De repente, al otro lado del teléfono suena una voz: "Hola, le llamamos de la comisaría de policía de XX, necesitamos verificar algunas cuestiones sobre sus transacciones bancarias recientes..."

Aunque lleves años moviéndote por el mundillo cripto, recibir una llamada así siempre hace que se te encoja el corazón. Pero precisamente en estos momentos hay que mantener la calma; si te pones nervioso, es fácil complicar lo sencillo. Estas tres claves te ayudarán a colaborar con la investigación sin meterte en líos:

**🔍 Primera clave: Deja clara la legalidad de la transacción**

Si la policía te pregunta si la operación es legal, debes tenerlo claro: «La compraventa de criptomonedas entre particulares no es ilegal, pero el origen de los fondos debe ser limpio; si el dinero es ilícito, eres responsable si lo usas».

En resumen, deja claro que eres un inversor ordinario, que todas tus operaciones se hacen en plataformas legales y que no tienes nada que ver con actividades delictivas.

**💬 Segunda clave: Si te piden devolver fondos, mantén la calma**

Si la policía te dice que los fondos recibidos pueden estar involucrados en un caso y te solicita devolverlos, no pierdas la cabeza. Puedes responder: «Colaboraré plenamente con la investigación, haré lo que proceda según las indicaciones».

A continuación, ofrece de forma proactiva pruebas como el historial de transacciones, justificantes de transferencia y capturas de conversaciones. Cuanto mayor sea tu colaboración, más rápido se resolverá el asunto y menos probable será que bloqueen otras cuentas bancarias. Si te enfrentas, solo conseguirás que el problema se agrave.

**⚖️ Tercera clave: Conoce los procedimientos y distingue tu situación**

Aquí hay una diferencia importante:
- Si se determina que has participado directamente en actividades delictivas, pueden congelar todas tus cuentas.
- Pero si solo ha sido una transacción legítima y por casualidad recibiste fondos problemáticos, normalmente solo se congela la tarjeta bancaria implicada.

Recuerda lo más importante: colaborar con la investigación no te deja antecedentes. Si te niegas, la situación cambia y las medidas serán más severas.

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**Para terminar**

Las transacciones en el mundo cripto no son como comprar en el mercado; cada movimiento puede ocultar riesgos. Por eso debes adoptar el hábito de las “tres comprobaciones”:
✅ Verifica la identidad del otro (debe estar verificada)
✅ Verifica el origen de los fondos (el historial debe estar limpio)
✅ Verifica la dirección de la cartera (debe ser segura)

En este sector, la prudencia siempre gana a la ambición. Protege tu cartera; no te veas envuelto sin querer en la estafa de otro.