紐約州總檢察長莉蒂夏·詹姆斯宣布與Uphold（一個加密貨幣交易和錢包平台）達成和解，涉及其推廣CredEarn，該產品由Cred, LLC及其CEO丹尼爾·沙特提供。該協議為受影響的Uphold用戶追回超過500萬美元的賠償金，並對該公司施加持續的合規措施。根據總檢察長辦公室的說法，Uphold在2019年1月至2020年10月期間在其平台和移動應用中推廣CredEarn，聲稱這是一款安全、可靠的儲蓄產品，具有有吸引力的年利率。調查人員發現，Uphold未披露CredEarn的回報是通過向中國低收入視頻遊戲玩家提供微貸款產生的——這些借款人通常缺乏信用記錄且無法接觸傳統金融機構。辦公室還認定，Uphold聲稱的“全面保險”保護零售投資者的說法是虛假的，並且與當時行業狀況不符。此外，Uphold未進行所需的經紀人或商品經紀商-交易商的註冊。CredEarn的推廣和底層產品受到審查，因為Cred在2020年3月開始因其貸款實踐而產生虧損，並在八個月後申請破產，導致數千名Uphold客戶受到影響，根據總檢察長的公告。主要要點紐約州總檢察長為與CredEarn推廣計劃相關的Uphold用戶追回超過500萬美元的賠償金。和解主要集中在Uphold未披露CredEarn的風險特徵和資金來源，以及對保險範圍的誤導性陳述和缺乏必要的經紀人-交易商註冊。CredEarn的回報與向中國玩家提供的微貸款相關，這些玩家幾乎沒有信用記錄，引發了跨境貸款和加密產品中消費者保護的疑問。從Cred破產財產中追回的資金（Cred欠少量款項，約為545,189美元）將被重新分配給受害投資者，除了直接的賠償金之外。此案展示了監管機構持續關注披露、許可和消費者保護在加密平台中的執行情況，並對該行業的執法趨勢產生更廣泛的影響。和解細節：Uphold、CredEarn及救濟框架根據和解協議，Uphold將向受影響的客戶直接發放500萬美元作為賠償。協議還規定，Cred破產財產中追回的資金——Cred約欠財產545,189美元——將用於受害投資者（如適用）。受影響的Uphold用戶將在資金存入其帳戶時通過電子郵件收到通知。“投資者應該能夠信任他們所接受的行業建議，”紐約州總檢察長莉蒂夏·詹姆斯表示。“我的辦公室將始終努力確保壞行為者對危害客戶財務安全的行為負責。”對加密平台的監管影響與執法趨勢Uphold的和解案擴大了州級執法打擊加密產品誤導和許可缺口的趨勢。此案強化了對提供收益產品的平台的期望，即必須清楚披露風險因素、回報來源，以及任何可能影響消費者決策的保險或擔保聲明。同時，也強調了在涉及經紀人-交易商或其他金融活動時，必須進行適當註冊的重要性，這是監管機構在相關程序中經常提及的要點。在更廣泛的監管背景下，此行動與近期美國的監管活動相呼應。例如，紐約已對主要交易所進行未註冊或涉嫌不當行為的調查，聯邦當局也在相關加密市場領域行使管轄權，有時引發州監管機構與聯邦機構（如商品期貨交易委員會CFTC）之間的管轄權緊張。這一不斷演變的框架與歐盟的《加密資產市場規則》（MiCA）等規範形成對比，後者旨在統一成員國的許可和消費者保護措施，彰顯在許可、合規和跨境監管方面的不同做法。從合規角度來看，Uphold案強化了對廣告實踐、披露和保險聲明的持續審查，也突顯了對跨境貸款活動的監督，以及在平台提供高收益產品（由微貸款類投資組合資金支持）時，實施嚴格KYC/AML控制的必要性。對於機構和交易所而言，此決策傳達了對註冊狀況、允許的貸款活動以及產品推廣中透明風險傳達的高度關注。法律與歷史背景：許可、保險聲稱與跨境考量此和解在多方面劃出明確界線。首先，Uphold未進行經紀人或商品經紀商-交易商註冊，是執法行動的核心因素。其次，CredEarn聲稱具有“全面保險”被認為是不準確的，反映出當時行業的普遍現實，即零售投資者並未享有此類保護。第三，CredEarn的貸款組合涉及向另一國家的借款人提供微貸款，突顯了當加密平台提供與非本國貸款市場相關的收益產品時，所面臨的監管複雜性。在更廣泛的政策背景下，此案展示了州當局如何將消費者保護與證券法考量相結合，應用於加密投資產品。同時，也強調平台需將其實踐與不斷演變的許可制度、跨境合規要求以及旨在保障零售投資者的嚴格披露相一致。隨著執法力度的持續加強，市場參與者應密切關注紐約的監管框架發展、其他州的類似行動，以及美國州與聯邦當局之間的持續互動，並留意由MiCA等國際規範所塑造的監管格局。結語：Uphold和解展示了對許可合規和透明、經過證實的市場推廣日益重視的趨勢，這一趨勢可能在短期內影響平台架構、產品設計和投資者保護措施。本文最初刊登於《Crypto Breaking News》上的《紐約命令Uphold支付$5M 處理加密貨幣詐騙產品》一文，您的可信加密新聞、比特幣新聞和區塊鏈更新來源。
紐約命令Uphold支付$5M 因詐騙加密貨幣產品
