El apalancamiento en criptomonedas: guía completa para operar con mayor poder adquisitivo

Introducción rápida sobre el apalancamiento financiero

Si eres un trader principiante en el mundo de las criptomonedas, sin duda has oído hablar del apalancamiento. Esta herramienta financiera te permite invertir una cantidad menor que tu capital real y obtener exposición a operaciones mucho más grandes. En resumen, el apalancamiento te proporciona la posibilidad de pedir prestado dinero de la plataforma de trading para aumentar el tamaño de tus inversiones.

El principio básico es simple: en lugar de invertir 1,000$ directamente, puedes invertir solo 100$ utilizando un apalancamiento de 10 veces. Esto significa que tu poder de compra o venta se multiplica, lo que te abre oportunidades para mayores ganancias. Pero ten cuidado: esta poderosa herramienta también puede multiplicar tus pérdidas con la misma rapidez.

Mecanismo de funcionamiento del apalancamiento: de la teoría a la práctica

¿Cómo funciona el apalancamiento en la práctica?

El apalancamiento se basa en un concepto simple: depositas una cantidad determinada como garantía (margin), y luego pides prestado el resto a la plataforma para abrir una posición más grande. La cantidad de apalancamiento generalmente se expresa como una relación, como 1:5, 1:10 o incluso 1:100, donde el segundo número indica cuántas veces se multiplica tu capital.

Por ejemplo, si tienes 500$ en tu cuenta y utilizas un apalancamiento de 1:20, puedes abrir una operación por un valor de 10,000$. La cantidad adicional de 9,500$ proviene de la plataforma misma.

Dos métodos populares para operar con apalancamiento

Método uno: comercio de margen

De esta manera, pides prestado dinero directamente de la plataforma de intercambio. Este dinero prestado se invierte en una criptomoneda de tu elección, ya sea Bitcoin, Ethereum o cualquier otra moneda. La plataforma retiene tu saldo inicial como garantía hasta que pagues la deuda.

El segundo método: contratos perpetuos

Los contratos perpetuos ofrecen una forma diferente de operar con apalancamiento. En lugar de tomar prestado el activo en sí, se negocian contratos que siguen el precio. Aquí, la relación entre las posiciones largas y cortas determina la cantidad de apalancamiento requerido.

garantía inicial y requisitos de cobertura

Antes de abrir cualquier operación con apalancamiento, debes entender dos términos clave:

Margen inicial (Initial Margin): es la cantidad que necesitas depositar para abrir una operación. Si deseas abrir una operación por un valor de 5,000$ con un apalancamiento de 10 veces, necesitas 500$ de margen inicial.

Requisitos de cobertura (Margen de mantenimiento): la cantidad mínima que debe permanecer en su cuenta para mantener la operación abierta. Si su saldo cae por debajo de este umbral, enfrentará el riesgo de liquidación forzada.

Ejemplos prácticos: Ganar ganancias y pérdidas

Escenario de compra con apalancamiento

Imagina que el precio actual de Bitcoin es de 40,000$. Tienes 1,000$ en tu cuenta y quieres comprar 10,000$ en Bitcoin utilizando un apalancamiento de 10 veces.

La cuenta:

• Garantía requerida: 1,000$
• Tamaño de la transacción: 10,000$
• Cantidad comprada: 0.25 BTC

Si el precio aumenta un 20% a 48,000$:

• Valor de la nueva transacción: 12,000$
• Ganancia total: 2,000$
• Porcentaje de ganancia sobre tu capital: 200%

Pero si el precio baja un 20% a 32,000$:

• Valor de la nueva transacción: 8,000$
• Pérdida total: 2,000$
• Porcentaje de pérdida sobre tu capital: 200%

Ten en cuenta que una caída del 10% puede resultar en la pérdida total de tu saldo ( de 10,000$ a 9,000$, es decir, una pérdida de 1,000$, que es todo lo que posees ).

