12 فبراير، أعلنت وزارة العدل الأمريكية فرض غرامة قدرها 4 ملايين دولار على منصة باكسفول المشفرة ونظير لنظير. كانت الشركة قد اعترفت سابقًا بأنها، في ظل غياب آليات مكافحة غسيل الأموال والتحقق من هوية العملاء، كانت تنقل أموالًا بشكل مستمر للمجرمين وتحقق أرباحًا مباشرة من ذلك. وتُتهم الأموال المعنية بأنها مرتبطة بتهريب البشر، والاحتيال، والابتزاز، وأنشطة الدعارة غير القانونية.
وكشفت النيابة أن منصة باكسفول، خلال الفترة من يناير 2017 إلى سبتمبر 2019، ساهمت في أكثر من 26 مليون عملية تداول، بقيمة إجمالية تقترب من 3 مليارات دولار، وحققت أرباحًا تقدر بحوالي 29.7 مليون دولار. وأشارت وزارة العدل إلى أن الشركة كانت تروج لمنصة تقول إنها لا تتطلب معلومات هوية، وتصدر سياسات لمكافحة غسيل الأموال لم يتم تنفيذها فعليًا، مما جذب عملاء عاليي المخاطر.
وأظهرت التحقيقات أن باكسفول كانت تتعاون مع مواقع إعلانات غير قانونية مثل باكبيج، وغيرها من المنصات المشابهة. وذكرت وزارة العدل أن مؤسسها كان يفاخر سرًا بـ"تأثير باكبيج" الذي ساعد على نمو المنصة. وخلال الفترة من 2015 إلى 2022، جلبت هذه التعاونات أرباحًا تقدر بحوالي 2.7 مليون دولار.
وكان من المتوقع أن تُفرض على الشركة غرامة قدرها 112.5 مليون دولار، لكن نظرًا لأنها توقفت عن العمل وعجزها عن الدفع، قررت المحكمة في النهاية فرض غرامة قدرها 4 ملايين دولار. وأغلقت باكسفول في نهاية عام 2025. وذكرت الشركة في بيان أن إفلاسها يعود إلى سوء تصرف الإدارة السابقة وتكاليف الامتثال المرتفعة.
وردًا على ذلك، قال الشريك المؤسس السابق راي يوسف إن المنصة كانت قد دخلت في أزمة لا رجعة فيها قبل مغادرته. كما اعترف الشريك المؤسس السابق والمسؤول التقني السابق أرتور شاباك في عام 2024 بعدم قدرته على الحفاظ على نظام مكافحة غسيل الأموال، وهو الآن في انتظار الحكم.
ويُعتبر هذا القضية علامة بارزة على تعزيز الولايات المتحدة لجهودها في تطبيق قوانين مكافحة غسيل الأموال على منصات التشفير، كما يرسل رسالة واضحة للصناعة: المنصات التي تتجاهل التزامات مكافحة غسيل الأموال ستواجه ضغطًا قضائيًا وتنظيميًا مزدوجًا.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
انخفاض معدل تمرير مشروع قانون CLARITY إلى 44%، وتوصل البيت الأبيض إلى اتفاق بشأن خطة العملة المستقرة
استعرض مستشار الأصول الرقمية في البيت الأبيض باتريك فيتر مع ممثلي صناعة العملات المشفرة والبنوك مسودة تسوية لمشروع قانون ، حيث كانت الأحكام الأساسية تحظر على الشركات تقديم عوائد على أرصدة العملات المستقرة غير المستخدمة، مع التركيز بدلاً من ذلك على مناقشة آليات المكافأة القائمة على النشاط المرتبطة بالتداول أو المشاركة في الشبكة. تظهر بيانات منصة التنبؤ Polymarket أن احتمالية تمرير مشروع قانون هذا العام انخفضت إلى 44% في وقت من الأوقات.
MarketWhisperمنذ 1 س
من سياسة RWA الجديدة، نظرة على الدورة الداخلية والخارجية للعملة الرقمية RMB 2.0
تتناول المقالة التحديثات المهمة في الإصدار 2.0 من اليوان الرقمي، حيث يتحول إلى عملة ودائع مع فوائد، مع منح البنوك التجارية حقوق التشغيل. تتيح التوجهات السياسية مساحة لتوكنة الأصول في العالم الحقيقي، وتعزيز تطبيقات اليوان الرقمي في الدورة الداخلية والخارجية. تركز الدورة الداخلية على تداول الأصول المالية على السلسلة، بينما تركز الدورة الخارجية على جعل هونغ كونغ السوق المركزية لليوان الرقمي، وتعزيز دولرة اليوان وتطوير العملات المستقرة، وتوفير أساس لتداول اليوان الرقمي في المستقبل.
