3-5-7: La regla de supervivencia de los traders

¿Quieres saber por qué el 90% de los traders pierden dinero? Porque no respetan una regla muy simple: 3-5-7.

Esta regla no es mágica, es solo sentido común matemático aplicado al trading.

El problema: FOMO vs disciplina

Imagina: ves una gran oportunidad, pones el 20% de tu cuenta en ello. Si sube, genial. ¿Y si baja? Acabas de perder el 20% en una sola transacción. Es como jugar al póker apostando todo en una mano. No puedes ganar mucho tiempo así.

La regla 3-5-7 responde a esta problemática.

¿Cómo funciona?

El 3 % : el límite por operación

• Una sola posición = máximo 3% de pérdida posible sobre su capital
• ¿Cuenta de 10,000$? Riesgo máximo = 300$ por operación
• Esto te obliga a ser selectivo y a ignorar los shitcoins de medianoche

El 5 % : la exposición total

• Todas sus posiciones abiertas combinadas = max 5% de la cartera
• ¿Cuenta de 50,000 $? No más de 2,500 $ en total en juego
• Mata la mentalidad YOLO y fomenta la diversificación real

El 7 % : la relación ganancias/pérdidas

• Sus operaciones ganadoras deben generar al menos un 7% cada una
• Sus operaciones perdedoras le cuestan un 3%
• Resultado: incluso con un 50% de tasa de éxito, usted gana dinero

El ejemplo que lo cambia todo

Escenario: cuenta de 100,000$

• 20 operaciones abiertas (el sueño del trader indisciplinado)
• Cada uno arriesga 5% = 5 000$ por posición
• Exposición total = 100 000$ (has apostado el 100% de tu cuenta)
• ¿Un mal día? Estás arruinado

Con la regla 3-5-7

• Máx 1-2 operaciones abiertas
• Cada uno arriesga 3% = 3 000$ por posición
• Exposición total = 5 000$ (5% de la cuenta)
• Mismo escenario catastrófico = solo pierdes un 5%, sobrevives

Por qué funciona

No es porque 3, 5 y 7 sean números mágicos. Es porque:

1. Sobrevives a las caídas - Nadie tiene razón todo el tiempo. Esta regla te permite tener más de 20 malas operaciones antes de quebrarte.
2. La gestión del dinero > la predicción - No necesitas ser bueno para predecir, solo para gestionar tu riesgo
3. Los intereses compuestos funcionan - Pequeña ganancia regular > gran ganancia ocasional seguida de ruinas

Los traders que ignoran esto

Ellos terminan por:

• Perder el 50% en un mes (yolo en una sola operación)
• Gritar “estafa” cuando liquidan (no fue el exchange, fue su gestión de riesgo)
• Regresar 6 meses después con “esta vez lo haré mejor”

La verdadera cosa

La regla 3-5-7 no es la única que funciona. Algunos traders utilizan 2-5-5 o 1-3-5. Lo importante es tener una y respetarla religiosamente.

¿Tu mayor enemigo en el trading? No es el mercado. Eres tú cuando tienes prisa, eres emocional, o te dices “solo esta vez, voy a arriesgar más”.

Disciplina = supervivencia. Supervivencia = posibilidad de ganar durante mucho tiempo.