この質問は正解です。2022年以降、アメリカ連邦準備制度理事会（FRB）は20回の利上げを行い、基準金利はほぼ0から5％超に直接跳ね上がりました。この利上げはどれほど厳しいものか？最初の4ヶ月で75ベーシスポイントを連続で引き上げ、歴史的記録を更新しました。一言でまとめると：インフレ怪獣に対抗するため、アメリカ中央銀行は全力を尽くしています。
2024年も利上げは続くのか？市場のコンセンサスは——おそらくそうなるでしょう。インフレは緩和されつつありますが、2％の目標にはまだ遠く、金融の安定性も警鐘を鳴らしています。FRBの予測によると、2024年内に複数回の金利調整の余地があります。
率直に言えば：利上げ→ドルの価値が上がる→台湾ドルはどんどん安くなる。なぜ？高金利が世界の資金をアメリカの銀行に引き寄せるからです。2022年、ドル指数は8.5％急騰し、その時あなたの手元の台湾ドルをドルに換えると明らかに損をします。
台湾中央銀行も利上げをしましたが、その力度はアメリカほどではありません。2022年に5回の利上げで合計75ベーシスポイント。聞けば多いように思えますが、FRBの大動きと比べると小さなものです。結果として、台湾ドルはずっと下落し続け、効果的な抵抗はできませんでした。
台湾ドルの下落の最も直接的な代償は物価の上昇です。2022年、台湾の食品類の物価は6％上昇し、卵はなんと26％も高騰しました。なぜ？飼料コストが爆上げしているからです。トウモロコシや高粱などの飼料原料は主に輸入に頼っています。
台湾の農産物輸入の22.8％はアメリカからです。輸入品はドル建てで、ドルの価値が上がると輸入価格も直接上昇し、最終的にはあなたの食卓に跳ね返ります。簡単に言えば：アメリカの利上げ→ドル高→輸入食品の値上がり→あなたの食費も上昇。
さらに恐ろしいのは資本の流出です。想像してください、あなたは外資で、10万ドルを台湾ドルに換えて270万台幣で台湾株を買います。一年後に30万の利益を得て喜んでいたのに、台湾ドルは11％下落し、300万台幣はわずか9.7万ドルにしか換えられません。この計算で損をしたことになります！
そこで外資は大量に株を売却し、ドルに換えてリスクヘッジを始めます。2022年、台湾の株式市場からの資金流出は416億ドルに達し、アジアでトップです。みんなが逃げ出す中、株式市場はどうなると思いますか？
アメリカの利上げは、台湾株式市場にとって二重のパンチです。
第一のパンチは間接的：ドル高→台湾ドル安→外資の株売却→台湾株下落。2022年、台湾の加重株価指数は21％下落し、世界で第6位の下落率となり、血流が止まりません。
第二のパンチは直接的：台湾中央銀行も利上げを追随→国内金利上昇→株の評価額が押し下げられる。特にハイテク株は最も被害を受けます。なぜなら、これらはもともと成長期待に依存しているため、利上げによってそのストーリーが崩れてしまうからです。
利上げは必ずしも悪いニュースだけではありません。金融株は逆風の中で台頭し、銀行の預金と貸出の利ざやが拡大し、利益が大きく増加します。例えば、台企銀は2022年に利息収入が333億元となり、前年比38％増、株価も1年で20％上昇しました。
金融株の底値を狙いたい？個別株を買うか、金融ETFに投資するのも良いでしょう。これは利上げ環境下で比較的少ない利益を得られる分野の一つです。
利上げサイクル中のドル高は高い確率で起こるイベントです。複雑な操作は不要で、ドル指数に直接投資するのが良いでしょう。小資金の人には差金決済取引（CFD）が賢明な選択です。少額資金で参加でき、レバレッジは最大200倍。少額でもドル高の恩恵を享受できます。
高評価の株（特にテック株の被害が大きい）を減らし、高配当株の比重を増やす、特に金融株を重視しましょう。これにより、利上げの影響を回避しつつ、金融株の配当から利益を得ることができます。
株式市場を完全に諦めたくない場合は、ナスダック100指数の空売りを通じてヘッジすることも可能です。台湾の加重株価指数とナスダックは高い正の相関関係にあります。米国のテック指数を空売りすることで、台湾株の下落による損失を相殺できます。
アメリカの利上げは台湾に深刻な影響を与え、台湾ドルの下落、株価の下落、物価の上昇といったすべてが起きています。 しかし、投資の論理は「危機の中に機会あり」。リスクを避け、利上げによる投資チャンスを掴めば、利上げサイクルでも堅実に利益を得ることができるのです。
一つ覚えておいてください：利上げの終わりには必ず反転が訪れます。ほとんどの利上げサイクルはこの法則から逃れられません。今の痛みは次の段階のチャンスかもしれません。リズムを掴むことこそ、投資家にとって必修科目です。
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台湾人必看！アメリカの利上げは一体あなたの財布をどう変えるのか？2024年投資攻略
アメリカはまた利上げをするのか？あなたの台湾ドルは下落中