紐約州總檢察長莉蒂夏·詹姆斯宣布與Uphold（一個加密貨幣交易和錢包平台）達成和解，涉及其推廣CredEarn，該產品由Cred, LLC及其CEO丹尼爾·沙特提供。該協議為受影響的Uphold用戶追回超過500萬美元的賠償金，並對該公司施加持續的合規措施。
根據總檢察長辦公室的說法，Uphold在2019年1月至2020年10月期間在其平台和移動應用中推廣CredEarn，聲稱這是一款安全、可靠的儲蓄產品，具有有吸引力的年利率。調查人員發現，Uphold未披露CredEarn的回報是通過向中國低收入視頻遊戲玩家提供微貸款產生的——這些借款人通常缺乏信用記錄且無法接觸傳統金融機構。辦公室還認定，Uphold聲稱的“全面保險”保護零售投資者的說法是虛假的，並且與當時行業狀況不符。此外，Uphold未進行所需的經紀人或商品經紀商-交易商的註冊。
CredEarn的推廣和底層產品受到審查，因為Cred在2020年3月開始因其貸款實踐而產生虧損，並在八個月後申請破產，導致數千名Uphold客戶受到影響，根據總檢察長的公告。
主要要點
紐約州總檢察長為與CredEarn推廣計劃相關的Uphold用戶追回超過500萬美元的賠償金。
和解主要集中在Uphold未披露CredEarn的風險特徵和資金來源，以及對保險範圍的誤導性陳述和缺乏必要的經紀人-交易商註冊。
CredEarn的回報與向中國玩家提供的微貸款相關，這些玩家幾乎沒有信用記錄，引發了跨境貸款和加密產品中消費者保護的疑問。
從Cred破產財產中追回的資金（Cred欠少量款項，約為545,189美元）將被重新分配給受害投資者，除了直接的賠償金之外。
此案展示了監管機構持續關注披露、許可和消費者保護在加密平台中的執行情況，並對該行業的執法趨勢產生更廣泛的影響。
和解細節：Uphold、CredEarn及救濟框架
根據和解協議，Uphold將向受影響的客戶直接發放500萬美元作為賠償。協議還規定，Cred破產財產中追回的資金——Cred約欠財產545,189美元——將用於受害投資者（如適用）。受影響的Uphold用戶將在資金存入其帳戶時通過電子郵件收到通知。
“投資者應該能夠信任他們所接受的行業建議，”紐約州總檢察長莉蒂夏·詹姆斯表示。“我的辦公室將始終努力確保壞行為者對危害客戶財務安全的行為負責。”
對加密平台的監管影響與執法趨勢
Uphold的和解案擴大了州級執法打擊加密產品誤導和許可缺口的趨勢。此案強化了對提供收益產品的平台的期望，即必須清楚披露風險因素、回報來源，以及任何可能影響消費者決策的保險或擔保聲明。同時，也強調了在涉及經紀人-交易商或其他金融活動時，必須進行適當註冊的重要性，這是監管機構在相關程序中經常提及的要點。
在更廣泛的監管背景下，此行動與近期美國的監管活動相呼應。例如，紐約已對主要交易所進行未註冊或涉嫌不當行為的調查，聯邦當局也在相關加密市場領域行使管轄權，有時引發州監管機構與聯邦機構（如商品期貨交易委員會CFTC）之間的管轄權緊張。這一不斷演變的框架與歐盟的《加密資產市場規則》（MiCA）等規範形成對比，後者旨在統一成員國的許可和消費者保護措施，彰顯在許可、合規和跨境監管方面的不同做法。
從合規角度來看，Uphold案強化了對廣告實踐、披露和保險聲明的持續審查，也突顯了對跨境貸款活動的監督，以及在平台提供高收益產品（由微貸款類投資組合資金支持）時，實施嚴格KYC/AML控制的必要性。對於機構和交易所而言，此決策傳達了對註冊狀況、允許的貸款活動以及產品推廣中透明風險傳達的高度關注。
法律與歷史背景：許可、保險聲稱與跨境考量
此和解在多方面劃出明確界線。首先，Uphold未進行經紀人或商品經紀商-交易商註冊，是執法行動的核心因素。其次，CredEarn聲稱具有“全面保險”被認為是不準確的，反映出當時行業的普遍現實，即零售投資者並未享有此類保護。第三，CredEarn的貸款組合涉及向另一國家的借款人提供微貸款，突顯了當加密平台提供與非本國貸款市場相關的收益產品時，所面臨的監管複雜性。
在更廣泛的政策背景下，此案展示了州當局如何將消費者保護與證券法考量相結合，應用於加密投資產品。同時，也強調平台需將其實踐與不斷演變的許可制度、跨境合規要求以及旨在保障零售投資者的嚴格披露相一致。
隨著執法力度的持續加強，市場參與者應密切關注紐約的監管框架發展、其他州的類似行動，以及美國州與聯邦當局之間的持續互動，並留意由MiCA等國際規範所塑造的監管格局。
結語：Uphold和解展示了對許可合規和透明、經過證實的市場推廣日益重視的趨勢，這一趨勢可能在短期內影響平台架構、產品設計和投資者保護措施。
本文最初刊登於《Crypto Breaking News》上的《紐約命令Uphold支付$5M 處理加密貨幣詐騙產品》一文，您的可信加密新聞、比特幣新聞和區塊鏈更新來源。