¿Qué es el forex? Estrategias de trading de divisas para principiantes en 2025

Conocimientos básicos sobre el mercado de divisas

El mercado de Forex (Forex) es el mercado financiero más grande y líquido del mundo. En 2567, el volumen de operaciones diario promedio fue de aproximadamente 7.5 billones de dólares estadounidenses. Con un tamaño de mercado inmenso y una variedad de herramientas de trading, diferentes grupos de traders pueden participar y buscar oportunidades de obtener beneficios de manera relativamente sencilla.

¿Cómo funciona el Forex?

Conceptos básicos sobre el trading de divisas

El trading de Forex significa intercambiar divisas extranjeras. Cada moneda no tiene un valor fijo, sino que su valor se determina en comparación con otra moneda, lo que se llama “pares de divisas” (Currency Pairs).

Por ejemplo, USD/THB significa:

• La primera moneda (USD) es la moneda base (Base Currency)
• La segunda moneda (THB) es la moneda cotizada (Quote Currency)

Cuando compras USD/THB a 35.00, significa que usas 35 bahts tailandeses para comprar 1 dólar estadounidense. De manera similar, comprar USD/JPY a 160.00 significa usar 160 yenes japoneses para comprar 1 dólar estadounidense.

Ventajas del trading en Forex

El mercado Forex es popular entre traders de todo el mundo por las siguientes ventajas principales:

1. Alta liquidez: Este activo tiene suficiente liquidez, permitiendo a los traders comprar y vender en los precios y cantidades deseados fácilmente.
2. Horarios de trading flexibles: El mercado Forex está abierto casi las 24 horas, 5 días a la semana, permitiendo a los traders elegir el momento adecuado.
3. Oportunidades en mercados diversos: Hay muchos pares de divisas para elegir, permitiendo obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas.
4. Se puede usar para especulación y cobertura: Se puede usar el trading en Forex para protegerse contra riesgos en carteras de inversión en activos extranjeros.
5. Beneficios del uso de apalancamiento (Leverage): El trading en productos derivados permite a los traders aprovechar el apalancamiento.

Factores que afectan el tipo de cambio

El mercado Forex se ve influenciado por varios factores:

• Política monetaria de los bancos centrales: Cambios en las tasas de interés y en la cantidad de dinero en circulación afectan rápida y severamente el tipo de cambio.
• Datos económicos: Indicadores como la inflación, la balanza comercial y los datos de empleo indican la fortaleza de una moneda.
• Movimientos de inversión internacional: Cambios en políticas comerciales, resultados electorales y cambios de gobierno.
• Entorno del mercado financiero global: Cambios en los mercados de acciones, bonos y precios de commodities.
• Riesgo de crisis: Monedas como el dólar y el yen son consideradas activos seguros; en tiempos de alta incertidumbre, los inversores tienden a comprar más estas monedas.

Diferentes formas de hacer trading en Forex

1. Compra y venta al contado (Spot Market)

La forma más sencilla es comprar una moneda para cambiarla por otra. Cuando el tipo de cambio fluctúa, puedes realizar la conversión para obtener ganancias o pérdidas.

Ventajas: Proceso simple, sin necesidad de entender contratos complejos.

Limitaciones: Requiere pagar el monto completo, hay pares de divisas limitados, hay costos de almacenamiento y comisiones de cambio que suelen ser altos. No es adecuado para trading a corto plazo.

2. Contratos de futuros

Es una opción estándar, que se compra y vende en mercados oficiales como TFEX en Tailandia o CME en EE. UU.

Ventajas: Alta liquidez, se puede usar apalancamiento, se puede operar casi en cualquier momento.

Limitaciones: El tamaño del contrato suele ser grande, requiere una inversión significativa, lo que puede ser un obstáculo para inversores minoristas.

3. CFDs (Contracts for Difference)

Método muy flexible, que consiste en negociar contratos derivados que otorgan derechos sobre beneficios basados en la diferencia de precios.

Ventajas: Alta liquidez, se puede operar casi 24/5, se puede usar apalancamiento, requiere poco capital inicial, ideal para beneficios a corto plazo.

Limitaciones: Alto riesgo, ya que puede usarse apalancamiento elevado, lo que aumenta la probabilidad de cierre forzado de la posición.

Cómo escoger pares de divisas para principiantes

Criterios para elegir pares de divisas

Liquidez: Los pares populares y con alta liquidez facilitan la compra y venta a los precios deseados.

