استبدال النقود بالعملات المشفرة، كيف تصبح الوظائف الجزئية أداة لغسل الأموال في الأنشطة غير القانونية؟

المؤلف الأصلي: قسم ماركة مانكون

“في Guangdong، خاصة في Shenzhen، بعض الوظائف الجزئية التي تبدو عادية، تساهم بشكل جماعي في صناعة مشتبه بهم في الجرائم.” هذا هو المحامي دنج شياو يو، الشريك في مكتب محاماة مانكون (شنتشن)، الذي نشر مؤخراً تنبيهًا على منصة Xiaohongshu. في منشوره، أشار إلى أن نوعية الوظائف الجزئية التي تحمل اسم “استبدال النقود بعملات مشفرة” و**“العمل في مكاتب خارجية لتحويل العملات”**، قد تطورت إلى آلية “اصطياد” عالية التنظيم، وغالبًا ما يستهدف فيها الشباب ذوو التعليم العالي وقلة الوعي بالمخاطر.

في هذه المهام، عادةً ما يكتفي العامل الجزئي باتباع التعليمات، وتحويل الأموال إلى عملة هونغ كونغ، ثم التوجه إلى متجر OTC معين للعملات المشفرة لإتمام الصفقة. قد يبدو الأمر مجرد مهمة “توصيل”، لكنه في الواقع يساهم بشكل غير مدرك في حلقة حاسمة من غسل الأموال — وهي “عبور الحدود البشرية”. بمجرد أن يُعتبر المال مصدرًا غير قانوني، قد يتعرض المشاركون مباشرة للمخاطر الجنائية.

يعتقد المحامي دنج شياو يو أن، في السنوات الأخيرة، يُستخدم هذا النوع من الوظائف ذات العتبة المنخفضة والعائد العالي بشكل منهجي من قبل المجرمين لغسل الأموال. والكثير من المشاركين، دون وعي منهم بطبيعة سلوكهم، يلامسون حدود القانون الجنائي.

وبناءً على هذا الحكم، حصلت مقابلة مع المحامي دنج شياو يو (الشريك في مكتب محاماة مانكون، متخصص في الجرائم المتعلقة بالأصول المشفرة) و Huang Wenjing (مستشار الامتثال في مكتب مانكون)، حيث استعرضوا من خلال حالات حقيقية أنماط الجرائم، والأضرار الاجتماعية، والمخاطر القانونية، بهدف فك شبكة غسل الأموال المعقدة والمخفية، لتمكين المزيد من الناس من رؤية الحقيقة القانونية وراءها.

“مجرد مساعدة في استبدال عملة، لماذا يُشتبه في غسل الأموال؟”

مراسل Shenzhen News:

أيها المحامي دنج، في القضايا التي تعاملت معها مؤخرًا، كيف يُنظم المجرمون شبكتهم لاستقطاب الشباب تحت اسم “وظيفة جزئية”؟

دنج شياو يو:

لقد تعاملنا مؤخرًا مع حالة نموذجية: طالب جامعي من البر الرئيسي، تلقى عرض عمل جزئي على منصة تداول سلع مستعملة غير مستخدمة، حيث طلب منه الطرف الآخر التوجه إلى هونغ كونغ، عبر متجر عملات مشفرة محلي (متجر OTC)، لشراء كمية من تيثر (USDT)، وتحويلها إلى عنوان بلوكشين معين.

العملية بالتفصيل: العامل الجزئي يستخدم حسابه البنكي لاستلام الرنمينبي، ثم يذهب إلى نقطة صرف العملات المحلية لتحويلها إلى عملة هونغ كونغ، ثم يتوجه إلى متجر OTC في هونغ كونغ لشراء USDT، ويتم تحويل العملة المشفرة مباشرة إلى محفظة معينة من قبل المتجر.

