La cosa más dolorosa en el mundo de las criptomonedas no suele ser la caída del mercado o la liquidación forzada, sino ganar dinero con mucho esfuerzo y luego quedarse atascado en el último paso: retirar los fondos.

Hace un tiempo, un amigo del círculo experimentó una situación angustiosa. Después de convertir 30,000 USDT en moneda fiat y prepararse para transferirlo a su tarjeta bancaria, al hacer la transferencia la pantalla mostró directamente "Transacción fuera de horario en oficina, en pausa", y su cuenta fue congelada. El dinero no se perdió, pero esa sensación de verlo pero no poder tocarlo realmente asfixia.

Lo más irónico es que no hizo nada ilegal o irregular, solo una operación OTC normal. ¿Dónde está el problema? La cadena de fondos de su contraparte involucraba un caso de estafa. Los grupos de estafadores son muy "listos" y buscan a traders comunes como destino para transferir fondos; cuando la policía interviene, ya han huido, dejando las cuentas intermedias completamente bloqueadas.

La buena noticia es que la mayoría de estas situaciones se pueden resolver. Solo hay que cooperar activamente con la policía, proporcionando registros de transacciones, chats, comprobantes de transferencia y otros documentos que prueben que no estás involucrado en el caso. Una vez verificado, la cuenta será descongelada. La desventaja es que el proceso es complicado y lleva tiempo; incluso con la mejor mentalidad, no se puede soportar mucho esta fatiga.

En lugar de esperar a que surja un problema para remediarlo, es mejor hacer una gestión de riesgos anticipada. Hay muchas historias de éxito en el mundo de las criptomonedas, pero los verdaderos ganadores no solo saben ganar dinero, sino que también saben cómo retirar las ganancias de forma segura.

¿Y cómo hacerlo de manera más segura? Aquí algunos puntos clave para recordar: primero, usa una tarjeta bancaria exclusiva para operaciones OTC, sin usarla para gastos diarios ni vincularla a pagos diversos, para mantener la cuenta "limpia". Segundo, solo coopera con contrapartes confiables y con buena reputación a largo plazo; nunca hagas transacciones con cuentas desconocidas solo por una diferencia en la tasa de cambio. Por último, no retires todo de una sola vez en grandes cantidades; divide en varias transacciones pequeñas, y después de retirar, deja los fondos en la tarjeta unos días antes de usarlos, para reducir la probabilidad de que se vinculen a una cadena de riesgos.

He visto a muchas personas acumular decenas o incluso millones en beneficios, solo para que todo quede atrapado en la fase de retiro. Ganar dinero solo es la mitad del trabajo; lo verdaderamente importante es sacar el dinero y proteger las ganancias. Esa es la última etapa de la operación en el mundo de las criptomonedas. La tecnología y la visión son importantes, pero la conciencia de seguridad y la capacidad de ejecución suelen ser la clave para determinar la madurez de un trader.