過去2年間で台湾の物価は激しく上昇し、中央銀行は冷静化のために5回の利上げを行ったが、多くの人々はインフレの現状を理解していないましてや、それにどう対処すべきかも分かっていない。 実際、インフレの意味を理解するのは難しくなく、重要なのは物価上昇期に投資機会を見つけることです。
インフレに関して言えば、実際には物価は一定期間上昇し続ける一方で、あなたのポケットにあるお金の実際の購買力は減価償却していることを意味します。 つまり、昨年100元で買えたものが今年は80元に過ぎないかもしれないということです。
インフレの最も一般的に使われる指標はCPI(消費者物価指数)と呼ばれ、各国が価格変動を監視するために利用しています。
インフレの根本原因は、市場に流通するお金が多すぎる一方で、商品の増えが見られず、その結果、あまり多くのお金が少ないものを追いかけてしまうことです。
需要の急増により動物価格も高騰しました
みんなの商品需要が急増すると、商人は価格を上げ、企業の利益が上がった後はさらに消費し、サイクルを形成します。 この需要主導のインフレは物価を押し上げましたが、同時に経済成長(GDP成長)も推進しているため、世界中の政府はそれを喜んでいます。
原材料のコストが急騰しています
原油や天然ガスなどの原材料価格の上昇は生産コストを直接押し上げ、それが商品価格の上昇につながります。 2022年のロシア・ウクライナ戦争では、ヨーロッパはロシアのエネルギー輸入ができなくなり、石油・ガス価格は10倍に急騰し、ユーロ圏のCPIは年率10%以上上昇し、過去最高を記録しました。 このコスト主導のインフレは景気後退を招き、政府が最も望まない事態です。
政府は無差別にお金を刷っています
歴史的に見て、ハイパーインフレは主に政府による無制限なマネーサプライの増加に起因しています。 1950年代には戦後の赤字を補うため、中央銀行は大量の通貨を発行し、物価は急騰しました。当時、800法定通貨の価値はわずか1ドルでした。
人々は変化が状況を煽ることを期待しています
将来物価が上がると予想されると、前払いして給与引き上げを求めるようになります。
物価の上昇が制御不能になると、中央銀行は通常金利を引き上げます。つまり、借入コストを上げるために金利を引き上げます。 借入金利が1%から5%に上がると仮定すると、100元の借りは1元の利息支払いから年間5元に変わります。
その結果、市場の流動性が減少し、商品の需要も減少します。 商品は売れず、商人は価格を下げざるを得ず、物価は徐々に下がり、インフレは徐々に抑制されています。
しかし、金利を引き上げるコストは決して小さくありません。 需要が弱まると、企業の解雇が増加し、失業率が上昇し、経済成長が鈍化し、さらには経済危機を引き起こすことさえあります。 だからこそ、中央銀行はインフレと戦う際に常に危うい立場を歩くのです。
インフレは無価値に見えるかもしれませんが、適度なインフレは実際には経済にとって良いことです。
人々が将来物価が上昇すると予想すると、消費の勢いが生まれ、需要の増加が商人に投資を促し、生産が増加し、経済もそれに応じて成長します。 中国は2000年代初頭の例で、CPIが0%から5%に上昇し、GDP成長率も8%から10%以上に跳ね上がりました。
逆に、インフレがマイナス(デフレ)に落ちると、人々はお金を使うよりも貯蓄したがり、経済は衰退します。 日本は20世紀90年代のバブル崩壊後にデフレを経験し、30年間にわたり経済成長の機会を失いました。
したがって、ほとんどの中央銀行はインフレを合理的な範囲内に抑えたいと考えています。 アメリカ、ヨーロッパ、日本などの先進国の目標は2%〜3%で、他の国々は主に2%〜5%に設定されています。
インフレは手元現金を減価償却させますが、借金を抱えている人にとっては朗報です。
20年前に家を買うために100元のローンを組んだと仮定すると、年平均インフレ率3%の状況では、20年で100元は実際には55元に相当し、借金の半分だけ返済すればいいのです。 したがって、高インフレ期には、不動産や株式などの資産にレバレッジを活用する人々が最も恩恵を受けます。
低インフレ期市場のホットマネーが株式に流れ込み、株価は上昇しました。
高インフレの時期中央銀行は経済を冷静化させるために引き締め政策を採用し、株価は抑制されます。