Escenario de venta en corto con apalancamiento

Aquí puedes beneficiarte de la caída de precios. Supongamos que esperas una caída en el precio de Ethereum:

• Precio actual de ETH: 2,000$
• La garantía que posees: 1,000$
• Apalancamiento: 10 veces
• Tamaño de la transacción: 10,000$ (5 ETH)

Pides prestado 5 ETH y los vendes por 10,000$

Si el precio baja un 20% a 1,600$:

• Puedes recomprar 5 ETH por 8,000$
• Paga tus deudas y mantén una ganancia de 2,000$ ( menos las tarifas )

Pero si el precio sube un 20% a 2,400$:

• Necesitarás 12,000$ para recomprar 5 ETH
• Solo tienes 1,000$ — tu operación será liquidada antes de alcanzar este límite.

¿Por qué eligen los traders el apalancamiento?

Hay varias razones lógicas para usar el apalancamiento:

1. Aumento de ganancias: Con el mismo movimiento del mercado, el apalancamiento aumenta tus ganancias de manera significativa. Un movimiento del 5% en el precio puede convertirlo en un 50% o 100% de ganancia sobre tu capital.

2. Mejora de la eficiencia del capital: En lugar de atar todo tu dinero en una sola operación con una sola moneda, puedes usar una parte de tu capital con apalancamiento y mantener el resto de tu dinero para otras oportunidades — ya sea para comerciar activos adicionales o para proporcionar liquidez en plataformas de financiamiento descentralizado.

3. Comercio en mercados de capital limitado: Si deseas estar expuesto a un activo específico pero no tienes suficiente capital, el apalancamiento lo hace posible.

Gestión de riesgos: el verdadero arma del éxito

El trading con apalancamiento es como una espada de doble filo: poderoso pero peligroso si no lo usas con precaución. Aquí te mostramos cómo protegerte:

Comprender la relación entre el apalancamiento y el riesgo

Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor será tu margen de seguridad. Con un apalancamiento de 10 veces, una caída del 10% en el precio puede acabar con todo tu dinero. Pero con un apalancamiento de solo 2 veces, necesitas una caída del 50% para perderlo todo. Por esta razón, las plataformas de trading suelen establecer apalancamientos más bajos para los traders nuevos.

uso de órdenes de stop-loss

Una herramienta esencial para la gestión de riesgos. Establece un precio específico y, cuando el mercado alcanza ese precio, la operación se cierra automáticamente. Por ejemplo, si entras con 40,000$ y estableces un stop loss en 36,000$, nunca perderás más de 4,000$.

uso de órdenes de toma de ganancias

El otro lado de la protección. Establece el precio al que deseas salir con tus ganancias, para evitar la codicia que podría arruinar tus ganancias.

Comienza con palancas bajas

Si eres nuevo, comienza con un apalancamiento de solo 2 o 3 veces. Gana experiencia y confianza antes de aumentar el apalancamiento. Con un apalancamiento de 100 veces, un movimiento del 1% podría liquidar completamente tu cuenta.

Consejos básicos antes de comenzar a operar con apalancamiento

Monitorea los niveles de garantía: Siempre verifica tu proporción de cobertura. Si te acercas al límite de liquidación, agrega más fondos de inmediato.

No operes con capital que no puedas permitirte perder: esto se aplica especialmente al trading con apalancamiento. Invierte solo lo que puedas permitirte perder sin que afecte tu vida financiera.

Aprende antes de operar: Comprende completamente cómo funciona el apalancamiento antes de usar tu dinero real. Prueba cuentas demo si es posible.

Sigue las noticias y análisis: Las fluctuaciones repentinas en el mercado pueden causar pérdidas rápidas. Mantente informado sobre las noticias del mercado y los análisis técnicos.

Resumen: El apalancamiento es una espada de doble filo

El apalancamiento en el comercio de criptomonedas ofrece una verdadera oportunidad para amplificar las ganancias con un capital limitado. Pero conlleva el mismo grado de riesgo. La diferencia entre un comerciante exitoso y un comerciante que pierde su dinero no radica en el uso del apalancamiento en sí, sino en cómo gestionan el riesgo y se adhieren a la disciplina y a los planes preestablecidos.

Recuerda: el apalancamiento es una herramienta, no una estrategia de enriquecimiento rápido. Úsalo con precaución, gestiona tu capital con inteligencia y descubrirás que el trading con apalancamiento puede ser una parte rentable de tu cartera de inversiones.