¿Recibiste de repente una llamada de alguien que dice ser de la policía, diciendo que necesita verificar tus transacciones de moneda virtual?

No importa cuánto tiempo hayas estado en el mundo de las monedas, cuando suena este tipo de teléfono, siempre te sientes un poco nervioso. Pero cuanto más nervioso estás, más fácil es decir algo incorrecto, incluso complicar problemas simples. Aquí comparto 3 pasos prácticos para manejar la situación, que te permitirán colaborar con la investigación sin cavarte un hoyo.

**Primer paso: Definir los límites legales del comercio personal**

Si se le pregunta si la transacción es conforme, explique directamente y con sinceridad: "La compra y venta de monedas digitales por mi parte no es ilegal, pero si hay problemas con el origen de los fondos, estoy dispuesto a asumir la responsabilidad correspondiente." La clave es dejar claro a la otra parte que usted es solo un inversor común, que los canales de transacción son o plataformas regulares o transacciones privadas entre conocidos, y que no ha estado involucrado en zonas grises. A menudo, una actitud sincera es más persuasiva que una explicación.

**Segundo paso: Cooperación racional, mantener evidencia completa**

Si la otra parte solicita un reembolso, no respondas de manera emocional. Primero, aclara tu posición: "Colaboraré completamente con la investigación y seguiré el proceso." Luego, organiza de inmediato los registros de la transacción, los comprobantes de transferencia, las capturas de pantalla de la conversación y cualquier material que pueda probar el proceso de transacción. Cuanto más activa sea tu colaboración, más rápida será la investigación y también se puede reducir el riesgo de que otras cuentas sean congeladas. Enfrentarse de manera dura solo hará que pequeños problemas se agraven.

**Paso tres: distinguir situaciones y responder según la situación real**

Aquí hay que distinguir entre dos situaciones: si realmente se trata de un caso ilegal, la cuenta puede ser congelada por completo; pero si solo es un problema de fondos erróneamente recibidos en transacciones normales, generalmente solo se congela la cuenta implicada. Recuerda que cooperar activamente con la investigación no dejará ningún registro negativo. Pero si te niegas a cooperar, la naturaleza del asunto cambia por completo y el tratamiento posterior solo será más complicado.

En el mundo de las monedas, cada transacción puede ocultar riesgos. Es fundamental prestar atención a tres puntos: si la contraparte es confiable, si el origen de los fondos es limpio y si la dirección del monedero es segura. En lugar de buscar ganancias rápidas, una operación estable es el camino para la supervivencia a largo plazo. Proteger la seguridad de los activos y no dejarse envolver en problemas innecesarios es la elección más sabia.