Volatilidad: Los pares con baja volatilidad son más fáciles de predecir, pero una volatilidad demasiado alta dificulta el control del riesgo. Se recomienda un nivel medio.

Horarios de trading: Aunque el mercado Forex está abierto las 24 horas, cada par de divisas tiene momentos específicos con mayor liquidez y volatilidad, que son los más adecuados para operar.

Factores fundamentales y noticias: Los traders que operan siguiendo noticias pueden escoger pares afectados por eventos económicos y políticos.

Pares recomendados para principiantes

EUR/USD: El par más líquido, con volatilidad media. Ideal para trading a corto y mediano plazo. Se mueve mucho durante las aperturas de Europa y EE. UU.

USD/JPY: Muy popular, con buena liquidez, baja a moderada volatilidad. Puede aumentar en volatilidad por las políticas del Banco Central de Japón. Se mueve mucho durante las aperturas de Tokio y EE. UU.

GBP/USD: Alta liquidez, alta volatilidad, influenciada por factores específicos del Reino Unido. Se mueve mucho durante las aperturas de Europa y EE. UU.

Pasos para hacer trading en Forex para principiantes

Paso 1: Elegir pares de divisas

Define los pares que cumplen con tus condiciones de trading para encontrar oportunidades que se ajusten a tu estilo de inversión. Escoge pares con liquidez y volatilidad acordes a tu experiencia.

Paso 2: Abrir una posición

Tras seleccionar el par, revisa el precio actual y analiza los gráficos técnicos en tu plataforma de trading. Luego, envía órdenes de compra o venta:

• Orden de compra (Buy): Cuando esperas que la moneda se fortalezca. Si el precio sube como esperabas, obtendrás beneficios; si no, tendrás pérdidas.
• Orden de venta (Sell): Cuando esperas que la moneda se devalúe. Si el precio baja como esperabas, obtendrás beneficios; si no, tendrás pérdidas.

Paso 3: Establecer condiciones de gestión del riesgo

Usa órdenes Stop Loss para cerrar automáticamente la posición si el movimiento del precio no va en la dirección esperada, y usa órdenes Take Profit para asegurar beneficios al alcanzar el nivel objetivo.

Paso 4: Monitorear el nivel de margen

Sigue los cambios en el precio y en el nivel de margen (Margin Level) de tu cuenta, para asegurarte de no llegar a un Margin Call.

Paso 5: Cerrar la posición y evaluar el trading

Cierra la posición para realizar ganancias o pérdidas, y luego evalúa el resultado para mejorar tu estrategia en futuras operaciones. Analiza qué funcionó bien y qué debe mejorarse.

El trading es un proceso continuo. Cuando encuentres un método que funcione, mantenlo y repítelo una y otra vez.

Advertencias y riesgos del trading en Forex

Riesgos principales a tener en cuenta

Uso excesivo de apalancamiento: El apalancamiento aumenta el potencial de beneficios, pero también el riesgo de perder la inversión. Cuando el mercado se mueve en contra, puede forzar el cierre de la posición. Es importante escoger un apalancamiento adecuado a la volatilidad del mercado y a tu capital.

Aumento de la volatilidad: Las monedas pueden ser muy volátiles, especialmente durante anuncios económicos importantes o reuniones de bancos centrales. No prepararse para la volatilidad puede llevar a pérdidas significativas. Es recomendable establecer Stop Loss adecuados y evitar operar en momentos de noticias importantes.

Operar con demasiada frecuencia: Operar sin un plan o con demasiada frecuencia aumenta los costos y riesgos. Los traders deben operar solo cuando tengan un plan claro y señales definidas.

Mantener la disciplina: Es fundamental gestionar el dinero con disciplina, no arriesgar grandes sumas en una sola operación y seguir estrictamente el plan de trading.

Resumen

El trading en Forex es una opción con potencial para quienes desean obtener ingresos a través del mercado financiero, especialmente mediante CFDs, que requieren poco capital inicial y ofrecen gran flexibilidad. Se pueden aplicar diversas estrategias, permitiendo a los traders experimentar y mejorar continuamente su proceso.

No obstante, el éxito en el trading en Forex no proviene de la suerte o la intuición, sino de una educación adecuada, una buena planificación, una gestión de riesgos cuidadosa y seguir métodos comprobados. Todos pueden comenzar a hacer trading en Forex, pero antes, deben entender los riesgos involucrados y prepararse adecuadamente.