TechubNewsمنذ 1 س
الاحتياطي الفيدرالي يبدأ فترة تقييم إنهاء التشفير وإلغاء البنوك، و"عملية الاختناق 2.0" قد تقترب من نقطة تحول في السياسات
في 24 فبراير، أعلنت الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي عن تقديمه رسمياً لمقترح تنظيم يهدف إلى إنهاء سياسة "إقصاء البنوك" عن صناعة العملات المشفرة، وفتح فترة تقييم عامة مدتها 60 يوماً بشأن قواعد تنظيم البنوك ذات الصلة. يُعتبر هذا الإجراء إشارة مهمة لتحول سياسة التنظيم المالي في الولايات المتحدة، حيث يعتقد قطاع العملات المشفرة أنه قد يساهم في تقليل القيود التي طالما عانت منها شركات الأصول الرقمية فيما يخص الخدمات المصرفية.
ووفقاً للبيان الرسمي، يهدف المقترح الجديد إلى إزالة "مخاطر السمعة" من إطار التنظيم كمصدر رئيسي لتقييم البنوك للعملاء، والتركيز بدلاً من ذلك على "المخاطر المالية الكبيرة". وقد وجهت الجهات التنظيمية سابقاً البنوك بعدم طلب إغلاق حسابات العملاء بناءً فقط على مخاوف تتعلق بالسمعة، مما يعني أن الشركات التي تعمل بشكل قانوني في مجال العملات المشفرة قد تحصل على ضمانات نظامية أوضح فيما يخص فتح الحسابات المصرفية وتقديم خدمات التمويل.
GateNewsBotمنذ 1 س
لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تيسر قواعد رأس المال! فقط خصم 2% على حيازة العملات المستقرة، ما هي الفوائد المحتملة للوسطاء
وافقت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) مؤخرًا على أن يحتفظ وسطاء الأوراق المالية بعملات مستقرة بالدولار الأمريكي يمكن أن يخضعوا لخصم رأس مال بنسبة 2٪، ستؤدي هذه السياسة إلى تقليل ضغط رأس المال على الوسطاء، وتعزيز دمج العملات المستقرة في النظام المالي السائد. تبلغ القيمة السوقية للعملات المستقرة حاليًا حوالي 2,961 مليار دولار، وتصبح تدريجيًا أداة امتداد مهمة للدولار في سوق الأصول الرقمية. ومع ذلك، لا تزال بعض مسؤولي الاحتياطي الفيدرالي يشككون في القيمة الفعلية للعملات المستقرة.
CryptoCityمنذ 1 س
TRM Labs تتعاون مع Finray لإطلاق نظام مراقبة متكامل للعملات المشفرة والعملات الورقية، مباشرةً لمتطلبات الامتثال لـ MiCA ومكافحة غسيل الأموال الجديدة
في 24 فبراير، أعلنت منصة المعلومات حول blockchain، TRM Labs، وشركة بنية تحتية مصرفية، Finray Technologies، عن تعاون مشترك لإطلاق نظام مراقبة موحد يغطي معاملات العملات المشفرة والعملات القانونية. يدمج هذا الحل محرك الامتثال واتخاذ القرارات من Finray، وهو XZiel، مع أدوات التحليل على السلسلة من TRM، لتحقيق تنبيهات فورية للمخاطر على الأصول المشفرة والمدفوعات التقليدية، والمعالجة التلقائية للتحديثات، وإدارة الحالات، وتقييم المخاطر. وأشار الطرفان إلى أنه مع تسريع عمليات تسوية العملات المستقرة والمدفوعات بالعملات القانونية، بالإضافة إلى تنفيذ إطار تنظيم سوق الأصول المشفرة في أوروبا، MiCA، تواجه المؤسسات المالية تدقيقًا أعلى من حيث الامتثال ومكافحة غسل الأموال. وأصبح نظام المراقبة الموحد للعملات المشفرة والعملات القانونية ضرورة أساسية للبنوك، ومؤسسات الحفظ، والأقسام المالية للشركات لدخول مجال الأصول الرقمية.
GateNewsBotمنذ 1 س
تأثيرات الحرب على بنك غزة! يخطط لجنة السلام التابعة لترامب لاستخدام عملة مستقرة بالدولار الأمريكي، لتعزيز المعاملات الرقمية
يسعى مجلس السلام التابع لترامب لإطلاق عملة مستقرة بالدولار في غزة لإعادة بناء نظام الدفع المتضرر هناك ومنع تدفق أموال حماس. ومع ذلك، يواجه هذا المخطط حالياً تحديات بسبب نقص إطار تنظيمي، وأثار مخاوف في الصناعة. يجب أن يتعاون المخطط مع محترفي العملات الرقمية، وأن يبني بنية تحتية رقمية آمنة.
CryptoCityمنذ 1 س