بعد شراء USDT بقيمة عدة آلاف من الرنمينبي، يتم تجميد حسابه البنكي وحساب WeChat الخاص به من قبل السلطات المحلية، ويُبلغ أن الأموال التي استلمها مصدرها تحويلات من ضحايا عملية احتيال عليا.

لاحقًا، قمنا بتحليل الحالة مع فريق تقني متخصص في تقنية البلوكشين، وتأكدنا أنها حالة “طريقة غسل أموال عبر ‘توصيل البطاقة إلى U’”، وترتبط بشبكة إجرامية منظمة في جنوب شرق آسيا.

بعد ذلك، تلقينا العديد من استشارات مماثلة. بعض المشاركين تم التحقيق معهم بتهم الاحتيال، وإخفاء أو تمويه عائدات إجرامية، والمساعدة في أنشطة إجرامية عبر الإنترنت؛ والبعض الآخر لم يُحتجز، لكن حساباته البنكية وحسابات الدفع الخاصة به ظلت مجمدة لفترات طويلة، مما أثر بشكل كبير على حياته الدراسية والعملية.

مراسل Shenzhen News:

المستشار Huang Wenjing، لماذا تختار عصابات الجرائم الرقمية غالبًا متاجر العملات المشفرة في هونغ كونغ (متاجر OTC) كنقطة عمليات؟ هل هذا النموذج أصعب في التتبع؟

Huang Wenjing:

من الناحية العملية، هناك ثلاثة أسباب رئيسية تجعل متاجر OTC في هونغ كونغ عرضة للاستغلال من قبل المجرمين.

الأول، حدود التنظيم غير واضحة، ومتطلبات مكافحة غسل الأموال غير موحدة.

حاليًا، لدى هونغ كونغ نظام ترخيص وتنظيم متطور نسبيًا لمنصات التداول المركزية للأصول الافتراضية، لكن متاجر OTC لا تزال تقع ضمن حدود تنظيمية غير واضحة، وتتنوع أنواع الكيانات، والمعايير غير موحدة. بعض المتاجر تفتقر إلى فحوصات مصادر الأموال، ورصد المعاملات، وتحليل الحالات الشاذة، مما يترك مساحة للمجرمين للعمل.

الثاني، المعاملات النقدية ذاتها عالية المخاطر.

معظم متاجر OTC تعتمد على المعاملات النقدية، وغياب البيانات المرتبطة بالحسابات البنكية، مما يصعب تتبع مصدر الأموال، ويعتمد بشكل كبير على المراقبة المادية، وشهادات الشهود، والأدلة المادية، مما يزيد من صعوبة تتبعها.

الثالث، النشاط المالي المتكرر، ومرونة أكبر في التمويه.

في تقرير VAOTC لعام 2024، أشار مكتب الحكومة في هونغ كونغ إلى أن بعض حالات الاحتيال استُخدمت فيها متاجر OTC في عمليات تنظيف الأموال الأولى. كون هونغ كونغ مركزًا ماليًا دوليًا، مع تداول متعدد العملات، ومعاملات عابرة للحدود نشطة، يسهل على المجرمين تغطية خلفية المعاملات، وإخفاء الاستخدام الحقيقي للأموال.

الخسائر المزدوجة للفرد والمجتمع: المخاطر الجنائية التي تُخفيها “السردية القانونية”

مراسل Shenzhen News:

المحامي دنج، في قضاياك، العديد من “الموظفين الجزئيين” هم شباب ذوو تعليم عالٍ. لماذا يُصبحون عرضة لمثل هذه الفخاخ؟ وما هي العواقب القانونية طويلة الأمد التي قد يواجهونها إذا تورطوا؟

دنج شياو يو:

برأيي، السبب في أن هذه الوظائف الجزئية تخدع الشباب ذوي التعليم العالي، هو أن المجرمين يبنون سردية كاملة، معقولة، وقانونية تبدو مقنعة.

