El mercado bajista obliga a los minoristas a transformarse: del sueño de hacerse rico rápidamente a la acumulación de valor a largo plazo

Autor: Picolas Cage

Traducción: Deep Tide TechFlow

Título original: La era de hacerse rico rápidamente con las criptomonedas ha terminado. Algunos consejos para los minoristas en mercado bajista

Algunas reflexiones sobre el mercado y consejos sobre cómo beneficiarse/adaptarse.

En los últimos dos años, el mercado ha cambiado mucho, ha ido madurando y ha atraído cada vez más capital institucional y adopción.

1. Como pequeño “pez” minorista, es posible que no puedas ganar una fortuna que cambie tu vida con Bitcoin. Creo que Bitcoin ya no tiene ese espacio de subida tan agresivo. Ahora, como activo, su tamaño es demasiado grande. Yo compré Bitcoin a 6.000 dólares y, en 2018, tuve la oportunidad de obtener un retorno de 20 veces.

¿Obtener 20 veces más desde ahora? Eso significaría que el precio de Bitcoin tendría que llegar a 1,8 millones de dólares; en mi opinión, eso requeriría mucho más de 8 años.

Creo que, para los minoristas, una perspectiva más adecuada es ver Bitcoin como una herramienta de reserva de valor con demanda sostenida. El inconveniente es que no puedes simplemente comprar el activo “más seguro” de las criptomonedas (por ejemplo, Bitcoin, que es el número uno) y esperar un retorno que cambie tu vida solo con unos pocos miles de dólares.

Pero la buena noticia es que, cuando entré en el mercado, mantener Bitcoin era un suplicio. ¿Marzo de 2020? Una caída del 40% en un solo día. Imagina que Bitcoin cae a 54.000 dólares en un solo día. Ese tipo de volatilidad hacía muy difícil mantener exposición a las criptomonedas.

Así que, la buena noticia (quizá me arriesgo diciendo esto) es que la probabilidad de que Bitcoin caiga tanto en un solo día es ahora muy baja; podría tomar una semana, pero eso te da tiempo suficiente para ajustar y replantear tu estrategia.

2. Debido a lo anterior, es más difícil ganar dinero con criptomonedas, por lo que tienes que ir más allá en la curva de riesgo. Esto significa invertir en altcoins o, en la tendencia más reciente, en memecoins. Las memecoins son las altcoins de este ciclo: el frenesí por las memecoins es lo que yo llamo la “temporada de altcoins” de esta ronda.

El problema es que, por definición, las memecoins no son dignas de confianza ni de ser mantenidas a largo plazo, así que cumplen el infame patrón de “montaña rusa” mucho más rápido.

La proliferación de la cultura meme, junto con la realidad de que Bitcoin ya no genera grandes fortunas, ha dado lugar a una mentalidad de corto plazo generalizada entre los minoristas y los jóvenes.

Creo que esta mentalidad cortoplacista se amplifica aún más entre la generación Z (o más jóvenes) debido a la “cultura de la dopamina alta”. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels, junto con los videojuegos modernos, todo está orientado a la gratificación instantánea.

Cuando esta mentalidad de búsqueda de placer se aplica a la inversión o el trading, el resultado es que el 99% de la gente “es cosechada” (pierde mucho dinero), y los hechos lo demuestran: las memecoins han hecho que la mayoría pierda.

Incluso monedas populares como ETH (Ethereum) y SOL (Solana) han tenido un rendimiento mediocre, a menos que logres comprar exactamente en el fondo del mercado bajista. Todos estos factores han impulsado que la mentalidad de “hacerse rico rápido” se extienda por el mercado.

3. La era de hacerse rico rápido ha terminado; ahora puede que ya no funcione.

Como he explicado, antes sí existía la oportunidad de hacerse rico rápidamente operando con monedas principales (como BTC o ETH), pero con la entrada de inversores institucionales, esa posibilidad prácticamente ha desaparecido. Ya he expuesto los pros y contras de este cambio, así como sus consecuencias inevitables (cortoplacismo, gratificación instantánea, inversiones tipo apuesta, seguir la corriente ciegamente, etc.).

Entonces, ¿qué hacemos ahora? Como un “tío mayor” aburrido, te diré que merece la pena enriquecerse poco a poco en los próximos 5-10 años.

Para que te hagas una idea, ser realmente rico no significa tener más de 5 millones de dólares y vivir en un yate; ser rico no es huir de la llamada “opresión gubernamental”, sino tener más tiempo libre para perseguir tus intereses y aficiones en la Tierra, poder pasar tiempo de calidad con amigos, pareja o hijos, y no estar asfixiado por la ansiedad financiera; eso es ser verdaderamente rico.

