你還不懂外匯嗎？來學習新手投資者正確的入門交易方法

市場貨幣有多重要

一般投資者很少意識到外匯市場的規模。到了2567年，全球外匯市場的日均交易額已達7.5兆美元，這個數字看起來幾乎難以置信。

因為它具有高度的流動性和多樣的風險管理工具，任何人都可以輕鬆進入這個市場，尋找創造收入的機會。因此，不奇怪會有來自各國、各階層的投資者來此碰碰運氣。

Forex是貨幣交易，但還不夠

外匯交易指的是買賣外幣，這點沒錯。但要理解正確，就必須知道每種貨幣的價格並非固定，而是需要與其他貨幣比較。簡單來說，就是用一種貨幣兌換另一種貨幣，這個結構稱為「貨幣對」(Currency Pairs)

例如USD/THB，包含美元作為基礎貨幣(Base Currency)，泰銖作為報價貨幣(Quote Currency)。當你以35.00的價格買入這個貨幣對，代表你用35泰銖買入1美元。

許多人混淆的是，有時候提到Forex，其實範圍還包括CFD交易。不論是商品、黃金、個股或指數，只要是衍生品，都可以在外匯市場中交易。但如果要說得更清楚，Forex僅指貨幣兌換交易，不論是現貨、期貨或CFD。

為什麼交易者喜愛Forex

外匯市場比其他市場有多個優點

1. 高流動性 — 如果想買賣隨心所欲，經常不用等待，這個市場充滿買賣雙方，幾乎總能找到想要的價格。

2. 開放時間長 — 外匯市場幾乎24/5全天開放，不受「交易時間」限制，你可以選擇自己方便的時間交易。

3. 可做多做空 — 不管市場漲跌，只要判斷正確，都能獲利。

4. 用於分散風險與投機 — 有時投資者用Forex來避險，也有時用來抓住額外的收入機會。

5. 高槓桿操作 — 多數平台允許你使用(Leverage)，增加獲利機會(但也伴隨較高風險)

什麼因素會影響貨幣價值？

外匯市場並非平靜，經常受到多種因素推動價格波動

中央銀行政策 — 最重要的因素之一，當美國聯準會調整利率或增加/減少貨幣供應，美元可能會劇烈波動。

經濟數據 — 失業率、通膨率、銷售額等數據反映經濟的強弱，進而影響貨幣的強弱。

國際資金流動 — 當國際投資者轉向其他國家，會逐步退出本國貨幣，導致匯價下跌。

全球市場狀況 — 股市、債券、油價等都會影響匯率，例如油價上升可能推動加幣升值。

全球避險情緒 — 當全球局勢緊張，美元和日圓常被視為避險貨幣，投資者偏好持有安全資產。

如何進入Forex交易？

對一般人來說，不是企業或大型機構，有三種方式

方法一：直接在現貨市場買賣真實貨幣

最簡單的方法是用一種貨幣兌換另一種，預期三個月後匯率變好再兌回，賺取差價。

優點：操作直觀，簡單明瞭

缺點：需要全額資金，(不能用借貸)，貨幣對較少，需存放，且點差較高，不適合短線交易。

方法二：貨幣期貨合約

標準化的合約，於期貨市場交易，例如泰國TFEX的美元期貨或芝加哥的EUR/USD期貨。

優點：流動性佳，可線上交易，有借貸，幾乎任何時間都能交易。

缺點：合約規模較大，需較多資金，有些人會覺得成本較高。

方法三：差價合約（CFD）交易

差價合約(Contracts for Difference)，是一種衍生品工具，讓你從價格變動中獲利，無需持有實體貨幣。

優點：彈性高，幾乎全天交易，有借貸，資金門檻低，漲跌都能獲利。

缺點：借貸過多可能快速虧損，需嚴格控制風險。

新手應該交易哪些貨幣對？

並非所有貨幣對都適合

流動性 — 交易量大的貨幣對，價格較穩，較適合新手。

波動性 — 波動太小難以掌握時機，太大則風險高，需找到平衡。

交易時間 — 雖然Forex全天候，但不同貨幣對有「黃金時段」，例如EUR/USD在歐洲與美國市場開盤時波動較大。

消息面 — Forex市場對消息反應敏感，掌握消息可選擇受影響較大的貨幣對。

新手常選擇的貨幣對有：

EUR/USD — 全球交易量最大，流動性高，波動中等，適合新手，尤其在歐洲與美國市場開盤時。

USD/JPY — 另一個熱門貨幣對，流動性佳，雖然受日本政策影響較大，但在東京與美國開盤時波動最大。

GBP/USD — 若想追求較大變動，這是個好選擇，有時波動迅速，歐洲與美國開盤時最活躍。

如何開始交易？五個簡單步驟

( 第一步：決定交易貨幣對

先了解哪些貨幣對符合你的交易風格，例如EUR/USD、USD/JPY或其他。選擇流動性高、價格可靠、點差不過大的貨幣對。

) 第二步：打開交易意願

決定後，查看當前價格，利用平台的即時數據與分析工具，分析行情，發出買賣指令。

買入指令 — 預計貨幣會升值，若判斷正確，獲利；若錯，則虧損。

賣出指令 — 預計貨幣會貶值，若判斷正確，獲利；若錯，則虧損。

第三步：設定止損與限價

不要只發出單子，想保護自己？用Limit Order設定「在此價格買入/賣出」，或用Stop Loss設定「在此虧損點平倉」。

第四步：追蹤保證金與及時平倉

帳戶數據會不斷變動，時刻留意，準備在合約結束前獲利或止損。

第五步：回顧錯誤並調整策略

交易結束後，分析發生了什麼，哪些成功、哪些失誤，為下一次做準備。交易是反覆學習的過程，找到有效的方法就持續使用。正如一些頂尖投資者所說：「做有效的事，持續做下去」，這是成功的秘訣。

最重要的警示

外匯交易風險高，以下事項務必留意

過度借貸 — 借貸能放大獲利，但也會放大虧損，行情逆轉時，損失可能迅速擴大。

沒有預設應對突發狀況的計畫 — 市場有時會突然大幅波動，特別是央行宣布政策或重大消息時，若沒有止損或避險措施，損失會很快。

過度頻繁交易 — 過度交易會讓你基於短期利潤做決策，反而容易累積虧損，尤其新手要特別小心。

結語

外匯交易其實並不難理解。通常CFD工具因為不需大額資金、彈性高、支持多種交易方式而受到歡迎。

只要選擇合適的貨幣對、良好的交易環境，並且嚴格管理風險，不超出承受範圍，外匯市場就充滿了屬於每個人的機會。