区块洞察第3期：bZx攻击事件解析、DeFi安全漏洞探讨与加密货币借记卡市场现状

bZx攻击分析与DeFi安全漏洞解读

DeFi（去中心化金融）正在颠覆传统金融工具的互联网应用方式，让金融变得更加开放、可编程，人人皆可使用。正如互联网让信息的创造、分享和编程变得无门槛，DeFi也正在推动资金和金融实现同样的变革。

DeFi产品具有无需信任、全球可用、代码公开透明以及不可篡改的特性。此外，这些产品之间高度可组合，开发者能够在现有产品基础上继续创新，像拼接乐高积木一样，打造远超单一模块的金融生态。

背景介绍

在这一新环境下，任何人都可以编程实现金融应用。目前已构建出流动性极强、功能丰富的金融工具网络，为创新与实际应用提供了肥沃土壤。例如，DeFi首创了闪电贷（Flash Loan），用户可在一笔交易中无抵押借出数百万美元，若交易结束未归还则整体回滚，用户无需承担资金风险，可灵活调动大额资本用于任意目的。

bZx攻击事件回顾

BZx（又称Fulcrum）是一款DeFi平台，提供基于代币化的借贷和杠杆交易。用户既可向bZx资金池注入资本进行借款，也能通过杠杆做多或做空各类资产。平台整合众多DeFi协议，充分发挥了可组合性优势。

本次攻击的核心是一笔极为复杂的闪电贷操作，攻击者借出千万美元资金，通过多个DeFi协议流转，精准操控并攻击了bZx抵押池。具体流程如下：

1. 攻击者通过去中心化借贷协议（组件1）以闪电贷方式借出1,000万美元ETH，无需抵押。

2. 用其中500万美元ETH在bZx的ETH-wBTC订单簿开设5倍杠杆空头头寸（组件2）。bZx将订单转发至流动性聚合器（组件3），聚合器选择最佳汇率，并最终在去中心化交易所完成（组件4），此举造成巨大滑点，wBTC价格被推高至原价3倍。

3. 将剩余500万美元ETH转入另一借贷协议（组件5），以ETH为抵押借出一定数量wBTC。

4. 将借得wBTC以去中心化交易所上的高价出售。

5. 利用第4步的收益及第2步的收入，全额归还闪电贷，交易完成。

此操作直接获利71 ETH，同时在另一协议获得价值1,200 ETH的贷款，合计净收益1,271 ETH（当时约合35.5万美元）。交易也令bZx产生一个深度亏损的贷款头寸，即所谓“损失”来源。

关键机制在于，攻击者能在流动性极低的订单簿上用5倍杠杆做空，制造巨大滑点。bZx本应具备防护措施，但攻击者巧妙利用错误避开检测，从而导致抵押池遭受巨大损失，其他协议则按预设逻辑运行，未出现损失。

事件影响及第二次攻击

攻击发生后，bZx团队动用超级管理员密钥暂停平台交易与借贷，并迅速修复底层漏洞。就在社区讨论、平台恢复运营后，第二次攻击以相似方式迅速发生。

这次攻击与首次相似，但无需绕开滑点限制。攻击者利用闪电贷将Synthetix USD在去中心化交易所的价格推高至2美元（正常应为1美元），随后以高价sUSD作为抵押存入bZx，超额借出ETH，最终不归还亏损贷款，获利2,378 ETH（扣除闪电贷后），当时市值约63万美元。

此次攻击属于“预言机攻击”，即操控可信价格数据。攻击者通过闪电贷拉高去中心化交易所ETH-sUSD现价（即预言机参考价），bZx据此确定抵押物价值并发放贷款。

DeFi安全思考

DeFi催生了全新金融产品，并通过创新方式相互组合。但这些攻击警示我们，编程金融本质依然容易产生漏洞，尤其在技术快速迭代下。目前，闪电贷与复杂DeFi协议的组合已导致新型安全隐患。

历史经验表明，新漏洞出现后，往往引发大量模仿攻击，业内会集中寻找类似薄弱点。未来预言机+闪电贷攻击将更频繁，这也是DeFi逐步增强韧性的过程。

例如，DAO黑客事件暴露重入漏洞后，行业迅速总结并防范，如今重入攻击已不再常见。这是行业进化的结果，漏洞被发现并快速修补，生态系统愈发坚固。

我们不应期望DeFi彻底消除所有攻击，但可以通过“纵深防御”模式增强安全，多层冗余保护体系提升行业韧性。同时，消费者保护和保险机制也亟待完善。值得关注的是，某DeFi保险产品DeFi已在bZx攻击后首次完成理赔，为行业带来积极信号。

DeFi去中心化现状

bZx团队依靠超级管理员密钥暂停运营，显示了中心化管控。此举虽能防止进一步损失，却带来新风险——密钥若被滥用或泄露将威胁平台安全。消除单点控制是加密行业的核心理念，应如何权衡？

实际上，去中心化是逐步推进的过程。新兴DeFi服务不宜一开始就彻底去中心化，否则一旦出现漏洞无法及时修复将威胁项目生存。协议应根据安全运维纪录逐步提升去中心化程度，确保风险可控。

核心结论

DeFi持续拓展创新边界，推动可编程金融产品落地。新产品的崛起令人振奋，但安全漏洞也需警惕。应以全局视角看待行业进化——攻击事件在所难免，但正是这些挑战推动行业不断完善，最终有望形成健全、强大的消费者保护生态。

加密借记卡行业现状

自中本聪发布比特币白皮书以来，“消费”始终是推动加密货币实用性的核心动因。加密投资者一直在探索如何用加密资产实现线下消费。加密借记卡因高度类似传统借记卡，仅扣除加密余额而非银行账户余额，被视为理想选择。

