你还不懂外汇吗？来学习新手投资者如何正确开始交易货币的方法

市场外汇有多重要

普通投资者很少意识到外汇市场的规模。到了2023年，全球外汇交易的日均成交额已达7.5万亿美元，这个数字看起来令人难以置信。

因为它具有高度的流动性和多样的风险管理工具，任何人都可以轻松进入这个市场，寻找创造收入的机会。因此，不奇怪会有来自各国、各阶层的人们来这里试试运气。

Forex是外汇交易，但还不止于此

外汇交易指的是买卖不同国家的货币。但要理解正确，就必须知道每种货币的价格不是固定的，它们需要与其他货币进行比较。简单来说，就是用一种货币兑换另一种货币，这个结构被称为“货币对” (Currency Pairs)

例如，USD/THB由美元作为基础货币(Base Currency)，泰铢作为报价货币(Quote Currency)。当你以35.00的价格买入这个货币对，意味着你用35泰铢买入1美元。

许多人混淆的是，有时人们提到Forex，但实际上它的范围还包括差价合约（CFDs）的交易。不论是商品、黄金、个股还是指数，只要是交易，都可以归入Forex的范畴。但如果要明确说明，Forex仅指外汇交易，无论你是通过现货、期货还是差价合约进行。

为什么交易者喜欢Forex

外汇市场比其他市场有许多优势

1. 流动性极高 — 如果你想随时买卖，通常都能找到对手方，市场上充满了买家和卖家，几乎总能找到你想要的价格。

2. 交易时间长 — 外汇市场几乎24小时开放，五天一周，没有“交易时间”的限制，你可以选择自己方便的时间交易。

3. 可以做多也可以做空 — 不管市场涨跌，只要你判断正确，都能获利。

4. 用于分散风险和投机 — 有时投资者用Forex来对冲其他投资组合的风险，有时则用来抓住额外的盈利机会。

5. 杠杆操作空间大 — 许多平台允许你使用(Leverage)，增加盈利的可能性(但也会增加风险)

影响货币价值的因素有哪些？

外汇市场并非平静无事，许多因素会推动价格波动

央行政策 — 最重要的因素之一。当美国联邦储备改变利率或调整货币供应量时，美元的价值可能会剧烈波动。

经济数据 — 失业率、通胀、销售额等数据反映经济的强弱，进而影响货币的强弱。

国际资本流动 — 当国际投资者对某国失去信心，资金流出，货币价值就会下降。

全球市场状况 — 股票、债券、油价等市场的变化也会影响外汇。例如，油价上涨可能会推升加元。

全球避险情绪 — 当全球局势紧张，美元和日元通常成为避险货币，投资者倾向于持有更安全的资产。

如何参与Forex交易？

对于普通人，不是大公司或机构，有三种方式

方法一：直接在现货市场买卖真钱

最简单的方法是用一种货币兑换另一种货币。三个月后，如果汇率变得更有利，你可以再兑换回来，赚取差价。

优点：操作直观，不复杂。

缺点：需要准备全部资金(不能用借款)，货币对选择少，存储成本高，点差通常较大，不适合短线交易。

方法二：外汇期货合约

标准化的合约，可以在期货市场交易，比如泰国的TFEX美元期货，或芝加哥的EUR/USD期货。

优点：流动性好，可以线上交易，有杠杆，几乎任何时间都能交易。

缺点：合约规模大，需投入较多资金，有些人觉得成本较高。

方法三：差价合约（CFDs）交易

差价合约是一种衍生品工具，允许你通过价格差异获利，无需持有实际货币。

优点：灵活性高，全天几乎都能交易，有杠杆，投入资金少，涨跌都能获利。

缺点：杠杆过高可能导致快速亏损，需严格控制风险。

初学者应交易哪些货币对？

并非所有货币对都适合

流动性 — 交易活跃的货币对，价格更稳定，选择性更高。

波动性 — 波动太小难以把握时机，波动太大则难以控制，需找到平衡。

交易时间 — 虽然Forex全天候，但不同货币对在特定时间段波动更大，比如EUR/USD在欧洲和美国市场开盘时最活跃。

消息影响 — Forex市场对新闻反应敏感，关注新闻可以选择受影响的货币对。

新手常选的货币对有：

EUR/USD — 全球交易最活跃的货币对，流动性最高，波动适中，适合新手，尤其在欧洲和美国市场开盘时。

USD/JPY — 另一热门货币对，流动性好，虽然受日本政策影响较大，但交易活跃，东京和美国市场开盘时波动最大。

GBP/USD — 如果你喜欢更大波动，这个货币对是不错的选择，有时波动迅速，欧洲和美国市场开盘时最活跃。

如何开始交易？五个简单步骤

( 第一步：决定交易对

查看哪些货币对符合你的交易风格，比如EUR/USD、USD/JPY或其他。需要流动性好、价格可靠、点差合理的货币对。

) 第二步：敞开心扉，准备买卖

决定后，查看当前价格，利用平台提供的实时数据和分析工具，分析市场情况，发出交易指令。

买入指令 — 预期货币会升值，若正确，盈利；若错误，亏损。

卖出指令 — 预期货币会贬值，若正确，盈利；若错误，亏损。

( 第三步：设置止盈止损

不要只发出订单，想保护自己？用Limit Order设置“在某个价格买入/卖出”，用Stop Loss设置“亏损到某个点就平仓”。

) 第四步：关注保证金，及时平仓

账户余额会不断变化，有时上涨，有时下跌。要密切关注，准备在合适时机平仓，锁定利润或止损。

第五步：总结经验，持续改进

交易结束后，反思发生了什么，哪些策略有效，哪些失误。学习是持续的过程，找到有效的方法后反复使用。正如一些顶级投资者所说：“做有效的事，反复做。”这是成功的秘诀。

最重要的风险提示

外汇交易风险高，必须谨慎

过度借款 — 借款可以放大盈利，但也会放大亏损，一旦行情逆转，损失会迅速扩大。

没有设好止损 — 市场突然反转，尤其在央行宣布政策或重大消息时，没有止损会导致巨大亏损。

频繁交易 — 过度交易会让你基于不充分的判断做决策，逐步亏损，尤其新手要特别注意。

结语

外汇交易其实并不难理解。通常，差价合约（CFDs）因其无需大额资金、灵活多样的交易方式而受到欢迎。

只要你选择合适的交易对，营造良好的交易环境，最重要的是合理管理风险，不要超出承受能力。只要做到这些，外汇市场就充满了属于每个人的机会。