La DRI indienne indique que les contrebandiers abandonnent les réseaux Hawala au profit des stablecoins

En bref

• Les cryptomonnaies et les stablecoins remplacent de plus en plus les réseaux hawala dans les opérations de contrebande de drogues et d’or, selon un nouveau rapport de la Direction de l’intelligence du revenu de l’Inde.
• La DRI a mis au jour un réseau de contrebande d’or qui a blanchi plus de 12,7 millions de dollars via hawala et USDT vers la Chine.
• Les experts estiment que des réglementations complètes sur les cryptomonnaies sont nécessaires pour combler les failles exploitées par les réseaux criminels pour le blanchiment d’argent.

Le hub Art, Mode et Divertissement de Decrypt.

Découvrez SCENE

La principale agence indienne de lutte contre la contrebande a tiré la sonnette d’alarme sur l’utilisation croissante des cryptomonnaies et des stablecoins dans le trafic de drogues et d’or, permettant des transferts de fonds internationaux rapides et intraçables qui échappent à la surveillance financière formelle.

Cet avertissement provient du rapport « Smuggling in India Report 2024-25 » de la Direction de l’intelligence du revenu, publié jeudi, qui souligne que les actifs numériques permettent un « règlement plus rapide et anonyme, une surveillance minimale et une conformité faible à la lutte contre le blanchiment d’argent ».

« La cryptomonnaie est devenue un outil puissant pour les réseaux de contrebande en raison de sa nature décentralisée, pseudonyme et sans frontières », indique le rapport, notant que les actifs numériques sont désormais largement utilisés pour acheminer des paiements illicites et déplacer les produits du crime, « en particulier dans les affaires de trafic de stupéfiants et de contrebande d’or ».

Réseau crypto-hawala exposé

Parmi les cas mis en avant dans le rapport figure un réseau transnational de 108 kg d’or ayant transité par la frontière indo-chinoise en juillet dernier, avec plus de 12,7 millions de dollars (₹108 crore) de recettes envoyées en Chine via hawala et le stablecoin USDT de Tether après la vente de l’or à Delhi.

« Le cerveau chinois utilisait de multiples portefeuilles crypto, superposant les fonds pour l’anonymat, et communiquait via des applications chiffrées comme WeChat en utilisant des VPN », a noté la DRI. « L’analyse médico-légale des discussions, des hashs de transactions et des identifiants de portefeuilles a corroboré la filière de contrebande, marquant une avancée significative dans la détection du crypto-hawala par la DRI. »

« La plupart des juridictions mondiales ne disposent pas encore de réglementations complètes sur les cryptomonnaies, ce qui conduit à un certain arbitrage réglementaire et à des failles, exploitées à des fins criminelles et illicites », a déclaré Musheer Ahmed, fondateur et directeur général de Finstep Asia, à Decrypt.

« Grâce à un régime actif, les régulateurs et les organismes gouvernementaux auront la possibilité de n’autoriser que les opérateurs conformes, de mettre en œuvre des règles KYC ainsi qu’une surveillance des transactions, ce qui peut aider à réduire l’utilisation abusive des actifs virtuels à des fins illicites », a ajouté Ahmed.

Il a souligné qu’il serait judicieux pour l’Inde et les juridictions similaires d’envisager un « régime réglementaire complet, qui non seulement préviendra les activités illicites, mais offrira également une meilleure protection des consommateurs ».

« Les interdictions générales ne permettront pas nécessairement d’empêcher de telles activités », a-t-il ajouté, avertissant qu’elles pourraient pousser la criminalité encore plus dans la clandestinité et saper l’utilisation légitime des actifs tokenisés, qui permettent un commerce transfrontalier plus efficace.

Il est également nécessaire, selon Ahmed, que les régulateurs et les forces de l’ordre soient « formés à l’activité des actifs virtuels et aux outils de transaction » afin de pouvoir agir rapidement et efficacement face à des activités crypto suspectes ou illicites.

Des failles réglementaires persistent

Le rapport de la DRI intervient alors que l’Inde est confrontée à la criminalité facilitée par les cryptomonnaies sur plusieurs fronts.

En juin, le Bureau central d’enquête a arrêté Rahul Arora, un habitant de Delhi, et saisi pour plus de 327 000 dollars de crypto après avoir démantelé une opération de cybercriminalité transnationale visant des victimes aux États-Unis et au Canada.

En juillet, le NCB indien a arrêté un ingénieur de 35 ans originaire du Kerala, qui aurait dirigé le réseau de drogue du darknet « Ketamelon », saisissant du LSD, de la kétamine et plus de 82 000 dollars en crypto, les enquêteurs affirmant qu’il s’approvisionnait en drogues à l’échelle mondiale et blanchissait les recettes via la cryptomonnaie Monero axée sur la confidentialité.

Le rapport reconnaît que si la traçabilité des transactions blockchain offre des opportunités pour un renforcement du renseignement, « la nature évolutive des actifs numériques exige des cadres réglementaires plus solides, une conformité accrue à la lutte contre le blanchiment d’argent et des outils médico-légaux avancés, soutenus par une coopération mondiale pour endiguer les abus de la cryptomonnaie ».