最近不少朋友问我，突然接到警方打来的电话，说要核查虚拟币交易记录，当时整个人都懵了。其实真没必要太紧张，今天就跟大家聊聊遇到这种情况该怎么办。

**第一件事：搞清楚法律底线在哪**

接电话时别慌，先把这句话记心里——个人之间买卖虚拟币不犯法，但如果牵扯到黑钱，那确实得担责任。跟警方沟通的时候，你可以坦率说明自己的交易场景，比如是在某头部交易所操作的，还是跟实名认证过的朋友私下转账的。重点是表明你没参与什么洗钱、诈骗之类的勾当，态度配合点，事情就好办多了。

**第二件事：要退钱就配合，别硬刚**

有时候警方可能会让你把钱退回去，这时候千万别抵触。直接说"我会按照你们的要求处理，该怎么配合你们说了算"。然后赶紧翻出交易记录、转账截图、聊天记录这些东西，越完整越好，主动交上去证明你这笔钱来路清白。拖着不办或者不配合，小心账户冻结范围越扩越大，到时候更麻烦。

**第三件事：分清楚冻结是哪种情况**

如果只是误收了涉案资金，一般就冻结那张收款的银行卡，配合核查完就能申请解冻。但要是被怀疑涉嫌违法犯罪，那可能所有账户都会被冻结，这种情况就得严格按警方要求提交材料，老老实实把交易细节讲清楚。记住一点：主动配合不会留案底，反而是遮遮掩掩容易把事情搞大。

**平时交易怎么避坑？记住这三点**

以后做交易前先做好功课，能省不少事：

第一，查对方身份。尽量找那些实名验证过、信誉能查到的交易对象，匿名的或者身份可疑的直接pass。

第二，查资金来源。遇到那种突然转过来一大笔钱，或者频繁小额拆分转账的，多半有问题，别碰来源不明的资金。

第三，查交易安全。钱包地址一定要反复核对，陌生人发的链接别乱点，现在钓鱼诈骗太多了，小心驶得万年船。

说到底，虚拟币交易本身没毛病，关键是得守规矩、留证据。遇到警方核查别当敌人，人家也是正常工作流程，你配合好了，事情很快就能过去。