由富到贫：陈志如何建立柬埔寨的秘密犯罪帝国

陈志，一位37岁的华裔商人，曾经似乎拥有一切。作为王子控股集团的创始人兼董事长，他掌控着横跨东南亚的房地产、银行和金融帝国。然而，在他光鲜的合法外表背后，隐藏着亚洲最复杂的诈骗网络之一。在一次令人震惊的命运逆转中，陈志如今面临美国和英国的制裁，美国司法部已扣押超过$15 十亿的比特币——这被检察官称为“历史上最大的一次金融诈骗案”之一。

问题不仅仅在于陈志是谁，而在于一个曾被柬埔寨精英所尊崇的人，如何策划影响全球数千人的犯罪行为。他的故事揭示了财富、政治保护与跨国犯罪企业的危险交汇。

从网吧到房地产巨头

陈志出生于中国福建省，1987年12月。他早期在中国的商业尝试很有限——经营一家网吧，协助家族企业，几乎没有成为未来亿万富翁的背景。转折点发生在2011年前后，他迁往柬埔寨，利用该国经济开放和蓬勃发展的房地产行业。

时机恰到好处。柬埔寨吸引了大量中国投资，城市化进程迅速。陈志抓住了这个机会，以无情的效率扩张。2015年，他创立了王子控股集团，并迅速将其发展成为柬埔寨最大的企业集团之一。他的房地产开发项目重塑了柬埔寨的城市——最显著的是西哈努克维尔，他的投资帮助将这个寂静的海滨小镇变成繁荣的都市中心，创造了数亿财富。

到2018年，陈志已扩展到金融领域，获得银行牌照并成立王子银行。他的多元化战略证明有效：王子集团最终在房地产、金融服务、消费品等多个领域运营，声称业务遍及30多个国家。仅房地产投资组合就代表了$2 十亿柬埔寨投资，旗舰项目包括王子广场购物中心。在短短十年内，陈志从一个无名创业者变成了柬埔寨的商业巨头。

外表裂缝：伪装成商业的犯罪行动

监管机构揭露的事实粉碎了这一精心构建的形象。在王子集团的合法商业活动背后，是一个工业规模的跨国诈骗网络， 美国政府将其描述为“建立在人类苦难之上的”。

该计划通过所谓的“杀猪式”诈骗——针对全球受害者的信任骗局，对美国受害者造成了毁灭性影响。为了实施这一诈骗，陈志的组织在柬埔寨设立了至少10个主要的诈骗操作，类似调查人员所描述的“高科技诈骗工厂”。这些操作使用数十万部电话和电脑，同时运行数万假社交媒体账户。

人命的代价令人震惊。该团伙将来自不同国家的移民工人贩运到这些工厂，将他们关押在类似监狱的环境中。工人如果拒绝参与诈骗，便面临暴力和酷刑威胁。在这些工业园区，受控劳工不得不昼夜不停地执行诈骗计划。正如美国助理检察长约翰·艾斯伯格所言，这个犯罪机构本质上是“建立在人类苦难之上的企业”。

为了掩盖非法所得，陈志的操作采用了复杂的洗钱技术。非法资金通过线上赌博平台和加密货币挖矿业务流转。该团伙还在英属维尔京群岛等离岸金融中心设立空壳公司，将收益再投资到海外房地产——这一策略旨在掩盖财富的犯罪来源。当美国当局后来追踪并扣押数十亿比特币时，这一细节变得具有讽刺意味。

政治庇护：柬埔寨“公爵”的崛起

如果没有关键的政治保护，陈志的犯罪企业或许永远无法如此公开地繁荣。获得柬埔寨国籍后，他系统性地与国家精英建立关系。

2017年，他被任命为柬埔寨内政部顾问，获得相当于高级政府官员的官衔。他的影响力迅速扩大——成为时任总理洪森的私人顾问，直接影响柬埔寨最有权势的人物。这段关系经得起时间考验：即使在洪森2023年卸任、其子洪马尼接任总理后，陈志据称仍保留着新政府的顾问身份。

政府对这一联盟给予了丰厚的回报。2020年7月，陈志获得了柬埔寨最高的平民荣誉——“公爵”称号，由洪森总理亲自授予。这一荣誉使陈志跻身柬埔寨最受尊敬的外籍平民之列，是一种象征性的提升，巩固了他在商业和政治圈中的地位。他不再仅仅是一个富有的商人——他是陈志公爵，一个在柬埔寨权力中心受到尊崇的人物，常出席精英聚会，活跃于柬埔寨最核心的影响圈。

崩溃：国际压力与柬埔寨的模糊态度

美国和英国政府同时对陈志及其帝国采取行动。美国司法部对他提出电信诈骗和洗钱指控。英国外交和联邦事务部也实施了制裁，冻结了包括伦敦一处价值1200万英镑的庄园和一座价值1亿英镑的芬查尔街办公楼在内的重要资产。

最引人注目的是，美国扣押了超过$15 十亿的比特币——这些加密货币通过王子集团的操作被转移，作为洗钱计划的一部分。以当前比特币约88,400美元的价格计算，这代表着一笔巨大的财富，现已超出陈志的掌控。

柬埔寨政府的反应相当谨慎。官员强调，王子集团的运营“始终遵守法律”，并表示会配合国际当局的正式证据请求。然而，至今柬埔寨尚未对陈志或王子集团提出任何指控，令人震惊的空白被分析人士归因于陈志对柬埔寨官僚体系的持续影响。

陈志的陨落揭示了什么

陈志从柬埔寨最受尊敬的商人之一，跌落为国际刑事被告，展现了几个令人担忧的现实：发展中国家对跨国犯罪渗透的脆弱性，复杂金融网络如何掩盖人口贩运和诈骗，以及政治关系所能提供的保护力量——至少在短期内如此。

他的案例也揭示了这些行动为何能持续多年。合法企业、政治庇护、离岸结构和加密货币的结合，使得一个组织能够在明面上隐藏大规模的犯罪活动。国际合作和监管的坚持最终揭开了这层面纱，但代价是数千受害者的痛苦和数十亿的诈骗收益。

陈志曾经稳固的“公爵”地位如今似乎变得脆弱，受到美国和英国执法机构不断增加的压力。未来尚未可知的是，他的政治关系是否最终能保护他免于追责，还是国际法律体系会比柬埔寨最高荣誉更加强大。