SEC Menuntut Tiga Platform Kripto Palsu dan Empat Klub Investasi dalam Penipuan Investor Ritel $14 Juta

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) mengumumkan tuduhan terhadap tiga platform perdagangan cryptocurrency yang diduga—Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd., dan Cirkor Inc.—serta empat klub investasi terkait—AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., dan Zenith Asset Tech Foundation.

Lembaga tersebut menuduh terdakwa mengatur penipuan rumit yang menyalahgunakan lebih dari $14 juta dari investor ritel AS antara Januari 2024 dan Januari 2025. Skema ini menggunakan iklan media sosial, grup WhatsApp, tips perdagangan buatan AI palsu, platform palsu, dan “Security Token Offerings” yang tidak ada untuk menarik korban sebelum menuntut biaya muka saat penarikan.

Bagaimana Operasi Penipuan Diduga Berlangsung

Menurut pengaduan SEC yang diajukan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Colorado:

• Fase Rekrutmen: Klub investasi mengiklankan di media sosial, mengundang pengguna bergabung ke grup WhatsApp yang menjanjikan nasihat investasi berbasis AI.
• Membangun Kepercayaan: Penipu menyamar sebagai ahli keuangan, berbagi perdagangan menguntungkan yang dibuat-buat untuk mendapatkan kepercayaan.
• Menarik Platform: Korban diarahkan untuk menyetor dana di situs perdagangan palsu (Morocoin, Berge, Cirkor) mengklaim memiliki lisensi pemerintah.
• Penawaran Palsu: Investor dijual Security Token Offerings yang tidak ada yang diklaim diterbitkan oleh perusahaan yang sah.
• Tidak Ada Perdagangan Nyata: Platform menampilkan saldo ilusi; tidak ada investasi nyata yang dilakukan.
• Pemblokiran Penarikan: Permintaan memicu tuntutan “biaya muka,” yang semakin menguras korban.
• Aliran Dana: Uang yang dicuri dialirkan ke luar negeri melalui rekening bank dan dompet crypto.

SEC menggambarkan ini sebagai “penipuan multi-langkah” yang menargetkan investor ritel dengan konsekuensi yang menghancurkan.

• Dampak Korban: >$14 juta disalahgunakan dari investor AS.
• Periode Waktu: Januari 2024–Januari 2025.
• Tuduhan: Pelanggaran ketentuan anti-penipuan berdasarkan Securities Act tahun 1933 dan Exchange Act tahun 1934.

Tanggapan SEC dan Upaya Perlindungan yang Diajukan

Komisi menuntut:

• Perintah larangan permanen terhadap semua terdakwa.
• Denda sipil.
• Pengembalian dana plus bunga prejudgment dari ketiga platform tersebut.

Laura D’Allaird, Kepala Unit Teknologi Baru dan Siber, menegaskan: “Penipuan adalah penipuan, dan kami akan secara tegas mengejar penipuan sekuritas yang merugikan investor ritel.”

Konteks Lebih Luas: Meningkatnya Penipuan Investasi Crypto di 2025

Kasus ini menyoroti ancaman yang terus-menerus di ruang crypto:

• Target Media Sosial: Vektor umum untuk penipuan pig-butchering dan penipuan kepercayaan.
• Platform Palsu: Meniru bursa resmi dengan penampilan profesional.
• Eksploitasi Hype AI: Penyalahgunaan “tips AI” untuk membangun kredibilitas palsu.
• Perangkap Biaya Muka: Tanda merah klasik dalam skema penolakan penarikan.

Tindakan ini sejalan dengan peningkatan penegakan hukum SEC terhadap penawaran yang tidak terdaftar dan praktik menipu di tengah meningkatnya partisipasi ritel dalam crypto.

Singkatnya, tuduhan SEC pada 22 Desember 2025 terhadap tiga platform crypto palsu dan empat klub investasi menuduh penipuan canggih $14 juta dolar yang menggunakan media sosial, grup WhatsApp, nasihat AI palsu, dan penawaran token yang tidak ada. Dana disalahgunakan tanpa perdagangan nyata, menegaskan risiko yang terus berlangsung bagi investor ritel. Kasus ini menuntut perintah larangan, denda, dan pengembalian dana sambil memperkuat komitmen Komisi dalam memberantas penipuan crypto. Waspadalah terhadap grup investasi yang tidak diminta dan verifikasi platform secara mandiri.