, где специализированные услуги взаимосвязаны:

Отмывание денег и конвертация активов: услуги, которые превращают незаконные доходы в расходные стейблоконы и фиатные валюты через снятие средств с аккаунтов и слоистые техники.

Торговля данными и доступом: украденные учетные данные, скомпрометированные аккаунты и списки социальной инженерии продаются потенциальным мошенникам.

Инфраструктура как услуга: шаблоны фишинговых сайтов, поддельные инвестиционные платформы, контент с помощью ИИ, созданный с помощью deepfake и другие инструменты, позволяющие осуществлять мошеннические операции.

Дополнительные нелегальные услуги: более тёмный слой включает торговлю людьми и списки, связанные с эксплуатацией, которые активно расследуются правоохранительными органами.

Один конкретный рынок на Telegram, по оценкам, обеспечил сотни миллиардов долларов совокупных транзакций с 2021 по 2025 год — объем, превышающий многие из самых известных предшественников в тёмной сети.

Свинское откармливание: модель мошенничества, стимулирующая спрос

Основным двигателем расширения на базе Telegram является мошенничество «свинское откармливание» — сложная схема доверия, при которой мошенники строят отношения с жертвами в течение недель или месяцев, постепенно подготавливая их к внесению крупных сумм на фальшивые инвестиционные платформы.

Прибыльность ошеломляющая. Оценки правоохранительных органов указывают на миллиарды долларов, выведенных ежегодно по всему миру. Этот огромный доход подпитывает постоянный спрос на сопутствующие услуги — отмывание денег, фальшивую инфраструктуру, доступ к аккаунтам — которые подпольные сети Telegram оптимизировали для предоставления.

Стейблкоины как движущая сила

Стейблкоины, привязанные к основным фиатным валютам, стали предпочтительным платежным механизмом в этих экосистемах Telegram. Их преимущества для преступных участников очевидны:

• Быстрота и ликвидность: почти мгновенное урегулирование транзакций по границам
• Малое трение: транзакционные издержки ничтожны по сравнению с традиционным банкингом
• Централизованность, но с непоследовательным исполнением: хотя многие стейблкоины существуют на блокчейнах с административным контролем, позволяющим замораживать активы, пробелы в соблюдении правил означают, что многие подозрительные потоки проходят без препятствий

Этот парадокс — что свойства, делающие стейблкоины эффективными для легитимной торговли, одновременно позволяют криминальным денежным потокам — остаётся нерешённым во многих сегментах индустрии.

Проблемы модерации Telegram

Мессенджеры, на которых размещены эти криминальные каналы, сталкиваются с серьёзными регуляторными и операционными дилеммами. Им необходимо балансировать между:

• Защитой приватности и свободой слова пользователей, особенно в регионах с контролем капитала
• Предотвращением использования их инфраструктуры для торговли людьми, мошенничества и отмывания денег в масштабах

Удаление отдельных каналов часто вызывает быстрое их восстановление. Операторы просто мигрируют на новые аккаунты или соседние платформы, что показывает — одна только модерация на одной платформе не может решить проблему.

Регуляторные изменения 2025 года и меры правоприменения

Глобальная регуляторная среда ужесточается:

Международная координация: правительства теперь рассматривают трансграничное крипто-мошенничество как организованную преступность, при этом создаются специальные группы и усилия правоохранительных органов.

Усиление требований к VASP: поставщики виртуальных активов сталкиваются с повышенными требованиями KYC( и AML), а также всё чаще соблюдают правило Travel на этапах входа и выхода.

Расширение аналитики блокчейна: правоохранительные органы и команды по соблюдению требований используют передовые инструменты отслеживания на блокчейне для отслеживания движения средств, выявления посредников и возврата активов.

Однако остаются проблемы: использование миксеров, быстрые межцепочные переводы средств и централизованные платформы, недостаточно реагирующие на сообщения о подозрительной активности, позволяют крупным laundering-операциям адаптироваться и продолжать работу.

Что движет ростом рынка

Несколько факторов меняют криминальный ландшафт в 2025 году:

Масштаб превосходит секретность: публичные каналы Telegram создают больший совокупный объем, чем старые рынки тёмной сети, поскольку барьеры для входа минимальны, а доступ — беспрепятственный.