この質問は正解です。2022年以降、アメリカ連邦準備制度理事会（FRB）は20回の利上げを行い、基準金利はほぼ0から5％超に直接跳ね上がりました。この利上げはどれほど厳しいものか？最初の4ヶ月で75ベーシスポイントを連続で引き上げ、歴史的記録を更新しました。一言でまとめると：インフレ怪獣に対抗するため、アメリカ中央銀行は全力を尽くしています。
2024年も利上げは続くのか？市場のコンセンサスは——おそらくそうなるでしょう。インフレは緩和されつつありますが、2％の目標にはまだ遠く、金融の安定性も警鐘を鳴らしています。FRBの予測によると、2024年内に複数回の金利調整の余地があります。
利上げはどうやって台湾人の財布を一歩一歩空にしていくのか？
台湾ドルは下落圧力に直面
率直に言えば：利上げ→ドルの価値が上がる→台湾ドルはどんどん安くなる。なぜ？高金利が世界の資金をアメリカの銀行に引き寄せるからです。2022年、ドル指数は8.5％急騰し、その時あなたの手元の台湾ドルをドルに換えると明らかに損をします。
台湾中央銀行も利上げをしましたが、その力度はアメリカほどではありません。2022年に5回の利上げで合計75ベーシスポイント。聞けば多いように思えますが、FRBの大動きと比べると小さなものです。結果として、台湾ドルはずっと下落し続け、効果的な抵抗はできませんでした。
インフレはこっそりとやって来る
台湾ドルの下落の最も直接的な代償は物価の上昇です。2022年、台湾の食品類の物価は6％上昇し、卵はなんと26％も高騰しました。なぜ？飼料コストが爆上げしているからです。トウモロコシや高粱などの飼料原料は主に輸入に頼っています。
台湾の農産物輸入の22.8％はアメリカからです。輸入品はドル建てで、ドルの価値が上がると輸入価格も直接上昇し、最終的にはあなたの食卓に跳ね返ります。簡単に言えば：アメリカの利上げ→ドル高→輸入食品の値上がり→あなたの食費も上昇。
資本流出が進行中
さらに恐ろしいのは資本の流出です。想像してください、あなたは外資で、10万ドルを台湾ドルに換えて270万台幣で台湾株を買います。一年後に30万の利益を得て喜んでいたのに、台湾ドルは11％下落し、300万台幣はわずか9.7万ドルにしか換えられません。この計算で損をしたことになります！
そこで外資は大量に株を売却し、ドルに換えてリスクヘッジを始めます。2022年、台湾の株式市場からの資金流出は416億ドルに達し、アジアでトップです。みんなが逃げ出す中、株式市場はどうなると思いますか？
台湾株式市場はアメリカの利上げに無情に絞殺されている
アメリカの利上げは、台湾株式市場にとって二重のパンチです。
第一のパンチは間接的：ドル高→台湾ドル安→外資の株売却→台湾株下落。2022年、台湾の加重株価指数は21％下落し、世界で第6位の下落率となり、血流が止まりません。
第二のパンチは直接的：台湾中央銀行も利上げを追随→国内金利上昇→株の評価額が押し下げられる。特にハイテク株は最も被害を受けます。なぜなら、これらはもともと成長期待に依存しているため、利上げによってそのストーリーが崩れてしまうからです。
利上げでも儲けるチャンスはある、全てを失わないために
利上げは必ずしも悪いニュースだけではありません。金融株は逆風の中で台頭し、銀行の預金と貸出の利ざやが拡大し、利益が大きく増加します。例えば、台企銀は2022年に利息収入が333億元となり、前年比38％増、株価も1年で20％上昇しました。
金融株の底値を狙いたい？個別株を買うか、金融ETFに投資するのも良いでしょう。これは利上げ環境下で比較的少ない利益を得られる分野の一つです。
台湾投資家として、あなたはどうすればいい？
第一の戦略：ドルに投資し、流れに乗る
利上げサイクル中のドル高は高い確率で起こるイベントです。複雑な操作は不要で、ドル指数に直接投資するのが良いでしょう。小資金の人には差金決済取引（CFD）が賢明な選択です。少額資金で参加でき、レバレッジは最大200倍。少額でもドル高の恩恵を享受できます。
第二の戦略：株式配分を調整する
高評価の株（特にテック株の被害が大きい）を減らし、高配当株の比重を増やす、特に金融株を重視しましょう。これにより、利上げの影響を回避しつつ、金融株の配当から利益を得ることができます。
第三の戦略：リスクヘッジを学ぶ
株式市場を完全に諦めたくない場合は、ナスダック100指数の空売りを通じてヘッジすることも可能です。台湾の加重株価指数とナスダックは高い正の相関関係にあります。米国のテック指数を空売りすることで、台湾株の下落による損失を相殺できます。
最後に
アメリカの利上げは台湾に深刻な影響を与え、台湾ドルの下落、株価の下落、物価の上昇といったすべてが起きています。 しかし、投資の論理は「危機の中に機会あり」。リスクを避け、利上げによる投資チャンスを掴めば、利上げサイクルでも堅実に利益を得ることができるのです。
一つ覚えておいてください：利上げの終わりには必ず反転が訪れます。ほとんどの利上げサイクルはこの法則から逃れられません。今の痛みは次の段階のチャンスかもしれません。リズムを掴むことこそ、投資家にとって必修科目です。