当标普500的平均股息收益率仅为1.2%时，精明的收入投资者必须寻找其他途径，通过投资组合分红来筹措退休资金。好消息是：几家优质公司提供卓越的高收益股息股票，经过数十年的考验，证明了其持久力。用1万美元部署，Realty Income、T. Rowe Price 和加拿大丰业银行提供了引人注目的机会，既能产生可观的被动收入，又能长期持有。## Realty Income：一台具有无与伦比稳定性的每月收入机器被称为“每月股息公司”的Realty Income，以每月分红而非传统的季度分红而脱颖而出。这不仅仅是营销——它反映了公司对可靠收入生成的真正承诺。其业绩纪录不言自明：连续30年每年增加股息，在当今市场中极为罕见。作为一只净租赁房地产投资信托（REIT），Realty Income在其细分市场中占据主导地位，全球控制超过15,600处物业。虽然其投资组合主要集中在零售资产，但也已多元化进入工业物业。公司的规模庞大意味着增长将保持适度，但管理层正积极开拓新领域——包括机构资产管理和数据中心投资，以扩大未来的收入来源。Realty Income不会成为令人激动的增长故事的头条新闻。然而，当前5.3%的股息收益率为寻求稳定的投资者提供了所需的收入。在当前价格下，你的1万美元投资大约可以购买166股，能够无限期地领取每月的股息，同时公司每年都在提高派息比例。## T. Rowe Price：利用粘性客户实现稳定的股息增长T. Rowe Price在资产管理方面拥有强大的竞争优势：一旦客户将资金转入账户，他们很少会有动力去换银行。这种“粘性”创造了高度可预测的收入流，使其商业模式本身具有可靠性。然而，资产管理行业正经历重大变革。交易所交易基金（ETF）稳步蚕食共同基金的资产规模，压力来自管理费与资产规模挂钩。T. Rowe Price的解决方案是？积极扩展快速增长的细分市场，如私募市场投资，并建立自己的ETF平台。最近与高盛的合作关系，彰显了公司顺应市场趋势的决心。公司无债务的资产负债表和忠诚的客户基础，为应对行业逆风提供了充足的缓冲。T. Rowe Price已连续39年每年增加股息——这一纪录堪比大多数标普500成分股。当前4.9%的收益率，为投资者提供了对公司应对结构性市场变化的适度风险的补偿。用1万美元，你大约可以购买96股，既能享受股息增长，又能在公司转型过程中实现资本升值。## 加拿大丰业银行：近两个世纪的股息可靠性虽然加拿大丰业银行目前的股息增长连续性仅为一年，但其股息历史堪称非凡：自1833年以来，银行每年都向股东支付股息。全球少有公司能如此长久且稳定地向股东返还资本。作为加拿大最大的金融机构之一，在北美和南美均有重要业务，加拿大丰业银行受益于加拿大保守的监管环境，这塑造了整个银行业的稳定性。公司目前正进行战略业务调整，将增长重点从南美转回北美。尽管南美设定了雄心勃勃的增长目标，但管理层认识到，即使是成熟的美国金融市场，也提供优于新兴市场的风险调整后机会，远胜于经济和政治动荡的市场。这一调整是基于加拿大银行业保守主义的低风险转型。在过渡期间，投资者可以获得4.9%的丰厚股息——在银行业中名列前茅。以当前水平投资1万美元，约可购买155股，让你拥有一个拥有近200年股息支付信誉的银行。## 构建你的高收益股息投资组合Realty Income、T. Rowe Price 和加拿大丰业银行代表了朴实无华但经过验证的财富积累者。虽然它们都在相对成熟的行业中运营，并面临公司特定的调整，但它们的股息支付信誉无可置疑。这些高收益股息股票经受住了无数市场周期的考验，并持续回报耐心的股东。如果你的投资目标是产生可靠的收入，能够在市场涨跌中安心持有，这三只股票应在你的投资组合中占据重要位置。它们的综合收益率超过4.9%至5.3%——是标普500平均水平的四倍——是任何以股息为核心、你真正可以依靠的收入策略的理想支柱。
3只为长期投资者提供5%+收益的高收益股息股票
