ROI计算：评估投资的实用指南

你需要知道的： 如果你希望客观地衡量你的投资表现，计算你的投资回报(ROI)是很重要的。这个工具可以帮助你比较不同选择的盈利能力，并消除情感偏见对你决策的影响。

为什么投资回报率如此重要？

作为交易者或长期投资者，您不能仅仅依靠直觉。如果您每天交易或长期持有头寸，您需要客观的数据来评估情况。人们往往会围绕自己的结果编造故事——无论是积极的还是消极的。

在这里，计算投资回报率的力量所在。通过客观的测量，你可以识别出什么有效，什么无效。如果你的数据呈现负面结果，是时候调整策略了。如果你觉得自己很成功，但数据却显示出不同的结果，那么很可能存在一些认知偏见需要你去处理。

如何计算投资回报率 – 有效公式

计算投资回报的公式很简单：

ROI = (最终价值 - 初始成本) / 初始成本

让我们举一个具体的例子。你花200,000美元买了一辆经典跑车。在两年内你花了50,000美元用于维护。市场价格上涨，你可以以300,000美元的价格出售它。

不考虑费用：

• ROI = (300.000 - 200.000) / 200.000 = 0,5 或者 50%

但是当你包括你花的50,000美元时：

• 调整后的价值 = 300,000 - 50,000 = 250,000 USD
• ROI = (250.000 - 200.000) / 200.000 = 0,25 或者 25%

这意味着你的净收益是 50,000 USD (200.000 × 0,25)。

ROI计算无处不在 - 不仅仅在交易时使用

许多人认为投资回报只与股市或加密货币有关。但事实并非如此。想象一下，您想开一家餐厅。在您投资资源之前，您应该计算预期的投资回报率。如果数字显示出积极的回报，那就是开始的绿灯。如果它们指向另一个方向，您就能避免一个糟糕的选择。

投资回报率计算也可以用于回顾性分析——以分析之前的投资表现如何。

重要限制您需要了解

尽管ROI是一个强大的工具，但它也有其弱点：

时间周期被忽略： 一年内50%的投资回报率比五年内50%更好。如果你看到人们的数字，总是问：多长时间？有些人提到年回报，旨在将结果标准化为12个月。

流动性问题: 如果你因无人购买而被困在投资中怎么办？高投资回报率没有意义，如果你无法实现收益。

风险被忽视： 投资潜在巨额回报可能极为风险。如果有很高的可能性会失去一切，那么高潜在收益的价值就会降低。因此，您还需要查看每个头寸的风险-回报比。

其他因素被排除： 分析师还关注现金流、资本利得税、股本回报率等。单独的投资回报率并不能提供完整的图景。

如何绕过ROI的限制

为了对您的投资进行更细致的评估：

• 计算年度 ROI – 这使得结果可比较
• 评估风险回报比 – 高风险高回报不一定比中等风险低回报更好
• 考虑流动性 – 你能随时实现你的收益吗？
• 分析机会成本 – 你本可以用这些钱做些什么？

结束：ROI 作为你的第一个工具

ROI计算并不是你需要的唯一工具，但它是一个很好的起点。通过系统地计算投资的ROI，你可以做出更明智的决策，并减少情感对你选择的影响。

记住：一个好的投资不仅仅是关于尽可能高的投资回报率，而是关于在收益、风险、流动性和个人目标之间取得平衡。将投资回报率作为多个指标中的一个，你将获得关于你投资组合健康状况的更清晰的认识。