電話の向こうから突然、「こんにちは、こちらはXX公安局です。あなたの最近の銀行取引について、いくつか確認したいことがあります……」と一言。

たとえ仮想通貨業界で何年も経験を積んでいても、こんな電話を受けるとやはりドキッとするものです。しかし、こんなときこそ慌ててはいけません。慌てて口を滑らせると、簡単なことも複雑になりがちです。以下の三つのポイントを押さえれば、調査に協力しつつ自分に余計なトラブルを招かずに済みます。

**🔍 第一のポイント：取引自体の合法性を明確に伝える**

もし警察に「この取引は合法か」と聞かれた場合、自信を持って答えましょう。「個人間で仮想通貨を売買すること自体は違法ではありませんが、資金の出所がクリーンである必要があります。もし不正な資金を使えば、責任を問われます。」

要は、自分は普通の投資家であり、すべての取引は正規のプラットフォーム上で行っているので、違法行為とは一切関係がないことをはっきり伝えましょう。

**💬 第二のポイント：返金要求に対して冷静に対応する**

もし警察から「あなたが受け取った資金が事件に関与している可能性があるので、返金に協力してほしい」と言われても、感情的にならないようにしましょう。こう答えるのが良いです。「調査には全面的に協力します。必要な対応はすべて行います。」

その上で、取引記録や送金証明、チャットのスクリーンショットなどの証拠を積極的に提供しましょう。協力的な姿勢を見せれば、問題は早く解決し、他の銀行口座への影響も最小限で済みます。強く突っぱねると小さな問題が大きくなりかねません。

**⚖️ 第三のポイント：処理方法を理解し、状況を見極める**

ここに重要な違いがあります：
- 違法行為への直接関与と判断された場合、すべての口座が凍結される可能性があります
- しかし、単なる通常取引で偶然問題のある資金を受け取った場合、通常は該当する銀行口座のみが凍結されます

最も大事なのは、調査に協力すれば前科が残ることはありません。しかし、どうしても協力しない姿勢を取ると、事態の性質が変わり、より厳しい措置が取られることになります。

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**最後にひと言**

仮想通貨取引は市場の買い物とは違い、すべての送金の裏にリスクが潜んでいます。だからこそ「三つの確認習慣」を身につけましょう：
✅ 相手の身元確認（必ず実名認証済みであること）
✅ 資金の出所確認（取引履歴がクリーンであること）
✅ ウォレットアドレスの確認（安全性が確保されていること）

この業界では、着実な行動が実績よりも何より重要です。自分のウォレットをしっかり守り、知らぬ間に他人の詐欺事件に巻き込まれないよう注意しましょう。