عندما يطرح العامل الجزئي أسئلة، مثل “لماذا يجب أن أذهب بنفسي إلى هونغ كونغ”، يشرح الطرف الآخر عادة أن: المعاملات الافتراضية للأصول محدودة في البر الرئيسي، لكن في هونغ كونغ تعتبر قانونية ومفتوحة؛ وأن العميل في مكان آخر، والتوجه إلى هونغ كونغ مكلف جدًا، لذلك يفضل أن يقوم شخص جزئي قريب منه بذلك، مما يجعله أكثر “اقتصادية وفعالية”. مع تفسير منطقي متماسك كهذا، لا يلاحظ الكثير من الطلاب أي شيء غير طبيعي، ويثقون.

لكن المخاطر الجنائية غالبًا ما تظهر بعد فترة زمنية، حيث يكتشف الكثير من العاملين الجزئيين أن حساباتهم البنكية أو حسابات الدفع قد تم تجميدها بعد شهرين أو ثلاثة، أو يتلقون مكالمات من الشرطة، أو يُوقفون عند الحدود عند محاولة السفر. هذه التغييرات المفاجئة تضع الطلاب غير المتمرسين في حالة من الذعر، وتؤثر على صحتهم النفسية، ودراستهم، وحياتهم بشكل مستمر.

مراسل Shenzhen News:

قد لا يدرك الجمهور العادي أن هذه الوظائف الجزئية، إذا كانت تُشتبه في غسل الأموال، كيف تساهم في تعزيز الصناعات السوداء والرمادية؟ وما هو تأثيرها على تنظيم القطاع المالي ونظام مكافحة غسل الأموال؟

Huang Wenjing:

بالنظر إلى جرائم الاحتيال عبر الإنترنت والاتصالات التي تستهدف المواطنين، فإن “الاحتيال المالي” هو مجرد الخطوة الأولى، والأهم هو كيفية تحويل الأموال بسرعة، وإخفاء مسارها، وجعل استردادها صعبًا.

إذا بقيت الأموال في حسابات المجرمين، فبمجرد أن يبلغ الضحايا، يكون التتبع والتجميد أسهل. لكن من خلال الطرق التي نناقشها، يتم تقسيم الأموال بسرعة، وتداولها عبر أنظمة مالية متعددة، و"مضاعفة" سرعة التحويل، مما يصعب استردادها، ويخلق دائرة مفرغة من “الاحتيال السريع، والتحويل السريع، وصعوبة الاسترداد”. هذه الوظائف الجزئية في الواقع توفر قنوات مالية حاسمة للصناعات السوداء والرمادية، وتدفع بشكل مباشر نحو توسيع وتطوير أنشطتها الإجرامية.

على مستوى أوسع، تتسم عمليات غسل الأموال بالتجزئة، والتشتت، والتكرار العالي، مما يزيد من تكاليف الرقابة على المؤسسات المالية والجهات التنظيمية. وإذا استمرت نسبة المعاملات غير الحقيقية وغير الاقتصادية في نظام مالي معين، فإن ذلك يفسد البيانات المالية، ويهدد الأمن المالي العام.

وعندما يولي المجتمع الدولي اهتمامًا لهذا الخطر، قد يُصنّف هذا النظام المالي على أنه “منطقة ذات مخاطر عالية”، مثلما حدث مع بعض الدول التي فشلت في تطبيق معايير مكافحة غسل الأموال، وأُدرجت في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF). ويواجه مواطنوها قيودًا على فتح الحسابات، وصعوبة في إجراء المعاملات، مما يضر بسمعة البلاد واقتصادها على المدى الطويل.

التوصيف والنتائج: منطق تحديد غسل الأموال وحدود العقوبة

مراسل Shenzhen News:

المحامي دنج، لماذا تنشر على وسائل التواصل الاجتماعي لتذكير الجمهور بمخاطر هذه الفخاخ في غسل الأموال؟ وكيف يتم تصنيف هذه الأفعال قانونيًا، من وجهة نظر القانون الجنائي والتفسير القضائي؟ وكيف يتم التمييز بين “صفقة فردية عابرة” و"تبادل عملات بشكل تجاري"؟

دنج شياو يو:

نشري على وسائل التواصل الاجتماعي، من جهة، لأنني عضو في لجنة الدفاع عن الجرائم الشائعة في نقابة المحامين في Shenzhen، وأيضًا لأنني أرغب في حماية الشباب في المجتمع قدر الإمكان.

