الإلغاء: وحدة المعلومات المالية في الهند (FIU) تشدد القواعد على بورصات العملات الرقمية

نقاط رئيسية سجلت الهند رسميًا 49 بورصة للعملات المشفرة تحت وحدة المعلومات المالية (FIU)، مما يعزز قواعد مكافحة غسيل الأموال (AML) لمكافحة الاحتيال والاحتيالات وتمويل الإرهاب داخل قطاع العملات المشفرة. واجهت منصات العملات المشفرة بالفعل غرامات بقيمة 28 مليون روبية هندية حيث تفرض الهند التزامات امتثال صارمة مثل مراقبة المحافظ، وتقارير غسيل الأموال، وتقييمات المخاطر لتعزيز الرقابة على السوق.

الهند تعزز تنظيم قطاع العملات المشفرة تقوم الهند بتكثيف الرقابة التنظيمية على الأصول الرقمية. خلال السنة المالية 2024–2025، تم تسجيل 49 بورصة للعملات المشفرة رسميًا لدى وحدة المعلومات المالية، مما يمثل خطوة رئيسية في جهود الحكومة لتعزيز مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) مع تزايد المخاوف من سوء استخدام العملات المشفرة في أنشطة غير قانونية.

مراجعة وحدة المعلومات المالية تكشف عن نشاط عالي المخاطر في العملات المشفرة وفقًا لتقرير الوحدة السنوي للسنة المالية 2024–25، الذي اطلعت عليه PTI، جاءت عمليات التسجيل بعد مراجعة موسعة لتقارير المعاملات المشبوهة (STRs) المقدمة من منصات العملات المشفرة. اكتشفت الوحدة أن الأصول المشفرة كانت تُستخدم مرارًا وتكرارًا في أنشطة عالية المخاطر وجنائية، بما في ذلك: الاحتيال والاحتيالات المالية المقامرة عبر الإنترنت والتحويلات غير المبلغ عنها سوء الاستخدام بين المستخدمين حوادث مرتبطة بخدمات الدارك نت تمويل الإرهاب تداول مواد إساءة معاملة الأطفال جنسيًا تسلط النتائج الضوء على مدى سهولة استغلال خصوصية العملات المشفرة دون رقابة صارمة. من بين الـ 49 منصة مسجلة، 45 منها مقرها في الهند، بينما تعمل أربع منها من الخارج. على عكس الدول التي تشرف فيها عدة جهات تنظيمية على العملات المشفرة، خصصت الهند سلطة واحدة — وحدة المعلومات المالية تحت وزارة المالية — لمراقبة البورصات. علق الرئيس التنفيذي لـ CoinDCX، سميت غوبتا: “سوق العملات المشفرة في الهند أكثر تنافسية مما يدركه الكثيرون. المنافسة الصحية جيدة للنظام البيئي لأنها تدفع نحو الابتكار.”

يجب على بورصات العملات المشفرة الامتثال لالتزامات صارمة لمكافحة غسيل الأموال وفقًا للقانون الهندي، تُصنف بورصات العملات المشفرة كمزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية (VDA)، ومنذ عام 2023، تقع تحت قانون منع غسيل الأموال (PMLA). يُطلب منهم: متطلبات الامتثال لمكافحة غسيل الأموال تقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR)تحديد مالكي المحافظمراقبة أنشطة جمع التبرعات عبر الرموز مثل عروض الرموز الأولية (IPO)تتبع التحويلات بين المحافظ المستضافة وغير المستضافة التزامات ما بعد التسجيل يجب على البورصات أيضًا: الإفصاح عن علاقاتها المصرفية تعيين مسؤولي الامتثال إجراء تدقيقات داخلية تنفيذ ضوابط العملاء بناءً على المخاطر فحص المعاملات ضد قوائم العقوبات إكمال تقييمات المخاطر المنتظمة ومشاركة جميع البيانات مع وحدة المعلومات المالية تخلق هذه المتطلبات إطار مراقبة شامل للكشف عن الأنشطة المشبوهة في نظام العملات المشفرة.

تطبيقات وحدة المعلومات المالية والغرامات: الهند تتشدد نشطت الوحدة في تطبيق هذه القواعد. خلال السنة المالية 2024–2025، تم تغريم بورصات العملات المشفرة التي فشلت في الوفاء بالتزامات مكافحة غسيل الأموال بمبلغ إجمالي قدره 28 مليون روبية هندية. كما حددت الوحدة مناطق ساخنة إقليمية لنشاط العملات المشفرة المشبوه وخرائط الأصول الرقمية التي غالبًا ما تكون متورطة في معاملات غير قانونية — مما يعزز إطار الاستخبارات الوطنية والمراقبة في الهند.

الهند تعزز موقفها التنظيمي تدرك الهند إمكانيات العملات المشفرة في تحويل التمويل وخلق الثروة. ومع ذلك، تظل السلطات حذرة بسبب السرعة الكبيرة، والنطاق العالمي، والطابع المجهول الهوية للمعاملات المشفرة، التي تشكل مخاطر كبيرة. بالإضافة إلى قواعد مكافحة غسيل الأموال، كثفت الحكومة الرقابة من خلال: سياسات ضريبية أكثر صرامة مع متطلبات خصم الضرائب (TDS)المراقبة التي يقودها وحدة المعلومات المالية النهج الهندي واضح: دعم الابتكار ولكن منع سوء استخدام الأصول الرقمية للجريمة.

#CryptoRegulation , #IndiaCrypto , #DigitalAssets , #blockchain , #CryptoMarket

ابق خطوة واحدة للأمام — تابع ملفنا الشخصي وابق على اطلاع بكل ما هو مهم في عالم العملات المشفرة! ملاحظة: ,المعلومات والآراء المقدمة في هذا المقال مخصصة للأغراض التعليمية فقط ويجب عدم اعتبارها نصيحة استثمارية في أي حالة. لا ينبغي اعتبار محتوى هذه الصفحات نصيحة مالية أو استثمارية أو من نوع آخر. نحذر من أن الاستثمار في العملات المشفرة قد يكون محفوفًا بالمخاطر وقد يؤدي إلى خسائر مالية.“