5 Dividende Powerhouses à acheter et à oublier : une stratégie de détention de 10 ans

Vous cherchez des actions qui vous paient réellement pour attendre ? Voici le problème avec l'investissement en dividendes : la plupart des gens se trompent. Ils poursuivent des rendements de 10 % qui s'effondrent en un an. Le véritable argent provient des entreprises qui augmentent discrètement leurs paiements depuis des décennies.

J'ai examiné les chiffres, et ces cinq actions représentent différents secteurs (pharma, finance, énergie, immobilier, télécom) mais partagent une chose en commun : des antécédents de croissance des dividendes solides comme le roc. Analysons pourquoi elles méritent votre attention au cours de la prochaine décennie.

AbbVie (ABBV) – Le Roi des Dividendes Élite

Voici une statistique qui va vous étonner : AbbVie a augmenté son dividende pendant 53 années consécutives. Cela le place dans un club ultra-exclusif des soi-disant “Rois des Dividendes”. Le rendement actuel est d'environ 3 %, ce qui peut sembler modeste jusqu'à ce que vous preniez en compte la croissance.

Ce qui rend ce géant pharmaceutique plus intéressant en ce moment, c'est son pipeline. Leurs médicaments pour les maladies auto-immunes (Rinvoq, Skyrizi) rapportent beaucoup d'argent - nous parlons d'un véritable potentiel de blockbuster. Au cours de la prochaine décennie, attendez-vous à ce que le dividende continue d'augmenter tandis que l'action apprécie. C'est le “ennuyeux mais beau” jeu.

Ares Capital (ARCC) – La carte sauvage à haut rendement

Oui, ce rendement à terme de 9,8 % est réel. Et non, vous ne manquez rien. En tant que société de développement commercial (BDC), Ares Capital prête à des entreprises privées – un marché estimé à 5,4 billions de dollars et en croissance. Ils ont maintenu le dividende fort pendant plus de 16 années consécutives.

La sauce secrète ? Ces gars sont le plus grand BDC cotée en bourse avec de profondes relations dans le secteur du prêt privé. Alors que le marché du crédit privé explose ( les banques continuent de se resserrer, donc les entreprises de taille intermédiaire ont besoin d'alternatives ), Ares est bien placé pour capter ce flux. Risque plus élevé que les autres ici, mais le dividende semble durable compte tenu de leur historique.

Enbridge (ENB) – Le Gagnant Silencieux de l'Énergie

Enbridge déplace 30 % du brut de l'Amérique du Nord et 20 % du gaz naturel des États-Unis. Ce n'est pas un fait amusant - c'est un fossé. Ils ont augmenté les dividendes pendant 30 années consécutives, et le rendement de 5,6 % n'est pas une blague.

Voici ce sur quoi la plupart des gens dorment : les centres de données IA deviennent des monstres énergétiques. Ces installations consomment de l'énergie comme rien d'autre, et le gaz naturel reste la colonne vertébrale de la production d'énergie aux États-Unis. L'infrastructure de pipeline d'Enbridge bénéficie directement de cette mégatendance. La transition énergétique ne tue pas cette entreprise – elle la transforme discrètement. Flux de trésorerie à faible risque et haute fiabilité pour une décennie.

Realty Income (O) – Le REIT “Monthly Paycheck”

Les nerds des REIT le savent déjà : Realty Income a une série de 112 trimestres de hausses de dividendes consécutives. Cela représente 28 ans de croissance ininterrompue, versée mensuellement (d'où le surnom “La société de dividendes mensuels”).

Leur portefeuille est absurde de diversité – 15 542 propriétés réparties sur 1 647 locataires couvrant 92 industries. Le taux d'occupation n'a jamais chuté en dessous de 96,6 %. Les charges de créances douteuses ? Elles tournent autour de 0,4 % depuis 2014. Ces chiffres ne mentent pas.

Le véritable point endormi ici est l'Europe. Le marché adressable de Realty Income à l'échelle mondiale est de $14 trillion, l'Europe étant encore largement inexploitée. Ils ont une concurrence minimale là-bas. Une décennie de collecte de loyers réguliers + expansion internationale = une croissance des dividendes stable à venir.

Verizon (VZ) – Le cheval noir des télécommunications

Verizon vient de réaliser 19 années consécutives d'augmentations de dividendes, et ce rendement de 6,7 % ne cesse de s'améliorer à mesure que l'action évolue. Mais voici l'angle prospectif : les réseaux 6G.

Les analystes de l'industrie s'attendent à ce que la 6G devienne courante vers 2030. Nous parlons de technologie holographique, de réalité étendue et d'infrastructures qui feront paraître la 5G comme une connexion par modem. Verizon est à la tête de l'effort de R&D ici. Au cours des 10 prochaines années, il ne s'agit pas seulement de maintenir le dividende - il s'agit de se positionner avant que le prochain supercycle de capex ne frappe.

La Conclusion

Ces cinq actions couvrent différents profils de risque/rendement, mais elles partagent toutes quelque chose de rare : des antécédents de croissance des dividendes sur plusieurs décennies (pas de battage, pas de manipulation – croissance). Les actions énergétiques et REIT offrent des rendements élevés maintenant (5.6%-5.7%). Le BDC génère un revenu plus élevé mais avec plus de volatilité. La pharmacie et les télécommunications offrent une stabilité, une combustion plus lente.

Sur plus de 10 ans, l'effet de composition des dividendes réinvestis + l'appréciation des actions sous-jacentes pourrait être significatif. Plus important encore, vous investissez dans des entreprises avec une puissance de maintien prouvée.

La question n'est pas de savoir si cela rapporte des dividendes. C'est de savoir si vous pouvez rester immobile pendant qu'ils le font.