2022年の米国株は典型的なケースです。 その年、米国のCPIは前年比9.1%(40年ぶりの高値)に急上昇し、FRBは3月から利上げを開始し、年間7回利上げ、金利は0.25%から4.5%に上昇しました。 その結果、株式調達コストが上昇し、評価は抑制され、S&P 500は19%下落、テック株主体のナスダック指数は33%急落しました。
しかし、高インフレ期が完全に投資機会がないわけではありません。 エネルギー株は例外であり、過去のデータによると、エネルギー企業は高インフレ期にトレンドに逆らう傾向があります。 2022年には米国のエネルギーセクターが60%以上のリターンを達成し、オクシデンタル・ペトロリアムは111%、エクソンモービルは74%増となりました。
インフレが激しい時期には、現金を保持しているだけでどんどん損をします。 賢明なのは資産配分を分散することです。
これらの資産はインフレ時により良いパフォーマンスを発揮します:
簡単な構成方式: ファンドを3つの等しい部分に分け、それぞれ33%を株式、金、米ドルに投資します。 これは株式市場の成長に参加するだけでなく、金や米ドルの価値上昇を通じてインフレリスクをヘッジし、全体としてリスクの分散も可能となります。
別々の口座開設が面倒だと感じる場合は、CFDなどの取引ツールを検討してみてください。これにより株式、金、外国為替、その他の資産を一度に配分でき、あちこち走り回る時間を節約できます。
インフレは物価の上昇と現金の価値の下落を指しています。 適度なインフレは経済を活性化させ、過度なインフレは経済に悪影響を及ぼします。
中央銀行が高インフレ対策のために利上げを行うという文脈では、現金を保持し続けることは損をする運命にあります。 賢い投資家は、インフレに抵抗できる資産、例えば株式、金、米ドルなどを適度に配分し、これらは経済成長に参加するだけでなく、富の侵食から守ることができます。
重要なのは、インフレが完全に制御不能になるまで後悔するのではなく、状況を認識し早期に手配することです。
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インフレーションとは一体何を意味するのか？このいくつかの方法を押さえれば、物価の高騰の中でもお金を稼ぐことができる
過去2年間で台湾の物価は激しく上昇し、中央銀行は冷静化のために5回の利上げを行ったが、多くの人々はインフレの現状を理解していないましてや、それにどう対処すべきかも分かっていない。 実際、インフレの意味を理解するのは難しくなく、重要なのは物価上昇期に投資機会を見つけることです。
インフレとは一体何なのか? はっきり言うにはっきりと簡単だ
インフレに関して言えば、実際には物価は一定期間上昇し続ける一方で、あなたのポケットにあるお金の実際の購買力は減価償却していることを意味します。 つまり、昨年100元で買えたものが今年は80元に過ぎないかもしれないということです。
インフレの最も一般的に使われる指標はCPI(消費者物価指数)と呼ばれ、各国が価格変動を監視するために利用しています。
なぜ価格は上がっているのか? 知っておくべき主な理由は3つあります
インフレの根本原因は、市場に流通するお金が多すぎる一方で、商品の増えが見られず、その結果、あまり多くのお金が少ないものを追いかけてしまうことです。
需要の急増により動物価格も高騰しました
みんなの商品需要が急増すると、商人は価格を上げ、企業の利益が上がった後はさらに消費し、サイクルを形成します。 この需要主導のインフレは物価を押し上げましたが、同時に経済成長(GDP成長)も推進しているため、世界中の政府はそれを喜んでいます。
原材料のコストが急騰しています
原油や天然ガスなどの原材料価格の上昇は生産コストを直接押し上げ、それが商品価格の上昇につながります。 2022年のロシア・ウクライナ戦争では、ヨーロッパはロシアのエネルギー輸入ができなくなり、石油・ガス価格は10倍に急騰し、ユーロ圏のCPIは年率10%以上上昇し、過去最高を記録しました。 このコスト主導のインフレは景気後退を招き、政府が最も望まない事態です。
政府は無差別にお金を刷っています
歴史的に見て、ハイパーインフレは主に政府による無制限なマネーサプライの増加に起因しています。 1950年代には戦後の赤字を補うため、中央銀行は大量の通貨を発行し、物価は急騰しました。当時、800法定通貨の価値はわずか1ドルでした。
人々は変化が状況を煽ることを期待しています
将来物価が上がると予想されると、前払いして給与引き上げを求めるようになります。
なぜ中央銀行は金利を引き上げるのか? この手口は本当にインフレを抑えられるのでしょうか?
