Plataformas de criptomonedas legales en Taiwán solo 8, con 30 plataformas ilegales en el extranjero; la Comisión de Supervisión Financiera propone legislar

La Comisión de Finanzas del Yuan Legislativo de Taiwán llevó a cabo una sesión de preguntas y respuestas el 23 de marzo sobre el “Proyecto de Ley de Servicios de Activos Virtuales”, centrando la atención en los problemas clave relacionados con plataformas de criptomonedas extranjeras que operan fuera de la regulación durante mucho tiempo. El director de la Comisión de Supervisión Financiera, Peng Jinlong, admitió que la normativa actual realmente tiene limitaciones para las plataformas extranjeras, pero enfatizó que el proyecto de ley ya ha sido revisado por el Consejo Ejecutivo, incluido en las prioridades de la legislatura actual, y establece claramente que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en el extranjero deben obtener la autorización regulatoria en Taiwán, eliminando así los privilegios especiales de operar fuera de la ley.

El grave desequilibrio en el mercado de VASP en Taiwán: 8 legales frente a 30 ilegales

La diputada del Partido Progresista Democrático, Lin Tai-hua, señaló en su interrogatorio una preocupación estructural en el mercado de activos virtuales en Taiwán: actualmente, solo hay 8 VASP registrados legalmente en Taiwán, pero hay hasta 30 plataformas extranjeras en la lista de advertencias, lo que representa una proporción de 3.75 veces más.

Lo que resulta aún más preocupante es que, según el ranking global de exchanges de criptomonedas, ninguno de los diez principales proveedores de servicios de criptomonedas en el mundo está legalmente registrado en Taiwán, incluyendo Binance, que tiene una cuota de mercado del 50% a nivel mundial, y que ni está registrada en Taiwán ni figura en la lista oficial de advertencias.

Lin Tai-hua afirmó claramente que estos gigantes extranjeros parecen gozar de exenciones regulatorias, mientras que los operadores taiwaneses que ya han completado la verificación de identidad no pueden rastrear el origen de los fondos en los exchanges extranjeros de alto riesgo, convirtiéndose en el último eslabón en redes de lavado de dinero. También señaló que los procedimientos de asistencia judicial transfronteriza son largos y a menudo ignorados por las partes, lo que obstaculiza gravemente la investigación de casos de fraude y lavado de dinero.

El proyecto de ley establece dos vías para su implementación: los VASP en el extranjero ya no podrán evadir la regulación

Según el artículo 7, inciso 3 del proyecto de ley, los VASP en el extranjero que deseen operar legalmente en Taiwán deben completar su establecimiento en uno de los siguientes dos modos:

Vía uno: establecer una sucursal en Taiwán y obtener la autorización regulatoria según las leyes taiwanesas.

Vía dos: solicitar la apertura de una nueva filial en Taiwán, que también estará sujeta a la supervisión de la Comisión de Supervisión Financiera.

Peng Jinlong indicó que el proyecto de ley ya ha sido revisado por el Consejo Ejecutivo y se espera que sea presentado próximamente a la legislatura. El diseño de estas dos vías busca cerrar las lagunas del sistema que permiten a las plataformas extranjeras “hacer negocios sin aceptar regulación”.

Los tres puntos clave de la ley especial, avances en datos de mercado y mecanismos de protección

La diputada del Partido Progresista Democrático, Lai Hui-yuan, recordó que actualmente, las diez principales exchanges virtuales del mundo tienen un valor de mercado total de 71 billones de dólares, y que los inversores taiwaneses fueron el séptimo grupo más afectado por el colapso de FTX, lo que resalta el riesgo de que Taiwán carece de mecanismos de protección al consumidor a largo plazo. Enfatizó que la ley especial sobre criptomonedas debe abordar al menos tres problemas centrales: supervisión de los operadores, protección contra robos y fraudes, y divulgación de riesgos para los inversores.

Peng Jinlong respondió que los puntos clave de la ley incluirán definiciones claras de los tipos y ámbitos de los VASP, regulación de la emisión y gestión de stablecoins, y medidas para prevenir conductas injustas en el mercado. Sobre la situación actual en Taiwán, reveló que entre el 5% y el 10% de la población posee criptomonedas, y que aproximadamente un millón de cuentas en plataformas de moneda local están abiertas, por lo que el mercado aún está en una etapa inicial de desarrollo.

En cuanto a los mecanismos de protección, Peng Jinlong informó que actualmente 19 bancos han expresado interés en ofrecer servicios de custodia de activos virtuales, de los cuales cinco están en fase piloto, y se espera que en medio año se completen las directrices relacionadas. La prioridad en esta etapa será promover la separación de los activos de las empresas y los de los clientes, así como regular la proporción de monederos fríos y calientes, como primer paso para proteger a los inversores.

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son las plataformas de criptomonedas legales en Taiwán actualmente?
Hasta marzo de 2026, hay 8 VASP registrados legalmente en Taiwán. Las demás plataformas extranjeras que no hayan establecido sucursales o filiales según lo establecido en el proyecto de ley serán consideradas operaciones ilegales. La lista de advertencias de la Comisión de Supervisión Financiera actualmente incluye hasta 30 plataformas extranjeras no registradas.

¿Cómo pueden las plataformas extranjeras de criptomonedas obtener la certificación de cumplimiento en Taiwán?
Según el artículo 7, inciso 3 del proyecto de ley, los VASP en el extranjero deben establecer una sucursal en Taiwán o solicitar la apertura de una nueva filial en el país para obtener la autorización regulatoria taiwanesa y poder ofrecer servicios legalmente a los usuarios taiwaneses.

¿Cuándo se aprobará oficialmente el proyecto de ley de servicios de activos virtuales en Taiwán?
El proyecto ya fue revisado por el Consejo Ejecutivo y se ha incluido en las prioridades de la legislatura actual. Peng Jinlong indicó que se espera que sea presentado próximamente a la legislatura. La implementación de la protección a los inversores taiwaneses y la regulación de plataformas extranjeras dependerá del avance en la revisión por parte del parlamento.