2月24日、ブロックチェーンインテリジェンスプラットフォームのTRM Labsと銀行インフラ企業のFinray Technologiesは、暗号通貨と法定通貨の取引をカバーする統合監視システムを共同で展開することを発表しました。このソリューションは、Finrayのコンプライアンスおよび意思決定エンジンXZielとTRMのオンチェーン分析ツールを統合し、暗号資産と従来の決済に対してリアルタイムのリスク警告、自動アップグレード処理、ケース管理、リスクスコアリングを実現します。
両者は、ステーブルコイン決済や法定通貨決済のプロセスが加速的に融合し、欧州の暗号資産市場規制フレームワークであるMiCAの導入が進む中、金融機関はより厳格なコンプライアンスとマネーロンダリング対策の監視に直面していると指摘しています。銀行、カストディアン、企業の財務部門がデジタル資産分野に参入するための基盤として、暗号通貨と法定通貨の統一監視システムの必要性が高まっています。
このシステムは、疑わしいオンチェーン取引をリアルタイムで分類し、従来の決済監視と同じプロセスロジックを用いて、ビットコイン、イーサリアム、トロンなどの主要なブロックチェーンネットワークをカバーします。また、アカウント登録や継続的監視の段階でウォレットアドレスのスクリーニング機能も提供し、オンチェーンとオフチェーンの環境におけるリスクの露出を総合的に評価し、機関が監査可能なコンプライアンス体制を構築できるよう支援します。
さらに、システムはリスクの発生原因、監査担当者、最終的な処理決定を詳細に記録したタイムスタンプ付きの監査記録を自動生成します。FinrayのCEO、オレクサンドル・ポタペンコ氏は、「コンプライアンスチームはもはや法定通貨と暗号資産のリスクを別々に管理することは困難になっている。ブロックチェーンインテリジェンス機能を銀行のコアシステムに組み込むことで、チャネルを超えたリスクの一元的な可視化と意思決定の効率化が可能になる」と述べています。
現在、アメリカやヨーロッパの金融機関は、ビットコインの取引や保管、暗号決済サービスの拡大を進めています。規制の強化と機関投資家の参入加速を背景に、暗号通貨のコンプライアンス監視システム、MiCA規制フレームワークへの適応ソリューション、銀行レベルのマネーロンダリング対策ソリューションが、デジタル資産インフラのアップグレードにおける重要な分野となっています。
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