في القضايا التي تعاملت معها، الكثير من الموظفين الجزئيين يهدفون إلى تحسين معيشتهم، وتقليل أعباء أسرهم. لكن، في ظل هذا الطموح، يتم استغلالهم بسهولة، ويُدفعون إلى حلقات غسل الأموال.

من خلال الممارسة القضائية، يُصنف سلوك هؤلاء الموظفين الجزئيين غالبًا ضمن جرائم غسل الأموال. بالنسبة للأشخاص الذين ينفذون فقط تحويل الأموال أو نقلها وفقًا للتعليمات، عادةً لا يُعتبرون “مجرمين اقتصاديين”، ويجب التركيز على ما إذا كانوا يشاركون بشكل فعلي في نقل، أو إخفاء، أو تمويه العائدات غير المشروعة.

أما بالنسبة للتمييز بين “صفقة فردية عابرة” و"تبادل عملات بشكل تجاري"، فالمهم ليس ما إذا كانوا يتلقون أجرًا، بل ما إذا كانت هناك استمرارية، وتنظيم، وخصائص تجارية خارجية. إذا لم يكن العامل الجزئي يروج لعملاء، ويقيم علاقات ثابتة، فغالبًا لا يُعتبر “ممارسة غير قانونية”، لكن ذلك لا يعفي من المخاطر الجنائية.

مراسل Shenzhen News:

المستشار Huang Wenjing، إذا وصل مبلغ القضية إلى “ظروف خاصة وخطيرة”، فما هي العقوبات المحتملة؟ وما الفرق بين مسؤولية الشخص الطبيعي ومسؤولية الوحدة؟

Huang Wenjing:

بالنسبة لجرائم غسل الأموال، وفقًا لـ “قانون العقوبات الصيني” و"تفسير بعض المسائل المتعلقة بتطبيق قانون العقوبات في قضايا غسل الأموال"، عندما يُعتبر الأمر “ظروفًا خاصة وخطيرة”، فإن العقوبة عادةً تتراوح بين 5 إلى 10 سنوات سجن، مع غرامة.

ويجب التأكيد على أن تطبيق القانون في الممارسة القضائية يعتمد على عدة عوامل، وليس فقط على مبلغ الأموال. فهل كانت هناك عمليات متكررة، أو أضرار جسيمة، أو رفض التعاون في استرداد الأموال، كلها عوامل تؤخذ في الاعتبار، ولا يمكن الاعتماد فقط على حجم المبلغ.

بالإضافة إلى ذلك، يُطبق قانون غسل الأموال نظام “ثنائي العقوبة”. فإذا كانت الجريمة باسم شركة، فالشركة تُعاقب بغرامة، أما المسؤولون المباشرون والأشخاص المعنيون، فهم مسؤولون شخصيًا، ويجب أن يتحملوا المسؤولية الجنائية وفقًا لقانون العقوبات. وإذا كانت الظروف تقتضي العقوبة المشددة، فقد يواجهون من 5 إلى 10 سنوات سجن مع غرامة.

تذكير بالمخاطر: كيف تتجنب أن تصبح “وسيط غسل أموال”؟

مراسل Shenzhen News:

كيف يمكن للجمهور التعرف على مخاطر الوظائف الجزئية المرتبطة بغسل الأموال؟ وما هي الإجراءات التي ينبغي اتخاذها عند الشك في معاملات مشبوهة؟

Huang Wenjing:

في الواقع، يكفي أن تركز على نقطة واحدة:

أي وظيفة جزئية تتطلب منك التعامل مع الأموال، أو إدارة الحسابات، أو استبدال العملات، فهي في جوهرها تجعلك قناة لنقل الأموال، وغالبًا تكون عملية احتيال أو غسل أموال بنسبة 99%.