物価の上昇が制御不能になると、中央銀行は通常金利を引き上げます。つまり、借入コストを上げるために金利を引き上げます。 借入金利が1%から5%に上がると仮定すると、100元の借りは1元の利息支払いから年間5元に変わります。
その結果、市場の流動性が減少し、商品の需要も減少します。 商品は売れず、商人は価格を下げざるを得ず、物価は徐々に下がり、インフレは徐々に抑制されています。
しかし、金利を引き上げるコストは決して小さくありません。 需要が弱まると、企業の解雇が増加し、失業率が上昇し、経済成長が鈍化し、さらには経済危機を引き起こすことさえあります。 だからこそ、中央銀行はインフレと戦う際に常に危うい立場を歩くのです。
インフレが低いことは実は良いことですが、高いインフレは人命を奪うこともあります
インフレは無価値に見えるかもしれませんが、適度なインフレは実際には経済にとって良いことです。
人々が将来物価が上昇すると予想すると、消費の勢いが生まれ、需要の増加が商人に投資を促し、生産が増加し、経済もそれに応じて成長します。 中国は2000年代初頭の例で、CPIが0%から5%に上昇し、GDP成長率も8%から10%以上に跳ね上がりました。
逆に、インフレがマイナス(デフレ)に落ちると、人々はお金を使うよりも貯蓄したがり、経済は衰退します。 日本は20世紀90年代のバブル崩壊後にデフレを経験し、30年間にわたり経済成長の機会を失いました。
したがって、ほとんどの中央銀行はインフレを合理的な範囲内に抑えたいと考えています。 アメリカ、ヨーロッパ、日本などの先進国の目標は2%〜3%で、他の国々は主に2%〜5%に設定されています。
インフレは誰にとって最も有益なのか? 借金を抱えた人は笑った
インフレは手元現金を減価償却させますが、借金を抱えている人にとっては朗報です。
20年前に家を買うために100元のローンを組んだと仮定すると、年平均インフレ率3%の状況では、20年で100元は実際には55元に相当し、借金の半分だけ返済すればいいのです。 したがって、高インフレ期には、不動産や株式などの資産にレバレッジを活用する人々が最も恩恵を受けます。
インフレは株式市場にとってマイナスか強気か? インフレの高さによります
低インフレ期市場のホットマネーが株式に流れ込み、株価は上昇しました。
高インフレの時期中央銀行は経済を冷静化させるために引き締め政策を採用し、株価は抑制されます。
2022年の米国株は典型的なケースです。 その年、米国のCPIは前年比9.1%(40年ぶりの高値)に急上昇し、FRBは3月から利上げを開始し、年間7回利上げ、金利は0.25%から4.5%に上昇しました。 その結果、株式調達コストが上昇し、評価は抑制され、S&P 500は19%下落、テック株主体のナスダック指数は33%急落しました。
しかし、高インフレ期が完全に投資機会がないわけではありません。 エネルギー株は例外であり、過去のデータによると、エネルギー企業は高インフレ期にトレンドに逆らう傾向があります。 2022年には米国のエネルギーセクターが60%以上のリターンを達成し、オクシデンタル・ペトロリアムは111%、エクソンモービルは74%増となりました。
資本価値を維持するためにインフレに資産を配分する方法?
インフレが激しい時期には、現金を保持しているだけでどんどん損をします。 賢明なのは資産配分を分散することです。
これらの資産はインフレ時により良いパフォーマンスを発揮します:
簡単な構成方式: ファンドを3つの等しい部分に分け、それぞれ33%を株式、金、米ドルに投資します。 これは株式市場の成長に参加するだけでなく、金や米ドルの価値上昇を通じてインフレリスクをヘッジし、全体としてリスクの分散も可能となります。
別々の口座開設が面倒だと感じる場合は、CFDなどの取引ツールを検討してみてください。これにより株式、金、外国為替、その他の資産を一度に配分でき、あちこち走り回る時間を節約できます。
結論:インフレの意味を理解していれば、そのチャンスがはっきりと見えてくるでしょう
インフレは物価の上昇と現金の価値の下落を指しています。 適度なインフレは経済を活性化させ、過度なインフレは経済に悪影響を及ぼします。
中央銀行が高インフレ対策のために利上げを行うという文脈では、現金を保持し続けることは損をする運命にあります。 賢い投資家は、インフレに抵抗できる資産、例えば株式、金、米ドルなどを適度に配分し、これらは経済成長に参加するだけでなく、富の侵食から守ることができます。
重要なのは、インフレが完全に制御不能になるまで後悔するのではなく、状況を認識し早期に手配することです。