الهيئة الأمريكية للأوراق المالية والتداولات تتهم ثلاثة منصات عملات رقمية وهمية وأربعة نوادي استثمارية في عملية احتيال للمستثمرين بالتجزئة بقيمة $14 مليون

أعلنت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) عن توجيه تهم ضد ثلاث منصات تداول عملات مشفرة مزعومة—Morocoin Tech Corp.، Berge Blockchain Technology Co. Ltd.، وCirkor Inc.—وأربع نواد استثمارية مرتبطة بها—AI Wealth Inc.، Lane Wealth Inc.، AI Investment Education Foundation Ltd.، وZenith Asset Tech Foundation.

وتزعم الوكالات أن المدعى عليهم نظموا عملية احتيال معقدة استولت على أكثر من $14 مليون من المستثمرين الأفراد في الولايات المتحدة بين يناير 2024 ويناير 2025. واستخدمت الخطة إعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي، مجموعات واتساب، نصائح تداول مزيفة مولدة بواسطة الذكاء الاصطناعي، منصات وهمية، وعروض رمزية غير موجودة “Security Token Offerings” لجذب الضحايا قبل المطالبة برسوم مسبقة على محاولات السحب.

كيف عملت عملية الاحتيال المزعومة

وفقًا لشكوى الـ SEC المقدمة في محكمة المقاطعة الأمريكية لولاية كولورادو:

• مرحلة التوظيف: أعلنت الأندية الاستثمارية على وسائل التواصل الاجتماعي، ودعت المستخدمين للانضمام إلى مجموعات واتساب واعدة بنصائح استثمارية تعتمد على الذكاء الاصطناعي.
• بناء الثقة: تنكر المحتالون كخبراء ماليين، وشاركوا صفقات مربحة مزيفة لكسب الثقة.
• جذب المنصات: تم توجيه الضحايا لإيداع الأموال على مواقع تداول وهمية (Morocoin، Berge، Cirkor) مدعية أنها مرخصة من قبل الحكومة.
• عروض وهمية: تم بيع المستثمرين عروض رمزية غير موجودة يُزعم أنها صادرة عن شركات شرعية.
• عدم وجود تداول حقيقي: عرضت المنصات أرصدة وهمية؛ لم يحدث أي استثمار حقيقي.
• حظر السحب: أدت الطلبات إلى مطالبات بـ"رسوم مسبقة"، مما زاد من استنزاف الضحايا.
• تدفق الأموال: تم تحويل الأموال المسروقة إلى الخارج عبر حسابات بنكية ومحافظ عملات مشفرة.

وصف الـ SEC هذا بأنه “احتيال متعدد الخطوات” يستهدف المستثمرين الأفراد بنتائج مدمرة.

• تأثير الضحايا: أكثر من $14 مليون تم الاستيلاء عليه من المستثمرين في الولايات المتحدة.
• الفترة الزمنية: يناير 2024–يناير 2025.
• التهم: انتهاكات لأحكام مكافحة الاحتيال بموجب قانون الأوراق المالية لعام 1933 وقانون البورصة لعام 1934.

رد فعل الـ SEC والطلبات القانونية

تسعى اللجنة إلى:

• أوامر قضائية دائمة ضد جميع المدعى عليهم.
• غرامات مدنية.
• استرداد الأموال بالإضافة إلى فوائد قبل الحكم من المنصات الثلاث.

وأكدت لورا د’ألايرد، رئيسة وحدة التكنولوجيا الناشئة والأمن السيبراني، قائلة: “الاحتيال هو احتيال، وسنلاحق بقوة الاحتيال في الأوراق المالية الذي يضر بالمستثمرين الأفراد.”

السياق الأوسع: تصاعد عمليات الاحتيال في استثمارات العملات المشفرة في 2025

تسلط هذه الحالة الضوء على التهديدات المستمرة في مجال العملات المشفرة:

• استهداف وسائل التواصل الاجتماعي: هو الوسيلة الشائعة لعمليات النصب والاحتيال على الثقة.
• منصات وهمية: تقلد البورصات الشرعية بمظاهر احترافية.
• استغلال ضجة الذكاء الاصطناعي: سوء استخدام “نصائح الذكاء الاصطناعي” لبناء مصداقية زائفة.
• فخ الرسوم المسبقة: علامة حمراء كلاسيكية في مخططات حظر السحب.

وتتوافق هذه الإجراءات مع تصعيد إنفاذ الـ SEC ضد العروض غير المسجلة والممارسات الاحتيالية وسط تزايد مشاركة المستثمرين الأفراد في سوق العملات المشفرة.

وفي الختام، تتهم الـ SEC في 22 ديسمبر 2025 ثلاث منصات عملات مشفرة وهمية وأربعة أندية استثمارية باستخدام عملية احتيال متطورة بقيمة $14 مليون، استُخدمت وسائل التواصل الاجتماعي، مجموعات واتساب، نصائح مزيفة تعتمد على الذكاء الاصطناعي، وعروض رمزية غير موجودة. تم الاستيلاء على الأموال دون تداول حقيقي، مما يبرز المخاطر المستمرة للمستثمرين الأفراد. وتسعى القضية إلى إصدار أوامر قضائية، وغرامات، واسترداد الأموال، مع تأكيد التزام اللجنة بمكافحة عمليات الاحتيال في العملات المشفرة. كن يقظًا تجاه المجموعات الاستثمارية غير المرغوب فيها وتحقق من صحة المنصات بشكل مستقل.