行业发展

加密借记卡历经多次尝试，某主流平台率先推出首张加密借记卡，首次让用户可在全球Visa商户用比特币余额消费。遗憾的是，该产品由第三方支付处理商发行，并非自主品牌。

之后BitPay、Bitwala、Wirex、Coinsbank等纷纷跟进。ICO热潮期间，TenX、Token Card（现更名Monolith）、Monaco（现crypto.com）等公司提出加密借记卡为核心的创新产品。TenX通过ICO 7分钟募资8,000万美元，Token Card和Monaco也分别募得1,270万和2,700万美元，显示市场强烈需求。各公司以更低费用、更优体验和奖励机制等进行差异化竞争。

当时仅有少数支付处理商愿意发行借记卡，部分卡专属某处理商，其他则由另一家发行。同时，用户实际采用有限，一些产品未形成广泛市场，因多数人更愿持有比特币而非消费，受价格波动及投资属性影响。如今，随着生态成熟和稳定币兴起，综合型加密借记卡有望获得更大市场。

近年某处理商转型更名，着手在英国推出新借记卡。而大多数其他借记卡则因VISA以“违反运营规则”为由撤销某处理商资质而被迫关闭。

展望未来，稳定币（如USDC）带来的奖励机制将推动加密借记卡获得新增长。某主流平台近期成为Visa主要合作会员，可在欧盟直接发行借记卡，无需依赖赞助银行，具有里程碑意义。

区块链热点新闻点评

以太坊协议升级引发社区争议

近期，以太坊围绕挖矿机制升级掀起治理争论。ProgPow（渐进式工作量证明）旨在提升消费级硬件挖矿能力，削弱ASIC（专用芯片）主导地位。

采用ProgPow可令更多用户参与挖矿，有望提升以太坊去中心化水平，重拾抗ASIC愿景。

但该提议极具争议且问题复杂。首先，ProgPow会降低网络安全所需算力（GPU性能远低于ASIC），理论上使以太坊更易遭遇51%攻击。此外，无论何种算法都无法彻底抗ASIC，针对ProgPow的专用ASIC迟早会出现。许多业内人士认为ASIC对PoW网络安全至关重要（尚无被51%攻击的ASIC币种）。

同时，任何有争议的分叉都需慎重处理。当前行业环境与以往不同，DeFi已引入USDC、USDT等现实资产，可能进一步降低Ethereum分叉成功率。

延续长期讨论，ProgPow在近期获批并计划上线，但激烈社区反对最终使提案再次搁置。

Tron被指“恶意接管”Steem区块链

Steemit区块链（类似Reddit的社交新闻平台）日前宣布与Tron达成合作，将平台迁移至Tron链。Steem社区担忧Tron基金会掌控过多治理权，迅速推进软分叉禁用Tron的治理权限。

Tron随后联合多家大型交易所（包括头部平台）推动硬分叉，恢复治理权并冻结部分社区成员代币。Steem社区认为Tron此举为恶意接管。

Steem采用委托权益证明（DPOS）机制，各大交易所客户存款成为推动Tron分叉的关键票源。某主流交易平台负责人承认批准该分叉，但并不知晓争议细节，事后已对Tron表达不满。

这再次彰显区块链治理难题。一方面，DPOS链治理规则明确——多数票决定结果，Tron遵循规则获得主导。另一方面，区块链价值归属用户，用户最终掌握经济权力。Steem社区成员正通过禁用应用、基金会成员辞职、支持社区优先验证节点等方式反击。

同时，交易所和托管机构在区块链治理中的影响力不断提升，掌握大量资产，获得重要政治话语权。未来，中心化平台有望提供更多治理工具。

区块链热点新闻总结

区块链是具有变革意义的技术，本质上是所有人共同参与的大型计算机科学实验。网络属于所有建设者和用户，这些事件是区块链治理进化的关键节点。无论以太坊还是Steem，都在树立重要先例，行业应高度关注。

FAQ

什么是bZx闪电贷攻击？攻击者如何利用DeFi漏洞获利？

攻击者利用闪电贷在Uniswap操控价格，通过加杠杆做空与套利，利用价格预言机漏洞和DeFi缺乏保护机制，实现套利获利，最终赚取约36万美元。

DeFi协议常见安全漏洞与风险有哪些？如何防范？

主要风险包括重入攻击、私钥泄漏。防范措施有遵循智能合约安全开发标准、引入自动化响应机制，并在主网仿真环境下进行全面安全审计。

什么是闪电贷（Flash Loan），为何易被攻击者利用？

闪电贷是一种无需抵押、需在同一笔交易内归还的DeFi信贷工具。因可在无抵押条件下获取大量资金，极易被黑客用于操纵资产价格和跨协议攻击。

主流加密货币借记卡产品与服务商有哪些？

主流服务商包括BitPay和Revolut。这些借记卡支持用户使用加密货币支付和提现，为加密资产交易提供安全便捷的解决方案。

加密借记卡的优势与风险有哪些？

优势包括支持日常消费和即时资金获取。风险包括价格波动、安全漏洞及对中心化服务商的依赖。

DeFi生态中流动性挖矿与借贷协议有哪些安全风险？

风险包括代码漏洞、规则设计缺陷以及系统性金融风险。项目应进行严格审计，建立有效风控机制，并动态监控市场，防止被操纵和流动性危机。

bZx事件后DeFi项目如何加强安全机制？

DeFi项目通过临时锁定协议升级流程，强化安全审计与评审，并提升治理去中心化水平，防止类似漏洞再次发生。

使用加密借记卡有哪些限制和费用？

加密借记卡通常交易手续费较低，但每日消费和提现额度有限。具体费用与限制因卡种不同，使用前需确认支持币种。