Por ejemplo, tener un pequeño préstamo o hipoteca: esas cosas pueden mejorar realmente tu calidad de vida. No te dejes engañar por la tontería de los “Rolex y deportivos de lujo”; todo eso está diseñado para mantenerte pobre y atrapado en el sistema. Si crees que tener coches, relojes y riqueza material es la clave de la felicidad, sigues atrapado en la Matrix. (@hermanosTate)

Ya he hablado bastante, aquí tienes algunas pautas prácticas:

Entrar por tramos (Laddering in): Sí, aunque la volatilidad de Bitcoin ha bajado, sigue siendo volátil. Ten paciencia, presta atención al sentimiento de mercado y espera a que haya “explosiones” para comprar en varias etapas. No digo que trates de acertar el fondo, eso es muy difícil y arriesgado. Ten paciencia, guarda algo de efectivo y, a medida que baje el precio, invierte más, siguiendo una estrategia escalonada.

Invertir periódicamente (DCA, Dollar Cost Average):

Aporta cada mes una cantidad fija que puedas asumir, por ejemplo, 250 dólares: compra esa cantidad de Bitcoin cada mes (o mejor aún, 62,5 dólares cada semana).

Es una estrategia aburrida pero efectiva porque siempre compras en los momentos bajos. Cuando el precio suba, ni siquiera tendrás que esperar a máximos históricos (ATH) para obtener buenos rendimientos. Además, como ya hemos comentado, es prácticamente seguro que Bitcoin seguirá existiendo durante la próxima década, así que mantenerlo como activo será cada vez más sencillo; eso es lo que Cobie llama “el camino fácil es de 100.000 a 250.000 dólares”.

Participar en airdrops (Farm Airdrops):

Sí, ahora hay menos, pero siguen ocurriendo de vez en cuando. Es dinero gratis; recuerda reservar una parte para impuestos.

Aprender sobre criptomonedas y seguir investigando:

Usa tu tiempo libre para aprender sobre criptomonedas y utiliza ese conocimiento para construir tu cuenta. Cuando tu cuenta crezca, busca oportunidades de colaboración con InfoFi (finanzas de la información) si siguen existiendo, o haz colaboraciones como KOL (líder de opinión) solo con proyectos que respetes y en los que confíes. No promociones proyectos basura solo por ganar dinero rápido; eso no es ético y dañará tu marca personal a largo plazo. Recuerda: tus amigos no son tu “exit liquidity”.

No dejes tu trabajo:

No puedo subrayarlo lo suficiente. Invertir es como una montaña rusa: no puedes bajarte hasta que el viaje termina. Si metes tu dinero en inversiones a largo plazo de varios años (por ejemplo, ETH o BTC), no puedes sacarlo solo porque lo necesites a mitad de camino.

Considera el dinero invertido como “perdido”: solo invierte lo que puedas permitirte perder. No sobre-inviertas ni dejes que las emociones guíen tu inversión o trading. Construye tu lógica de inversión y cultiva una mentalidad fuerte (evita vender por pánico). No hagas estupideces, como construir un plan de inversión a 5-10 años en torno a cosas como AIDogecoinNFTclubwifhat, por favor.

Ahorra, sé frugal:

Si gastas el dinero que acabas de ganar en cosas ostentosas, lo que estás haciendo es lo siguiente:

“Compramos cosas que no necesitamos, con dinero que no tenemos, para impresionar a gente que no nos gusta.”

“Oh, pero sí tengo dinero.” Créeme, hermano, no lo tienes. Lo vas a necesitar. Tengo 36 años, créeme, lo vas a necesitar. Vivir es caro, muy caro; sobre todo si tienes familia que mantener.

La mayoría de los hombres jóvenes compran artículos de lujo para impresionar a chicas o amigos porque les falta seguridad, y es totalmente comprensible. Yo también pasé por esa edad, fue duro y nada fácil, pero eso no es una excusa válida.

Lo más inteligente que hice de joven para lidiar con esto fue volverme fuerte y atlético. Aproveché mi alto nivel de testosterona y me centré en entrenar mi cuerpo. Eso me hacía sentir confianza y hasta superioridad cuando entraba en cualquier lugar, porque siempre estaba en forma y proporcionado.

No necesito un reloj caro para demostrar nada, mi físico habla por sí solo. Tampoco necesito vestir marcas de lujo. Aunque lleves una camisa de 10.000 dólares, con una camiseta básica me veo mejor porque se ajusta a mi cuerpo y muestra mi figura atlética.

En fin, esto es solo mi humilde opinión y consejo personal; puede que algunos no estén de acuerdo, y es normal. Ya he hablado suficiente, podría seguir, pero lo dejaré aquí.