当标普500的平均股息收益率仅为1.2%时，精明的收入投资者必须寻找其他途径，通过投资组合分红来筹措退休资金。好消息是：几家优质公司提供卓越的高收益股息股票，经过数十年的考验，证明了其持久力。用1万美元部署，Realty Income、T. Rowe Price 和加拿大丰业银行提供了引人注目的机会，既能产生可观的被动收入，又能长期持有。
Realty Income：一台具有无与伦比稳定性的每月收入机器
被称为“每月股息公司”的Realty Income，以每月分红而非传统的季度分红而脱颖而出。这不仅仅是营销——它反映了公司对可靠收入生成的真正承诺。其业绩纪录不言自明：连续30年每年增加股息，在当今市场中极为罕见。
作为一只净租赁房地产投资信托（REIT），Realty Income在其细分市场中占据主导地位，全球控制超过15,600处物业。虽然其投资组合主要集中在零售资产，但也已多元化进入工业物业。公司的规模庞大意味着增长将保持适度，但管理层正积极开拓新领域——包括机构资产管理和数据中心投资，以扩大未来的收入来源。
Realty Income不会成为令人激动的增长故事的头条新闻。然而，当前5.3%的股息收益率为寻求稳定的投资者提供了所需的收入。在当前价格下，你的1万美元投资大约可以购买166股，能够无限期地领取每月的股息，同时公司每年都在提高派息比例。
T. Rowe Price：利用粘性客户实现稳定的股息增长
T. Rowe Price在资产管理方面拥有强大的竞争优势：一旦客户将资金转入账户，他们很少会有动力去换银行。这种“粘性”创造了高度可预测的收入流，使其商业模式本身具有可靠性。
然而，资产管理行业正经历重大变革。交易所交易基金（ETF）稳步蚕食共同基金的资产规模，压力来自管理费与资产规模挂钩。T. Rowe Price的解决方案是？积极扩展快速增长的细分市场，如私募市场投资，并建立自己的ETF平台。最近与高盛的合作关系，彰显了公司顺应市场趋势的决心。
公司无债务的资产负债表和忠诚的客户基础，为应对行业逆风提供了充足的缓冲。T. Rowe Price已连续39年每年增加股息——这一纪录堪比大多数标普500成分股。当前4.9%的收益率，为投资者提供了对公司应对结构性市场变化的适度风险的补偿。用1万美元，你大约可以购买96股，既能享受股息增长，又能在公司转型过程中实现资本升值。
加拿大丰业银行：近两个世纪的股息可靠性
虽然加拿大丰业银行目前的股息增长连续性仅为一年，但其股息历史堪称非凡：自1833年以来，银行每年都向股东支付股息。全球少有公司能如此长久且稳定地向股东返还资本。
作为加拿大最大的金融机构之一，在北美和南美均有重要业务，加拿大丰业银行受益于加拿大保守的监管环境，这塑造了整个银行业的稳定性。公司目前正进行战略业务调整，将增长重点从南美转回北美。尽管南美设定了雄心勃勃的增长目标，但管理层认识到，即使是成熟的美国金融市场，也提供优于新兴市场的风险调整后机会，远胜于经济和政治动荡的市场。
这一调整是基于加拿大银行业保守主义的低风险转型。在过渡期间，投资者可以获得4.9%的丰厚股息——在银行业中名列前茅。以当前水平投资1万美元，约可购买155股，让你拥有一个拥有近200年股息支付信誉的银行。
构建你的高收益股息投资组合
Realty Income、T. Rowe Price 和加拿大丰业银行代表了朴实无华但经过验证的财富积累者。虽然它们都在相对成熟的行业中运营，并面临公司特定的调整，但它们的股息支付信誉无可置疑。这些高收益股息股票经受住了无数市场周期的考验，并持续回报耐心的股东。
如果你的投资目标是产生可靠的收入，能够在市场涨跌中安心持有，这三只股票应在你的投资组合中占据重要位置。它们的综合收益率超过4.9%至5.3%——是标普500平均水平的四倍——是任何以股息为核心、你真正可以依靠的收入策略的理想支柱。