电话那头突然冒出一句："你好，这里是XX公安局，关于你近期的银行交易，我们需要核实一些情况……"

就算在币圈摸爬滚打多年，接到这种电话心里也得咯噔一下。但越是这种时候越不能慌，一慌嘴瓢容易把简单事搞复杂。下面这三招，帮你既配合调查又不给自己添堵：

**🔍 第一招：明确交易本身的合法性**

如果警察问你这交易合不合规，你得心里有底：「个人之间买卖虚拟货币不违法，但资金来源要干净——钱要是脏的，用了就得担责。」

说白了就是让对方清楚，你就是个普通投资者，所有操作都在正规平台跑，跟违法犯罪八竿子打不着。

**💬 第二招：遇到退款要求，稳住别炸**

假如警方说你收到的资金可能涉案，要求你配合退回，这时候千万别情绪上头。可以这样回应：「我一定全力配合调查，该怎么处理就怎么处理。」

接着主动提供交易记录、转账凭证、聊天截图这些证据。配合度越高，事情解决得越快，其他银行卡也越不容易受牵连。硬刚只会让小问题滚成大麻烦。

**⚖️ 第三招：了解处理方式，分清情况**

这里有个重要区别：
- 如果被认定直接参与违法犯罪，所有账户都可能被冻结
- 但如果只是正常交易碰巧收到问题资金，通常只冻结涉事银行卡

核心记住一点：配合调查不会留案底。但死活不配合？那性质就变了，处理措施也会随之升级。

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**最后说两句**

币圈交易不是菜市场买菜，每笔转账背后都可能藏着风雷。所以必须养成「三查习惯」：
✅ 查对方身份（必须实名认证过）
✅ 查资金来源（往来记录要干净）
✅ 查钱包地址（安全性要过关）

在这个圈子里，稳扎稳打永远比冲业绩重要。保护好自己的钱包，可别莫名其妙就卷进别人的诈骗案里。