وفي الممارسة، هناك إشارات خطرة شائعة، مثل:

• طلب منك فتح حساب بنكي جديد أو تقديم حسابات عامة؛
• إقراض رموز WeChat أو Alipay، أو استقبال وإرسال الأموال عبرها، ثم تحويلها بسرعة؛
• طلب سحب نقدي، أو استبدال نقدي لعملات افتراضية، ثم إرسالها إلى عنوان معين؛
• تكرار الحديث عن أن شراء وبيع العملات الافتراضية نقدًا في هونغ كونغ قانوني، وأن المتاجر تعمل بشكل طبيعي، وأن الأمر مجرد توصيل، وليس مخالفًا للقانون.

هذه العبارات تتشابه في محاولة تحويل الانتباه، لكن المخاطر الحقيقية لا تتعلق بشكل العمليات، بل بهدفها في إخفاء مصدر الأموال الحقيقي ومسار تدفقها.

إذا كانت الأموال تأتي من عمليات احتيال عبر الهاتف، أو المقامرة، أو أنشطة إجرامية أخرى، فحسابك وبيانتك قد يُنظر إليهما كجزء من شبكة إجرامية، مما يعرضك للتجميد، أو التحقيق، أو حتى المسؤولية الجنائية في حالة خطيرة.

مراسل Shenzhen News:

المحامي دنج، هل لديك نصائح خاصة للشباب؟ هل يجب أن يكونوا حذرين من “مبادلة العملات” أو “التحوط من سعر الصرف” التي تبدو قانونية؟

دنج شياو يو:

أود أن أوجه الشباب بشكل خاص بكلمة:

أي وظيفة جزئية تعتبرك “قناة لنقل الأموال”، مهما كانت تغليفها “مشروعة ومتوافقة”، فهي يجب أن تُرفض على الفور.

الكثير يظن أن غسل الأموال بعيد عنهم، لكن في الواقع، يُنَسَّق غالبًا تحت مسمى “توصيل الطلبات”، أو “تسوية عبر الحدود”، أو “الاستفادة من فروق سعر الصرف”، أو “شراء العملات وتحويلها”، وكلها تبدو مهنية، وحتى معقولة. وفي جوهرها، هي مجرد استخدام هويتك الحقيقية لنقل أموال غير معروفة المصدر.

وفي الحالات التي تعاملت معها، ما يهم المجرمين هو ليس “عملك” كعامل جزئي، بل حسابك الحقيقي، والأثر الذي تتركه معاملاتك في إخفاء مصدر الأموال الإجرامية. وإذا تم تتبع الأموال، فسيصبح العامل الجزئي “مشتبه به” بسرعة، ويواجه تجميد الحساب، وتقييد حياته، وربما مسؤولية قانونية خطيرة.

تذكير من مانكون: احذر من هذه الإشارات عالية المخاطر

وبناءً على المقابلة والخبرة العملية، نود أن نذكر:

• الوظائف الجزئية التي تتعلق بـالتحويل، والنقد، وإدارة الحسابات، وتبادل العملات المشفرة، يجب أن تكون في حالة تأهب عالية؛
• عدم التوافق الواضح بين الأجر ومحتوى العمل غالبًا مؤشر خطر؛
• تجنب التعامل مع من يتجنب الحديث عن مصدر الأموال، فهو إشارة مهمة للخطر؛
• إذا شككت، فكلما استشرت محاميًا مختصًا مبكرًا، كان ذلك أفضل لتجنب العواقب الوخيمة.

سنواصل المشاركة من الزاوية القانونية في النقاشات العامة، ونأمل أن نساعد من خلال حالات حقيقية وتحليلات قانونية، الجمهور على فهم الحدود القانونية بشكل أفضل، وتجنب المخاطر الجنائية المحتملة.