Kasus pertama di seluruh Taiwan! Bankee dari Yuanta bekerjasama dengan polisi dan pelaku aset virtual membangun jaringan pertahanan bersama lintas bidang untuk melawan penipuan

Dalam menghadapi risiko baru yang semakin merajalela terkait penipuan keuangan yang meningkat dan pergerakan dana lintas domain yang cepat, industri perbankan, sektor publik, dan perusahaan teknologi sedang mencari mekanisme pertahanan bersama yang lebih efektif. Bankee, merek digital dari Far Eastern Bank, mengumumkan bahwa mereka telah bekerja sama dengan Kepolisian Nasional dan beberapa penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk membangun jaringan pertahanan lintas domain pertama di Taiwan yang menggabungkan “Bank x Kepolisian x Bursa” dalam satu sistem pencegahan penipuan. Sistem ini tidak hanya memberikan peringatan dini dan pencegahan selama proses berlangsung, tetapi juga mampu melacak dan mengembalikan dana setelah kejadian, berhasil memutus aliran dana penipuan dan melindungi keamanan aset pengguna.

Tiga pihak lintas domain bekerja sama, jumlah dana yang berhasil dikembalikan mencapai seperempat dari seluruh nasional

Menurut data dari Kepolisian Nasional, dari Januari hingga Oktober 2025, polisi di seluruh Taiwan membantu masyarakat mengembalikan dana penipuan sebesar sekitar 1,98 miliar yuan, di mana Bankee dari Far Eastern Bank sendiri berhasil mengembalikan sekitar 50 juta yuan, dengan pangsa pasar hanya 1,6% dari total rekening di seluruh negeri, namun hasilnya sangat signifikan. Lebih jauh lagi, sejak Oktober 2025, setelah Far Eastern Bank mengaktifkan mekanisme baru “Deteksi dan Kendali Real-Time” untuk pencegahan penipuan, hingga Januari 2026, total dana penipuan yang berhasil dicegah melebihi NT$450 juta.

Mekanisme pertahanan dua arah, mencegah aliran dana penipuan secara dini

Melalui sistem pengendalian internal yang mandiri, Far Eastern Bank mengintegrasikan AI untuk pengendalian risiko dan analisis perilaku transaksi, yang dapat menandai akun berisiko tinggi secara real-time dan berbagi data dengan VASP serta polisi. Ketika terdeteksi transaksi abnormal, sistem dapat segera melaporkan melalui API kepada mitra kerja sama untuk pengendalian bersama. Hingga saat ini, sistem ini telah membantu mencegah aliran dana penipuan lebih dari 300 juta yuan, di mana 70% dari akun yang dicurigai berubah menjadi akun peringatan polisi dalam waktu 90 hari, menunjukkan tingkat akurasi dan kecepatan deteksi yang tinggi.

Kerja sama antara polisi dan bank dalam mengidentifikasi daftar korban potensial, secara aktif melindungi pengguna

Far Eastern Bank tidak hanya mengandalkan pencegahan teknis, tetapi juga aktif bekerja sama dengan Kepolisian Nasional untuk memperoleh daftar “potensi korban” dan menggabungkan proses pembekuan dan pencegahan internal, serta secara proaktif memberi tahu pengguna, membantu mencegah dana mereka ditipu. Menurut data polisi, dari 90.000 potensi korban yang dianalisis, sekitar 40% tidak melaporkan kejadian sebelum menjadi korban dan tetap melakukan transfer dana. Hingga saat ini, kerja sama ini telah membantu polisi membekukan dana penipuan sebesar NT$110 juta dan mengembalikan lebih dari NT$52,34 juta.

Banyak penyedia aset virtual bergabung, tren kolaborasi industri dalam pencegahan

Kerja sama lintas industri ini tidak hanya melibatkan Far Eastern Bank dan polisi, tetapi juga meliputi banyak bursa dan platform aset virtual di Taiwan, seperti MaiCoin, BitoPro, XREX, ZoneWallet, dan lain-lain, yang turut berpartisipasi dalam pembangunan jaringan pertahanan bersama. Para pemimpin platform seperti Liu Shih-Wei (MaiCoin), Chen Yi-Ling (BitoPro), Hong Min-Feng (XREX) menyatakan dukungan mereka, berharap melalui kolaborasi profesional industri, tingkat keamanan siber secara keseluruhan dapat ditingkatkan, dan pencegahan penipuan dapat dijadikan mekanisme standar.

Menggabungkan AI dan Web3, membangun kerangka pengendalian risiko baru

Bankee menyatakan bahwa selain model tradisional “pelaporan pasca kejadian dan pembekuan rekening”, mereka juga secara aktif memperkenalkan teknologi AI dan arsitektur Web3 untuk mewujudkan solusi pencegahan penipuan yang mencakup seluruh proses, yaitu “peringatan dini, pencegahan selama proses, dan pelacakan pasca kejadian”. Melalui model penilaian risiko real-time, sistem pengawasan mandiri, dan integrasi informasi lintas domain, tidak hanya menjaga keamanan dana secara efektif, tetapi juga membangun lingkungan transaksi yang terpercaya, mendukung keberlanjutan industri aset virtual.

Peran bank bertransformasi: dari pelindung menjadi “penjaga gerbang dana digital”

Zheng Guang-Tai, Ketua Asosiasi Perdagangan Mata Uang Virtual Republik Tiongkok, menunjukkan bahwa industri aset virtual berkembang pesat, dan peran bank tidak lagi sebatas sebagai saluran aliran dana pasif, melainkan harus bertransformasi menjadi “penjaga gerbang”. Langkah Far Eastern Bank ini merupakan contoh sukses pertama di Taiwan di mana bank memimpin integrasi sumber daya VASP dan polisi, menunjukkan peran aktif dan potensi transformasi bank dalam sistem pencegahan penipuan.

Baca lebih lanjut: Apa itu Bankee?

Bankee adalah merek digital yang didirikan oleh Far Eastern International Bank pada tahun 2018, dengan fokus pada konsep open banking dan Web3.0, menyediakan layanan rekening, kartu kredit, aset digital, dan platform interaksi komunitas. Hingga saat ini, telah mendapatkan berbagai penghargaan inovasi internasional dari Gartner, Global Business Outlook, Asiamoney, dan lain-lain. Semangat merek ini adalah “Bersama Menciptakan, Berbagi, dan Berkembang Bersama”, berkomitmen untuk menciptakan pengalaman keuangan digital yang aman dan nyaman.

Artikel ini adalah contoh pertama di Taiwan! Far Eastern Bankee bekerja sama dengan polisi dan penyedia aset virtual membangun jaringan pencegahan penipuan lintas domain yang paling awal muncul di Chain News ABMedia.