Cómo las nuevas tecnologías están combatiendo estafas cripto sofisticadas

Fuente: Coindoo Título Original: Cómo las Nuevas Tecnologías Están Combatiendo los Sofisticados Fraudes Criptográficos Enlace original:

Desde que se inventó la criptomoneda, los poseedores de criptomonedas han estado sujetos a estafas y publicidad engañosa. A medida que la tecnología mejoró y la base de usuarios se expandió, las estafas de criptomonedas se volvieron más sofisticadas y difíciles de combatir.

Recientemente, las estafas de IA se han vuelto las más comunes, ya que la IA ha avanzado significativamente en solo unos pocos años. Curiosamente, la inteligencia artificial también se utiliza para luchar y prevenir estafas. Las empresas de seguridad en blockchain utilizan modelos de IA para detectar comportamientos sospechosos y advertir a los clientes una vez que lo hacen.

El panorama de amenazas: estafas más inteligentes, pérdidas mayores

Según los expertos, las pérdidas por estafas en criptomonedas totalizaron aproximadamente $4 mil millones en 2024. Estas comenzaron como estafas de phishing y han evolucionado con el tiempo, impulsadas por la invención de deepfakes y la automatización.

Los estafadores utilizan voces clonadas, a menudo las de directores ejecutivos o celebridades, para engañar a los usuarios inexpertos y hacer que transfieran fondos. Instituciones que van desde plataformas de criptomonedas hasta intercambios de criptomonedas están trabajando para educar a sus usuarios sobre estafas, pero aún ocurren.

La tecnología al rescate

La concienciación del usuario sigue siendo la mejor manera de combatir las estafas, pero los avances en tecnología también han llevado a medidas que podrían ayudar a prevenir pérdidas potenciales.

IA y Aprendizaje Automático en Tiempo Real

Los sistemas de detección de fraude se basan en IA para detectar anomalías tan pronto como ocurren. Estos sistemas dependen de redes neuronales gráficas y algoritmos de aprendizaje automático para mapear la relación entre un usuario y su billetera. De esa manera, el sistema puede detectar si un usuario está realizando transacciones fuera de lo común.

La IA puede señalar este comportamiento y detener las transacciones. Por lo tanto, puede alertar al usuario y esperar una confirmación adicional antes de permitir la transferencia. Incluso con estas medidas en su lugar, sigue siendo responsabilidad del usuario notar un fraude y tomar la decisión correcta después de que su comportamiento haya sido señalado.

Análisis de Blockchain y Detección de Riesgos Comportamentales

Las empresas de blockchain han introducido un concepto llamado puntuación de riesgo basada en el comportamiento. Estos sistemas se utilizan para identificar carteras vinculadas a actores maliciosos y para rastrear la velocidad de las transacciones, los patrones de estructuración y los movimientos inusuales a través de la cadena. De esta manera, una transacción arriesgada se marca sin importar cuán convincente sea el fraude de IA.

Este método también ayuda a las autoridades a rastrear criptomonedas robadas. Las fuerzas del orden pueden conectar los fondos del fraude inicial con los retiros realizados en otros lugares. Las estafas a menudo tienen un alcance global, y los fondos robados se convierten en efectivo en un intercambio en el extranjero.

Integración Tecnológica Regulatoria e Institucional

Ahora que las criptomonedas se utilizan ampliamente, los gobiernos y las agencias regulatorias están alcanzando a los fraudes. Los organismos regulatorios han formado recientemente unidades para combatir este tipo de crímenes en particular.

El aumento constante de los esfuerzos regulatorios es recibido con reacciones mixtas por parte de los usuarios de criptomonedas. Algunos sienten que la industria es más segura ahora y que hay autoridades a las que acudir si hay una estafa. Otros creen que el propósito inicial de las criptomonedas era escapar de la regulación gubernamental.

Detección de Deepfake y Análisis de Smart-Contract

Los deepfakes son el método más común para las estafas de criptomonedas, al menos recientemente. Esto se debe en parte a que la tecnología que permite tales estafas ha mejorado recientemente y se ha vuelto ampliamente disponible. Las herramientas utilizadas para prevenir estafas de deepfake también aprovechan las últimas tecnologías, como metadatos, movimientos faciales y modulación de voz. Cuando se combinan con herramientas de análisis de contratos inteligentes, como aquellas que detectan esquemas Ponzi, honeypots y funciones de trampilla, estas proporcionan una defensa completa.

Desafíos y Limitaciones

Incluso con todas las innovaciones tecnológicas, todavía hay límites para prevenir estafas. También hay falsos positivos que bloquean las transacciones de los usuarios incluso cuando no hay razón para ello. Los estafadores tienden a evolucionar tan pronto como surge un nuevo método de protección, y es un juego del gato y el ratón entre ellos y los desarrolladores de seguridad.

Al final, el eslabón débil son siempre los propios usuarios, ya que son ellos quienes son engañados por las estafas. No hay tecnología que pueda prevenir completamente tales problemas, y depende de los usuarios de criptomonedas practicar el sentido común.

Para resumir

Las estafas criptográficas están creciendo en alcance y complejidad, al igual que la tecnología utilizada para combatirlas. En los últimos años, se han utilizado videos de IA deepfake para estafar a los usuarios y engañarlos para que realicen transacciones. La IA también se utiliza para prevenir tales esfuerzos al detectar cuentas que realizan transferencias sospechosas.

Algunos esfuerzos regulatorios ayudan a las agencias de aplicación de la ley a rastrear fondos de transacciones fraudulentas. Algunos usuarios sienten que esto es una intrusión excesiva del gobierno en el mundo de las criptomonedas, que se suponía que debía ser independiente. La vigilancia de los usuarios sigue siendo la mejor manera de prevenir el fraude, incluso con las mejoras en la tecnología.