Специализация услуг: поставщики теперь монетизируют отдельные этапы мошеннического цикла — вербовку, техническую настройку, создание аккаунтов, облегчение снятия средств — что позволяет операторам масштабироваться без внутреннего управления всеми функциями.

Регуляция вызывает смещение, а не устранение: давление со стороны правоохранительных органов переносит деятельность на новые платформы и децентрализованные инструменты, а не полностью останавливает операции.

Усиление институциональной защиты: биржи, кастодианы и платежные системы улучшают программы KYC/AML и создают аналитические партнерства для ограничения нелегальных входов, хотя и не всегда последовательно.

Последствия для легитимных криптовалютных рынков

Распространение преступной деятельности через Telegram и подобные платформы увеличивает регуляторное давление на всю криптоиндустрию. Законопослушные участники сталкиваются с:

• Репутационными рисками, поскольку мошенничество подрывает доверие общественности
• Регуляторными штрафами и операционными требованиями
• Проблемами на вторичных рынках из-за активов, загрязнённых нелегальным происхождением

Финансовые учреждения и криптоинтермедиары, не внедрившие надёжные меры противодействия мошенничеству, столкнутся с усиленным контролем в 2025 году.

Меры для участников рынка

Значительное сокращение мошеннических рынков на базе Telegram требует многосторонних мер:

Правоохранительные органы: транснациональные группы, объединяющие финансовых следователей, киберспециалистов и прокуроров, могут эффективнее разрушать транснациональные преступные сети, чем отдельные юрисдикции.

Ответственность платформ: Telegram и подобные сервисы должны улучшить механизмы отчётности, внедрить инструменты модерации, ориентированные на финансовое преступление, и оперативно реагировать на законные запросы компетентных органов.

Усиление требований к KYC( VASP: провайдеры входа и выхода должны внедрять строгие проверки KYC, санкционные проверки и мониторинг подозрительных операций, чтобы выявлять аномальные потоки до их обработки.

Использование аналитики блокчейна: биржи и команды по соблюдению требований должны применять передовые инструменты отслеживания для выявления загрязнённых адресов, блокировки подозрительных депозитов и предотвращения размещения скомпрометированных активов.

Защита пользователей: кампании по повышению осведомлённости и усиление мер защиты потребителей снижают уязвимость к долгосрочным романтическим и инвестиционным мошенничествам, усложняя их реализацию.

Самозащита: что должны знать пользователи

Лица, участвующие в криптовалютных рынках, должны проявлять повышенную бдительность:

• Производить конвертации только через регулируемые, KYC-применяющие входные точки, а не через P2P-каналы
• Отказываться от снятия средств из непроверенных источников в зашифрованных групповых чатах
• Сообщать о подозрительных предложениях — особенно тех, что обещают необычно высокие доходы — модераторам платформ и правоохранительным органам
• Следить за аналитическими оповещениями блокчейна, указывающими на кошельки, связанные с мошенничеством, и внутренне блокировать такие адреса

Долгосрочные перспективы

Миграция крупных мошеннических операций с скрытых форумов тёмной сети на публичные каналы Telegram представляет собой структурный сдвиг в том, как преступные предприятия используют криптоэкосистему. Преступники поняли, что доступность и масштаб теперь важнее операционной скрытности.

Для прогресса необходимы синхронизированные меры, сочетающие технологии — быстрый отслеживание на цепочке, автоматизированный мониторинг — и политическую координацию, включая международные соглашения и ясность регулирования.

Платформы, правоохранительные органы и частный сектор играют важнейшие роли. Несмотря на прогресс в соблюдении требований и мерах правоприменения, текущие меры часто лишь смещают проблему, а не устраняют её полностью. Эскалация скоординированных межсекторных действий в 2025 году могла бы снизить наиболее разрушительные схемы. Без такой координации эти устойчивые, хорошо финансируемые преступные сети, вероятно, сохранятся и адаптируются, оставаясь системной проблемой для крипторынков и уязвимых пользователей.