手机突然响了，屏幕上跳出本地座机号。接通后对方自报家门："你好，XX区公安局经侦大队，最近需要核实你名下的几笔数字货币交易记录。"挂掉电话那一刻，很多人脑子里已经开始演小剧场了。

先说结论：绝大部分情况，这事儿没你想的那么严重。

**首先，心态别崩。**

电话那头的民警其实见多了，他们要的不是你慌张解释半天，而是几个关键信息：你在哪个平台交易？资金进出渠道是什么？有没有接触过来路不明的转账？如果你本身就是正常炒币，交易所账户流水清清楚楚，那就直接说——"我就是个人投资，所有操作都在合规平台，从没碰过不明资金。"越坦诚，对方越容易判断。反倒是那些支支吾吾的人，容易被盯上。

**其次，别跟情绪较劲。**

有时候警方会提到某笔资金"涉及案件线索"，或者说你的某张银行卡"有风险交易嫌疑"。这时候千万别炸毛，也别急着撇清关系喊冤。正确姿势是：先表态愿意配合调查，然后立刻着手准备材料——平台交易截图、转账记录、聊天凭证，能拿出来的都拿出来。我见过有人因为觉得委屈当场怼回去，结果原本只是例行核查的事儿，硬是被升级成了重点排查对象。记住一句话：配合永远比硬杠省事。

**最后，搞清楚你大概率只是"被连累"。**

现实里，十个被核查的人，九个都是因为交易对手那边出了问题。可能是对方卷入诈骗案，可能是资金链条里某个环节有洗钱嫌疑，你只是刚好跟他有过交易，所以被顺带核查了。这种情况下，一般只会冻结那笔可疑交易对应的银行卡或金额，核实清楚后就能解冻。不会留案底，更不会影响征信。只要确实是正常买卖币，基本不会把你拖进案子本身。

**最后提个醒：**平时转账再着急，也别忽略三件事——对方是谁、钱从哪儿来、地址安全不安全。币圈赚钱固然重要，但守住底线、避开麻烦更重要。毕竟赚到的钱，得能安安稳稳装进口袋才算数。