カリフォルニア州の規制当局が暗号融資プラットフォームに50万ドルの罰金を科し、ライセンスのリスク管理問題が再び注目される

【比推】加州金融保護・革新局は最近、暗号貸付会社Nexo Capitalに対し、50万ドルの罰金を科しました。規制当局の告発は非常に直接的です：同社は有効な貸付ライセンスなしに、カリフォルニア州の住民に大規模な貸付を行っていました。

具体的には、問題の期間はかなり長く、2018年7月から2022年11月までの約4年間にわたり、Nexoは少なくとも5456件の消費者および商業ローンを提供しています。さらに深刻なのは、同社が貸付過程で基本的なリスク評価を省略し、借り手の返済能力、既存の債務、信用記録などの重要な財務情報をほとんど調査しなかったことです。

これは根本的な問題を反映しています：ライセンスを持たないことは規制の制約が欠如していることを意味し、その結果、リスク管理が形骸化しています。Nexoは現在、150日以内に是正措置を完了し、すべてのカリフォルニア州の顧客資金を、カリフォルニアの貸付ライセンスを持つ関連企業Nexo Financial LLCに移管するよう求められています。

このケースはさらに一つの証明となっています——暗号金融分野において、コンプライアンスのライセンスとリスク管理の枠組みは単なる書類上のものではなく、顧客の権益を直接守る核心的な防御線です。どれだけ革新的な製品であっても、規制を回避する代償は予想以上に大きくなることが多いのです。