La Oficina de Protección Financiera y Innovación de California recientemente emitió una multa a la gigante de préstamos en criptomonedas Nexo Capital. Esta plataforma otorgó aproximadamente 5456 préstamos a usuarios de California sin haber obtenido una licencia válida, además de no realizar una evaluación adecuada del riesgo de los prestatarios—básicamente, aprobar préstamos sin investigar en profundidad los ingresos, deudas y historial crediticio de los prestatarios. La sanción final fue de 500,000 dólares en multas.

Según la investigación de las autoridades regulatorias, este problema no es reciente. Desde julio de 2018 hasta noviembre de 2022, las actividades ilícitas de Nexo en California han sido continuas. Esta sanción puede considerarse una señal clara por parte de los reguladores para que las plataformas de préstamos en criptomonedas operen de manera regulada: necesitas tener una licencia y gestionar adecuadamente el riesgo. Por muy innovador que sea tu producto, los requisitos básicos de regulación financiera son ineludibles.