#美SEC促进加密资产创新监管框架 警察から仮想通貨取引について電話が来た？冷静に対応するための3つのポイント $FHE

先週、友人が昼食中に突然見知らぬ番号から電話を受けました——「こんにちは、こちらは煙台市公安局経済犯罪捜査隊です……」あやうくスマホを落としそうになったそうです。彼は3年間仮想通貨を取引していますが、警察から問い合わせを受けたのは初めてでした。

実は、最近このようなケースが増えています。多くの取引所ユーザーが同様の状況に遭遇しています。突然口座が凍結されたり、公安から資金の出所について確認の電話がかかってきたりします。ここで重要なのは、正しい対応方法を知っておくこと。調査に支障をきたさず、自分の合法的権利も守ることができます。

**法律上の境界線をしっかり理解する**

まず大前提として、個人によるデジタル通貨の売買自体は違法ではありません。現行の規定によれば、一般人同士の仮想資産取引は民事行為に該当し、資金の出所が正当であれば問題ありません。ただし、受け取った資金が詐欺やマネーロンダリングなど犯罪に関わっていた場合は、相応の責任を負う可能性があります。

したがって電話があった際は、協力的な態度を持ちつつも、明確に自分の立場を伝えましょう。「私の取引はすべて正規のルートで行っており、資金の流れも全て記録されています。」と、自分が一般的な投資家であり、グレーな業界の一員ではないことをはっきり示しましょう。

**返金要求があっても感情的に反発しない**

相手から、受け取った資金に問題があるので返金してほしいと言われた場合、感情的にならないことが肝心です。「なぜ返さなければならないのか」と反抗したり、非協力的な態度を取ると、事態が複雑になりかねません。

正しい対応は、まず協力する意思を示すことです。「調査が必要なことは理解しています。指示に従って対応します。」と伝え、その上で、取引プラットフォームの注文履歴やチャットのスクリーンショット、振込記録など、提出できる証拠を積極的に用意しましょう。自分の取引が正常なP2P交換であり、故意に違法行為に関与したものではないことを証明します。

私の見たところ、最初から強く拒否した人は、他の正常に使っていた銀行口座まで巻き込まれて凍結されてしまうことがあります。逆に調査に協力した人は、通常より早く問題が解決し、影響も最小限で済みます。

**状況別の対応方法を区別する**

ここで重要なのは、状況によって対応が異なることです。

もし調査の結果、詐欺グループやマネーロンダリングの一員であると判断された場合は、関連するすべての口座が凍結される可能性があります。しかし、正常な取引中にたまたま問題のある資金を受け取ってしまった場合は、通常その特定の銀行口座のみが凍結されます。

最も重要なのは、調査に協力しても不良記録が残ることはありません。逆に、協力せず虚偽の情報を提供した場合、事態は悪化し、より厳しい処分を受ける可能性があります。

**日常取引でリスクを減らす方法**

結局のところ、予防が最善の対策です。取引のたびに次の3つをチェックしましょう。

1つ目は、相手の身元確認。できるだけ本人確認済みの相手を選びましょう。2つ目は、資金の流れを観察し、頻繁に大金が出入りする口座には注意しましょう。3つ目は、専用のウォレットアドレスを使い、すべての資産を一箇所にまとめないことです。

仮想通貨の世界では、安定を優先することが短期的な利益を求めるより賢明です。自分の資産を守ることで、この市場で長く活動できます。一時の油断で、不要なトラブルに巻き込まれないようにしましょう。